Portfolio-Rebalancing
Berechnen Sie optimale Kaufaufträge für neue Einzahlungen, um Ihre Zielallokation zu erreichen — kein Verkauf erforderlich.
So Funktioniert Es
Beim Portfolio-Rebalancing geht es darum, Ihr Portfolio wieder auf Ihre Zielallokation auszurichten. Marktbewegungen führen dazu, dass einige Positionen übergewichtet werden. Statt zu verkaufen — was Steuern auslösen kann — nutzen Sie neue Einzahlungen, um untergewichtete Anlagen aufzustocken.
Der Rechner nimmt Ihre aktuellen Bestände (Ticker, Anzahl der Anteile und aktueller Marktpreis), Ihre Zielprozentsätze und Ihre Bareinzahlung. Er berechnet dann, wie viele Anteile Sie kaufen müssen, um Ihre Zielallokation zu erreichen.
Die Formel
TotalCurrentValue = Σ (Anteileᵢ × Preisᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Einzahlung
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (Zielprozentsatzᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (Anteileᵢ × Preisᵢ)
AnteileKaufenᵢ = min(⌊Defizitᵢ / Preisᵢ⌋, ⌊Restgeld / Preisᵢ⌋)
Kaufaufträge werden nach größtem Defizit priorisiert und durch das verbleibende Bargeld begrenzt.
FAQ
Was ist Portfolio-Rebalancing?
Portfolio-Rebalancing ist der Prozess der Neuausrichtung der Gewichtungen Ihrer Portfolio-Assets auf Ihre Zielallokation. Dieser Rechner hilft Ihnen, die richtige Menge jedes Assets mit neuen Bareinzahlungen zu kaufen — ohne Verkauf.
Warum ohne Verkauf rebalancen?
Verkäufe lösen steuerpflichtige Ereignisse aus. Indem Sie neue Beiträge in untergewichtete Assets lenken, können Sie steuereffizient rebalancen und bleiben investiert.
Wie wird die Kauforder berechnet?
Das Defizit jedes Assets wird als (Zielwert - aktueller Wert) berechnet. Zu kaufende Anteile = abrunden(Defizit / Preis). Aufträge werden nach größtem Defizit priorisiert und durch Ihr verbleibendes Bargeld begrenzt.
Was passiert, wenn meine Ziele nicht 100 % ergeben?
Die Gesamtallokation muss 100 % betragen. Der Rechner zeigt eine Warnung an, wenn Ihre eingegebenen Ziele etwas anderes ergeben.
Unterstützt dieses Tool Bruchteile von Aktien?
Kaufaufträge werden auf ganze Anteile abgerundet. Verbleibendes Bargeld nach Deckung der größten Defizite wird als nicht zugewiesenes Bargeld angezeigt.
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Weitere Rechner in Kürze: Zinseszins, Steuerlastsimulator, Rentenplanung.