Kern Satelliten Allokationsrechner
Relative Kern und Satellitengewichte in Portfolioanteile umrechnen, mit einem klar als unverbindlich gekennzeichneten Konzentrationshinweis.
So funktioniert es
Geben Sie jede Kernposition als Anteil am Gesamtportfolio ein. Die Summe bestimmt die Kernallokation. Der Rest ist das Satellitensegment.
Geben Sie für jeden Satelliten ein relatives Gewicht ein. Das Tool teilt jedes Gewicht durch die Gesamtsumme und wendet diesen Anteil auf das übrige Segment an. 25 und 75 teilen es zum Beispiel in 25% und 75%.
Prüfen Sie die effektiven Portfolioanteile und unverbindlichen Hinweise. Wiederholte Ticker im selben Segment werden vor der Prüfung zusammengefasst.
Nutzen Sie das Ergebnis, um die Rechenlogik einer selbst gewählten Allokation zu prüfen. Fondsdaten, Kurse, Risiko, Steuern oder persönliche Eignung werden nicht bewertet.
Schritt für Schritt
- Kernpositionen als Portfolioanteile eingeben
- Relative Satellitengewichte eingeben
- Portfolioanteile und unverbindliche Hinweise prüfen
Rechenbeispiel
Setzen Sie VTI als Kernposition auf 80%. Geben Sie für AAPL ein Satellitengewicht von 25 und für NVDA 75 ein. Die übrigen 20% verteilen sich auf 5% AAPL und 15% NVDA.
Das Ergebnis zeigt VTI mit 80%, AAPL mit 5% und NVDA mit 15%. Nur NVDA löst den unverbindlichen Hinweis aus, weil der Portfolioanteil über 5% liegt. Der Schwellenwert ist keine Empfehlung.
Wann diesen Rechner verwenden
Nutzen Sie das Tool, um eine Kernallokation und relative Satellitengewichte in Portfolioanteile umzurechnen.
Nutzen Sie ein separates Positions oder Marktdaten Tool für Überschneidungen, aktuelle Werte oder Portfoliorisiken.
Häufige Fehler
Geben Sie Satellitengewichte nicht als Anteil am Gesamtportfolio ein. Sie beschreiben relative Anteile des Satellitensegments. Kerngewichte beziehen sich auf das Gesamtportfolio; positive Werte brauchen einen Ticker.
Der 5% Hinweis ist weder Eignungsprüfung noch Risikomessung. Das Tool prüft keine Wertpapierpositionen oder Marktdaten und erkennt daher keine ähnlichen Anlagen. Derselbe Ticker in beiden Segmenten bleibt getrennt.
Formel
Satellitenanteil = Satellitengewicht / Summe der Satellitengewichte
Effektiver Satellitenanteil % = Satellitenanteil × (100% − Kernanteil %)
Kerngewichte sind Anteile am Gesamtportfolio. Satellitengewichte sind relativ zueinander und werden innerhalb des übrigen Segments normiert. Doppelte Ticker innerhalb eines Segments werden zusammengefasst. Derselbe Ticker in beiden Segmenten bleibt in getrennten Zeilen. Ohne positive Satellitengewichte wird der übrige Anteil als nicht zugeordnet ausgewiesen, nicht als Bargeld. Ein Hinweis erscheint nur, wenn der angezeigte, auf zwei Dezimalstellen gerundete Satellitenanteil über 5% liegt. Überschneidungen, Korrelation, Rendite und Eignung werden nicht bewertet.
Grenzen und Annahmen
Dies ist ein Rechenbeispiel zur Allokation und keine Anlageberatung. Das Tool sucht keine Ticker, Kurse, Fondsdaten, Überschneidungen, Korrelationen, Renditen, Steuern oder Risiken ab. Der Hinweis bei mehr als 5% ist unverbindlich und keine empfohlene Grenze. Kernpositionen dürfen zusammen weniger als 100% betragen; der Rest bildet das Satellitensegment. Ohne positive Satellitengewichte bleibt dieser Anteil nicht zugeordnet und wird nicht als Bargeld bezeichnet. Doppelte Ticker in verschiedenen Segmenten bleiben getrennt, ihre gemeinsame Gewichtung wird daher nicht angezeigt. Werte werden auf zwei Dezimalstellen gerundet; angezeigte Zeilen können um einen Hundertstel Prozentpunkt von der Summe abweichen.
Begriffe
- Kernallokation
- Kernpositionen erhalten direkt die eingegebenen Anteile am Portfolio. Der Rest ist das Satellitensegment.
- Relatives Satellitengewicht
- Ein Satellitengewicht beschreibt den relativen Anteil zu anderen Satelliten, nicht den Anteil am Gesamtportfolio.
- Konzentrationshinweis
- Ein Hinweis erscheint nur, wenn der angezeigte, auf zwei Dezimalstellen gerundete Satellitenanteil über dem unverbindlichen Schwellenwert von 5% liegt.
Tools vergleichen
Vergleichen Sie hier die Gewichtungen. Portfolio Rebalancer vergleicht Zielwerte mit aktuellen Positionen, ETF Overlap Detector prüft gemeinsame Fondspositionen.
Dieses Tool rechnet relative Satellitengewichte in Portfolioanteile um. Es ruft keine Fondsdaten ab, berechnet keine Überschneidungen, misst kein Risiko und empfiehlt keine Allokation.
FAQ
Was bedeutet eine Kern Satelliten Allokation?
Bei einer Kern Satelliten Allokation wird ein festgelegter Portfolioanteil Kernpositionen zugewiesen und der Rest Satellitenpositionen. Dieses Tool rechnet die Eingaben in Portfolioanteile um.
Wie gebe ich die Werte ein?
Geben Sie Kerngewichte als Anteil am gesamten Portfolio ein. Satellitengewichte sind relative Anteile innerhalb des Satellitensegments. Sie werden normiert und müssen nicht 100 ergeben.
Was bedeuten Konzentrationshinweise?
Ein Hinweis erscheint, wenn der auf zwei Dezimalstellen gerundete Satellitenanteil am Gesamtportfolio über 5% liegt. Das ist ein Beispielwert und bewertet weder Eignung noch Risiko.
Welcher Anteil sollte im Kern liegen?
Es gibt keinen passenden Kernanteil für alle. Das Tool berechnet nur die eingegebenen Werte und empfiehlt keine Zielallokation.
Was wird im Browser gespeichert?
Ticker und Gewichte werden im lokalen Browserspeicher dieses Geräts gespeichert. Das Tool ruft keine Kurse oder Fondsdaten ab.
Weitere Tools
Portfolio Rebalancer vergleicht Zielgewichte mit aktuellen Positionen. ETF Overlap Detector prüft gemeinsame Positionen unterstützter Fonds. Diese Tools rechnen unabhängig und liefern keine Eingaben für diesen Rechner.