ETF経費率 計算機

初期投資額、毎月の追加投資額、手数料控除前の年率リターン、2つの年間手数料率、整数の年数を入力します。毎年、総リターンから手数料率を引いた値で残高を増やし、その後12か月分の追加投資を年末に加えます。年数の端数は切り捨てます。

各シナリオの最終残高、その差額、年間残高表を表示します。差額はAの最終額からBの最終額を引いた値なので、入力によって正負が変わります。

ETFの経費率は、ファンド資産に対する年間運用費用の割合です。運用費用は時間とともに純資産価値、つまりNAVに反映されます。この計算機は入力された手数料率を想定年間総リターンから差し引いて影響をモデル化します。残高の差には、それぞれのシナリオで投資され続けた金額のその後の成長も含まれます。

これは手数料条件の比較であり、ファンド全体の比較ではありません。保有内容やリスクが異なる場合、その違いを表す前提はこの計算機では設定できません。

初期投資額10,000ドル、毎月の追加投資なし、手数料控除前の年率リターン7%、期間10年を入力し、シナリオAの手数料率を0.1%、Bを1%にします。モデル上の年率リターンはそれぞれ6.9%と6%です。

計算上の最終残高はAが19,488.44ドル、Bが17,908.48ドルで、差額は1,579.96ドルです。これらの値は表示された年間計算式に基づき、10年間でリターン差が積み重なる様子を示します。

総リターン、追加投資額、期間をそろえ、2つの手数料率を比較します。投資対象が似たファンドで手数料の影響を見たい場合に役立ちます。

ファンドが異なる場合は、ETF Overlap Detectorで保有銘柄を確認し、Total Return Calculatorで同じ期間の価格変化と分配金を比較できます。Real Return Calculatorはインフレ調整後のリターンを示します。過去の実績は将来の成果を示すものではありません。

手数料控除後のリターンを入力して経費率も差し引くと、同じ費用を二重に数えます。手数料控除前の総リターンを入力してください。

年間表は各年の計算後の残高を示し、月ごとの口座残高ではありません。このモデルでは追加投資を年末にまとめて加えます。

年間総リターンと手数料率を一定とする簡易モデルです。12か月分の追加投資を年末に加え、期間の端数は切り捨てます。リターンや手数料率の変化、年内の追加投資日、分配金、税金、売買費用、ファンドの保有内容の違いは含みません。

Tax Bracket Calculatorでは通常所得に対する連邦税率区分を確認できます。Capital Gains Holding Period Calculatorは投資商品の売却日を扱うツールで、その保有期間は適格配当の保有要件とは別です。

税額を見積もった後の購買力はReal Return Calculatorで確認できます。税務上の扱いの比較とリターンの比較は、異なる質問に答えるもので入力も異なります。