자금가중수익률 계산기

입금은 음수 금액, 출금은 양수 금액으로 입력합니다. 포트폴리오 최종 가치와 해당 가치의 평가일을 추가하세요. 최종 가치는 양수 종단 현금 흐름으로 포함됩니다.

계산기는 가장 이른 0이 아닌 현금 흐름 이후의 UTC 날짜 수를 365로 나눠 각 금액을 할인합니다. 최종 가치를 포함한 날짜별 순현재가치를 0으로 만드는 연간 수익률을 찾습니다. 결과에는 수익률, 총 투자액, 출금액, 이익, 단순 총수익률이 표시됩니다.

자금가중수익률은 외부 자금이 계좌로 들어오거나 나가는 시점을 반영합니다. 시간가중수익률 계산기는 각 흐름 사이의 수익률을 연결해 투자자의 자금 이동 시점과 투자 성과를 구분해 살펴보는 데 사용됩니다. 공식 보고에는 적용되는 정책이 요구하는 측정 방식을 따르세요.

각 행을 거래 내역과 대조하고 명세서에 표시된 평가일을 사용하세요. 최종 가치는 해당 날짜의 포트폴리오를 나타내야 하며 별도의 출금으로 중복 입력하면 안 됩니다.

2021년 1월 1일에 10,000을 입금하고 2022년 1월 1일에 5,000을 더 입금한 뒤, 2023년 1월 1일 계좌 가치를 18,000으로 평가한다고 가정해 보세요. 입금은 음수 금액으로, 최종 가치는 양수로 입력합니다. 날짜를 반영한 연율 수익률은 약 11.47%입니다.

같은 입력에서 총 투자액은 15,000, 이익은 3,000, 단순 총수익률은 20%입니다. 20%는 총이익을 입금액과 비교하지만 XIRR은 각 입금액이 투자된 기간도 반영합니다.

입금이나 출금이 불규칙한 날짜에 발생한 계좌의 연율 수익률을 추정할 때 사용하세요. 날짜별 거래 내역과 최종 평가를 바탕으로 개인 계좌를 대조하는 데 도움이 됩니다.

투자자 현금 흐름 시점의 영향을 줄여 투자 성과를 비교하려면 시간가중수익률 계산기를 사용하세요. 공식 보고에는 다른 평가 및 연율화 기준이 적용될 수 있습니다.

입금을 양수로 입력하거나 출금을 음수로 입력하지 마세요. 실제 거래일과 최종 평가일을 사용하세요. 여러 계좌를 합칠 때 계좌 간 이체를 두 번 세지 마세요.

단순 총수익률을 연간 수익률로 보지 마세요. XIRR이 지나치게 높거나 낮으면 부호, 중복 행, 날짜를 확인하세요. 현금 흐름 방향이 여러 번 바뀌면 근이 둘 이상 생길 수 있습니다.

결과는 입력한 금액, 날짜, 최종 가치에 따라 달라집니다. 입금과 출금 방향이 여러 번 바뀌는 자료에는 수학적 근이 여러 개 있을 수 있습니다. 제한된 검색에서 여러 후보를 찾으면 기준 수익률 10%에 가장 가까운 후보를 선택하지만 모든 근을 찾는다고 보장하지 않습니다. 최대 1,000행까지 입력할 수 있고 날짜는 서기 0100년부터 9999년까지 허용됩니다. 날짜는 365일 기준입니다. 수수료, 세금, 통화 환산, 보고 정책은 계산에 포함되지 않습니다. 짧은 기간도 수학적으로 연율화합니다.

자금가중수익률은 입금과 출금 시점을 반영합니다. 시간가중수익률 계산기는 외부 현금 흐름 사이의 수익률을 연결해 투자 성과를 살펴봅니다. 총수익률 계산기는 시작 금액, 종료 금액, 소득으로 보유 기간의 결과를 요약합니다.

샤프 및 소르티노 비율은 주기별 수익률 자료가 필요합니다. 연율화된 자금가중수익률 하나만으로는 변동성이나 하방 변동을 추정할 관측치가 충분하지 않습니다.