잃어버린 10년 백테스터

2000~2009 같은 역사적 기간을 선택하고 시작 포트폴리오 가치, 월간 기여금, 주식, 채권, 금, 현금의 자산 배분 가중치를 입력하세요. 잃어버린 10년 백테스터는 번들 역사적 월간 수익률을 재생하여 장기 평탄 주식 기간 동안의 실제 결과를 보여줍니다. 미국 2000~2009 주식 총수익률은 평탄에 가까운 반면 많은 번들 역사적 경로에서 채권과 금이 긍정적으로 기여했습니다. 일본 주식 1990년대 잃어버린 10년 예시는 국제 다각화 논의와 관련된 현지 통화 기준 수십 년간 명목 주식 지수가 평탄했음을 보여줍니다. 절대적 최종 가치만이 아닌 상대적 경로를 보기 위해 전략적 배분 가중치를 동일한 잃어버린 10년 창을 통해 영구 포트폴리오 및 60/40 벤치마크와 비교하세요. 절대적 최종 가치만이 아닌 상대적 경로를 위해 전략적 배분을 동일한 잃어버린 10년 창을 통해 영구 포트폴리오 및 60/40과 비교하세요.

최종 포트폴리오 가치, 총 기여금, 총수익률, 연도별 잔액 차트를 검토하세요. 다각화 혜택을 보기 위해 2000년대 잃어버린 10년 동안 전체 주식 대비 60/40 포트폴리오를 비교하세요. 잃어버린 10년 동안 월간 DCA는 가격이 하락할 때도 여전히 주식 수를 구축합니다. 금과 장기 채권 슬리브는 많은 번들 역사적 배분에서 미국 2000년대 잃어버린 10년 경로에 긍정적으로 기여했습니다. 평탄한 주식 10년 시나리오에서 월간 기여금 가정은 시작 시 일시불 대비 최종 가치를 실질적으로 개선합니다. 기여금이 10년 중반에 더 낮은 평균 가격으로 매수하기 때문입니다. 채권과 금 슬리브는 번들 역사적 경로에서 주식 잃어버린 10년 기간 동안 최대 하락을 종종 줄입니다. 월간 기여금은 평탄한 주식 10년에서 시작 시 일시불 대비 최종 가치를 개선합니다. 10년 중반 매수가 더 낮은 가격에서 발생하기 때문입니다. 잃어버린 10년 동안 리밸런싱은 시장 타이밍 재량과 독립적으로 정책 가중치를 통해 주식 저점을 매도하고 채권 고점을 기계적으로 매수합니다. 1970년대 스태그플레이션 10년 동안 인플레이션이 평균 8%였을 때 명목 대 실질 총수익률은 분기되어 최종 포트폴리오 가치의 구매력을 잠식했습니다. 1990년부터 2009년까지 일본 잃어버린 10년 동안 국제 다각화는 매년 리밸런싱하는 글로벌 주식 배분자의 자국 집중 위험을 줄였습니다. 채권 배분 쿠션 크기는 60/40 포트폴리오가 닷컴 붕괴 순서를 통한 순수 주식 매수 후 보유 대비 마이너스 실질 10년 수익률을 피했는지 결정합니다. 평탄한 가격 10년 동안 배당금 재투자는 여전히 가격 차트만으로는 과소평가될 수 있는 총수익 구성요소에 기여했습니다.

동일한 잃어버린 10년 기간에서 전략적 배분을 영구 포트폴리오 및 60/40 벤치마크와 비교하세요. 일본의 잃어버린 10년 동안 국제 분산투자는 매년 리밸런싱하는 글로벌 주식 배분자의 자국 집중 위험을 줄였습니다.

시장 변동, 새로운 기여금, 수정된 개인 가정 등 입력값이 변경될 때마다 잃어버린 10년 백테스터를 사용하세요. 소프트웨어 설치 없이 빠른 재실행을 위해 페이지를 북마크하세요.

2000~2009 같은 역사적 기간을 선택하고 시작 포트폴리오 가치, 월간 기여금, 주식, 채권, 금, 현금의 자산 배분 가중치를 입력하세요. 작동 방식에서 설명한 샘플 입력값을 입력하여 시나리오를 단계별로 재현하세요.

한 번에 하나씩 입력값을 조정하여 민감도를 확인하세요. 잃어버린 10년 백테스터는 즉시 업데이트되므로 낙관적 및 보수적 가정을 실행 전에 스트레스 테스트할 수 있습니다.

번들 역사적 데이터를 사용하여 장기 평탄 시장 기간 동안 포트폴리오 행동을 시뮬레이션할 때 잃어버린 10년 백테스터를 사용하세요. 거래, 할당 변경, 계획 업데이트 전 빠른 가정 분석에 적합합니다.

결정이 세금, 유동성, 또는 하나의 공식이 포착하는 것 이상의 다년 전망에 걸칠 때 관련 도구와 함께 사용하세요.

입력 단위나 오래된 시장 가격을 확인하지 않고 결과를 복사하는 것은 잃어버린 10년 백테스터에서 흔한 오류입니다. 실행 전에 종목, 비율, 날짜를 확인하세요.

단일 기준 시나리오만 실행하면 꼬리 위험을 무시하게 됩니다. 보수적 입력값으로 스트레스 테스트하고 결정이 중요한 경우 아래 나열된 관련 도구와 비교하세요.

입력에 따라 월간 또는 연간 목표 가중치로 리밸런싱. 번들 역사적 월간 수익률 사용. 세금 또는 수수료 포함하지 않음. 번들 월간 수익률은 지수를 근사합니다. 수수료와 세금 제외. 번들 월간 총수익률. 리밸런싱 빈도는 경로에 실질적 영향을 미칩니다. 잃어버린 10년 동안 리밸런싱 규율은 종종 정책 가중치를 통해 주식 저점을 매도하고 채권 고점을 매수합니다. 교육적 추정치만으로 개인화된 조언이 아니므로 주요 재무 결정 전에 자격을 갖춘 전문가와 상담하세요. 잃어버린 10년 백테스터는 개인화된 조언을 대체하지 않습니다. 수수료, 슬리피지, 계좌별 규칙, 행동 제약이 실제 결과를 변경할 수 있습니다.

Historical Drawdown으로 하락 깊이를 분석하고 Sequence of Returns로 인출 순서 위험을 분석하세요. 잃어버린 10년 백테스터만으로 전체 의사결정을 포착하지 못할 때 이 계산기들을 사용하세요.

portfolios.tools의 내부 링크는 계산기를 연결하는 데 도움을 줍니다. 먼저 잃어버린 10년 백테스터를 실행한 다음, 아래 관련 섹션에서 특화된 도구로 경계 사례를 검증하세요.