현금 보유 비용 계산기

초기 포트폴리오 가치, 처음 현금으로 보유하는 비중, 시장과 현금의 연간 수익률 가정, 정수 연수를 입력합니다. 시작 시 포트폴리오를 현금과 투자 부분으로 나눈 뒤 각 초기 부분을 재조정 없이 따로 복리 계산합니다.

같은 초기 포트폴리오를 두 시나리오로 비교합니다. 하나는 입력한 현금 비중을 두고, 다른 하나는 가정한 시장 수익률로 전액 투자합니다. 연간 표에서 두 기말 가치와 금액 차이를 볼 수 있습니다.

격차가 양수면 전액 투자 시나리오의 기말 가치가 더 높습니다. 음수면 입력한 가정에서 현금 포함 시나리오가 더 높습니다. 어느 결과도 보장이나 확률을 뜻하지 않습니다.

연환산 상대 자산 격차는 기말 가치의 비율을 연간 기준으로 나타냅니다. 현금 포함 기말 가치가 0이면 금액 차이는 표시되지만 이 지표는 정의되지 않습니다.

초기 포트폴리오 $10,000 중 20%를 현금으로 두고, 2년 동안 시장 연 수익률 10%, 현금 연 수익률 2%를 가정합니다. 현금 포함 시나리오의 기말 가치는 $11,760.80이고, 모두 투자한 시나리오는 $12,100.00으로 차이는 $339.20입니다.

연환산 상대 자산 격차는 (12,100 ÷ 11,760.80)^(1 ÷ 2) − 1, 즉 1.43%입니다. 기말 가치의 비율을 연간 기준으로 나타냅니다. 복합 연간 성장률의 차이는 아닙니다.

같은 초기 가치와 직접 설정한 연간 수익률 가정으로 초기 현금 배분과 전액 투자 시나리오를 비교하세요.

가정이 기말 가치에 미치는 영향을 확인하는 데 사용하세요. 어떤 시나리오가 발생할지 예측하지 않습니다.

초기 현금 비중을 매년 복원하는 목표 비중으로 해석하지 마세요. 현금과 투자 부분은 각각 시작 금액을 기준으로 복리 계산되며 재조정하지 않습니다.

현금 수익률이 시장보다 높으면 금액 차이가 음수일 수 있습니다. 연환산 상대 지표는 연환산 수익률 차이가 아니라 기말 가치를 사용합니다.

매년 같은 연간 수익률 가정을 적용합니다. 각 초기 부분을 따로 복리 계산하며 재조정하지 않습니다. 세금, 수수료, 인플레이션, 입금, 인출은 제외합니다. 결과는 입력값에 따른 시나리오입니다. 연환산 상대 자산 격차는 복합 연간 성장률의 차이가 아니며 현금 포함 기말 가치가 0이면 정의되지 않습니다.

이 비교는 두 가지 수익률 가정을 사용합니다. 인플레이션 계산기는 구매력을 살펴보고, 이 도구는 초기 현금 비중이 있는 포트폴리오와 같은 금액을 모두 투자한 경우를 비교합니다.

정기 매수 비교 도구는 현금을 나누어 투자하는 계획을 검토하는 데 도움이 됩니다. 이 계산기의 고정 초기 배분 모델은 바뀌지 않습니다.