Calculateur du coût moyen pondéré par action
Calculez le coût moyen pondéré par action à partir des achats saisis. Comparez le nombre d’actions obtenu avec un investissement unique au prix de la première ligne saisie.
Comment ça marche
Ajoutez chaque achat avec sa date calendaire, son montant investi et son prix par action. Utilisez la même devise pour chaque montant et prix, et maintenez les prix sur une base de partage cohérente. La calculatrice ne tient pas compte des fractionnements d'actions. Les dates sont enregistrées à titre de référence et les lignes restent dans l'ordre saisi.
Le calculateur divise chaque montant par son prix d'achat pour trouver les actions, puis additionne les montants investis et les actions. Le coût moyen pondéré est le total investi divisé par le nombre total d’actions. Le prix moyen simple est la moyenne non pondérée des prix d’achat.
Le contrefactuel forfaitaire utilise le même montant total en espèces au prix d'achat de la première ligne d'entrée valide. Cela suppose que des liquidités étaient disponibles au départ. La différence affichée compare uniquement le nombre de partages et ne sélectionne pas de stratégie préférée.
Saisissez un prix actuel facultatif pour calculer la valeur actuelle, le gain ou la perte totale et le rendement total simple. Ces résultats portent sur tout l’historique et ne sont pas annualisés. Les prix d’achat et le prix actuel ne sont pas enregistrés. Les dates valides et les montants investis peuvent être conservés dans le navigateur lorsqu’il est disponible.
Étape par étape
- Saisissez une date, un montant et un prix par action pour chaque achat.
- Examinez le total investi, les actions, le coût pondéré et le prix moyen simple.
- Comparez le nombre d'actions, puis entrez éventuellement un prix actuel pour une évaluation simple.
Exemple concret
Saisissez deux achats dans la même devise : le 2025-02-01, investissez 100 à 10 par action ; le 2025-01-01, investissez 100 à 20 par action. Saisissez un prix actuel de 16.
Les achats représentent 15 actions pour un total de 200. Le coût moyen pondéré est de 13,333333 par action et la moyenne simple des prix est de 15. La première ligne saisie fixe le prix de l’investissement unique à 10, soit 20 actions. L’écart du nombre d’actions est de −25 %. Au prix actuel saisi, les achats valent 240, soit un gain total simple de 40 ou 20 %. L’investissement unique vaut 320.
Quand utiliser cette calculatrice
Utilisez cette calculatrice pour totaliser les montants d'achat et les actions saisis, comparer le coût pondéré avec un prix moyen simple ou décrire un historique d'achat spécifique par rapport à une somme forfaitaire contrefactuelle.
Vérifiez les dates, les montants, les prix, la devise et la base de partage avant d'interpréter les résultats. Utilisez d'autres méthodes pour les rendements annualisés, les impôts, les frais ou les décisions de stratégie d'investissement.
Erreurs d’interprétation courantes
Ne prenez pas l’écart du nombre d’actions pour une recommandation de stratégie. Il décrit seulement les prix saisis et suppose que tout l’argent était disponible au prix de la première ligne.
N’interprétez pas le rendement total simple comme un rendement annualisé. Vérifiez que les montants et les prix d’achat et actuel utilisent la même devise et la même base d’actions.
Méthode de calcul
Actions de l’achat i = montant investiᵢ / prix par actionᵢ
Nombre total d’actions = Σ actions de chaque achat
Total investi = Σ montants investis
Coût moyen pondéré par action = total investi / nombre total d’actions
Prix moyen simple = Σ prix d’achat / nombre d’achats
Actions de l’investissement unique = total investi / prix de la première ligne
Écart du nombre d’actions (%) = (actions des achats / actions de l’investissement unique − 1) × 100
Valeur actuelle = nombre total d’actions × prix actuel
Gain total = valeur actuelle − total investi
Rendement total simple (%) = gain total / total investi × 100
Chaque ligne d’achat commencée doit contenir une date valide, un montant positif fini et un prix positif fini par action. Les dates sont conservées à titre indicatif et ne modifient pas l’ordre des lignes. L’investissement unique utilise la première ligne valide saisie, et non la date la plus ancienne. Les calculs conservent leur précision jusqu’à l’affichage. Les valeurs hors de la plage prise en charge génèrent une erreur.
Hypothèses et limites
Le calculateur utilise les achats saisis et ne récupère aucun prix historique ou actuel. Tous les montants et prix doivent utiliser la même devise et la même base d’actions. Les dates ne trient pas les lignes. Le prix de référence de l’investissement unique vient de la première ligne saisie. Cette comparaison suppose que tout l’argent était disponible dès le départ et ne tient pas compte du rendement de l’argent en attente, des frais, des impôts ni des réinvestissements. Le gain et le rendement actuels sont des totaux simples, et non des rendements pondérés selon les flux, pondérés dans le temps ou annualisés. Ils ne prédisent pas les résultats futurs et ne recommandent aucune stratégie. Les lignes invalides ne sont pas ignorées et les résultats hors plage ne sont pas affichés.
Termes clés
- Coût moyen pondéré par action
- Montant total investi divisé par le total des fractions d'actions acquises à partir des lignes d'achat saisies.
- Prix moyen simple
- La moyenne arithmétique des prix d'achat, chaque prix d'achat valide étant pondéré de manière égale quel que soit le montant investi.
- Comparaison avec un investissement unique
- Le nombre d’actions que le même montant total aurait acheté au prix de la première ligne valide saisie. Cette comparaison suppose que tout l’argent était disponible à ce moment.
Outils associés
Le calculateur d’intérêts composés modélise une hypothèse de croissance dans le temps. L’outil de rééquilibrage de portefeuille modélise des pondérations cibles. Utilisez l’outil sur la durée de détention pour une autre question de calendrier. Chaque outil utilise des données différentes et répond à une question distincte.
Ces outils ne partagent pas l'historique des achats. Saisissez les hypothèses de correspondance séparément lors de la comparaison des résultats.
FAQ
Quels champs la calculatrice utilise ?
Saisissez la date, le montant investi et le prix d'achat par action pour chaque transaction. Chaque ligne commencée doit être complète et valide. Les dates sont enregistrées mais ne trient pas les lignes et ne modifient pas l'ordre de calcul. La première ligne d’entrée valide fournit le prix de référence pour le contrefactuel forfaitaire.
En quoi le coût moyen diffère du prix moyen simple ?
Pour chaque achat, le montant des actions investi est égal à celui du prix par action. Le coût moyen pondéré est égal au montant total investi divisé par le nombre total d'actions. La moyenne simple est la moyenne arithmétique non pondérée des prix saisis, elle peut donc différer du coût pondéré.
Que signifie la comparaison avec un investissement unique ?
Il compare les actions des achats saisis avec les actions que le même total d'espèces achèterait au prix de la première ligne d'entrée. Un pourcentage positif signifie que le chemin entré a acquis plus d'actions ; un pourcentage négatif signifie que le contrefactuel a acquis davantage. Il s’agit d’une comparaison du nombre d’actions, et non d’une recommandation ou d’une comparaison des rendements annualisés.
Cette comparaison permet elle de savoir quelle stratégie est préférable ?
Non. Le scénario contrefactuel suppose que la totalité des mêmes liquidités était disponible au départ et utilisée au prix de la première ligne d'entrée. Il ne modélise pas le rendement en espèces en attente, les frais, les taxes, les réinvestissements ou un calendrier d'investissement distinct. Les résultats n’identifient pas une meilleure stratégie.
Comment calculer la valeur actuelle et le rendement ?
Lorsqu'un prix actuel est saisi, la valeur actuelle est égale aux actions accumulées multipliées par ce prix. Le gain est la valeur actuelle moins le total investi, et le rendement total simple est le gain divisé par le total investi. Il ne s’agit pas d’un rendement pondéré en fonction de l’argent, d’un rendement pondéré dans le temps ou d’un résultat annualisé. Un prix actuel de zéro représente une perte totale.
Outils associés
Le calculateur d’intérêts composés modélise un taux de croissance dans le temps. L’outil de rééquilibrage de portefeuille modélise des pondérations cibles. L’outil sur la durée de détention répond à une question de calendrier. Aucun ne partage les achats saisis ici.