一括投資と定期積立の比較計算機

この計算機は、同じ期間に一定額を投資する2つの方法を比較します。一括投資は開始時に行います。定期投資では金額を均等に分け、選択した各期間の終わりに投資します。どちらも同じ実効年率を使います。

元本、整数の年数、年率、積立頻度を入力してください。年率はマイナスでも構いませんが、マイナス100%より大きい必要があります。終了額、元本、損益、差額を表示します。例えば、12,000ドルを実効年率12%で1年間運用すると、一括投資は13,440ドル、毎月末の積立は約12,646.50ドルです。

この比較は一定利回りのもとで投資時期だけを分けて示します。過去の市場価格を使わず、将来どちらが有利かも予測しません。結果は利回り、期間、頻度によって変わります。

表示された差額は、同じ元本の一部を後から投資する影響を示します。リスクや投資結果の幅を測るものではありません。

元本12,000ドル、期間1年、実効年率12%の場合、一括投資の終了額は13,440ドルです。毎月末に積み立てる場合は約12,646.50ドルです。

どちらも同じ12,000ドルを同じ利回りで運用します。約793.50ドルの差は、それぞれの資金がいつから増えるかによって生じます。最後の月の積立分は、この1年間では増えません。

一定の元本を投資する時期を比較したい場合に使います。両方のスケジュールに同じ期間、利回り、元本を適用します。

利用可能な資金の一部を後から投資する計算上の影響を確認できます。待つことが財務上の必要やリスクの考え方に合うかは判断しません。

入力した年率を保証された結果として扱うのはよくある誤りです。これは投資時期を比較するための一定の仮定です。

期間と積立スケジュールが想定に合っているか確認してください。投資は期間の終わりに行い、最後の分は終了日まで増えません。

利回りは一定で、月、四半期、年ごとの同等利率に換算されます。投資は各期間の終わりに行います。変動する市場リターン、価格推移、手数料、税金、インフレ、待機資金の利息、取引制限は含みません。リスク許容度を考慮せず、優れた方法を予測するものでもありません。

複利計算機では一括投資や定期的な積立をモデル化できます。このページでは、今すぐ投資する一定額と、同じ金額を同じ期間に均等に分けて投資する方法を比較します。

この判断後も積立を続ける計画には複利計算機をお使いください。入金時期より目標残高が重要な場合は、貯蓄目標計算機をご利用ください。