Kapitalertrags-Haltefrist-Rechner
Vergleichen Sie die geschätzte Steuer auf einen Gewinn anhand der Kauf und Verkaufsdaten und vorgegebener Steuersätze.
So Funktioniert's
Geben Sie Kaufpreis, Verkaufspreis, Kaufdatum, Verkaufsdatum und ein Steuerszenario ein. Das Tool vergleicht den Verkauf mit dem Tag nach dem Jahrestag und ordnet die Haltedauer nach der allgemeinen Regel von mehr als einem Jahr ein.
Die Ergebnisse zeigen Gewinn, Gewinnprozentsatz, zwei Steuerschätzungen, ihre Differenz und die Tage bis zum ersten langfristigen Datum, falls der Verkauf früher liegt. Beispiel: Kauf für 10.000 und Verkauf für 15.000 ergibt 5.000 Gewinn. Bei angenommenen Sätzen von 24% und 15% betragen die Schätzungen 1.200 und 750, die Differenz 450.
Der Vergleich enthält nicht alle Angaben für eine Steuererklärung. Andere Einkünfte, Gewinne, Verluste, Abzüge, Gutschriften und Steuern bleiben unberücksichtigt.
Verwenden Sie die Daten des konkreten Loses. Bei Losen mit unterschiedlichen Kaufdaten prüfen Sie jedes Los einzeln.
Schritt für Schritt
- Geben Sie die Kosten des Loses, den Verkaufspreis und beide Daten ein.
- Wählen Sie ein Steuerszenario und prüfen Sie Gewinn, Schätzungen und Differenz.
- Wählen Sie ein anderes voreingestelltes Satzpaar oder ändern Sie die Daten, um ein weiteres Szenario zu vergleichen.
Rechenbeispiel
Geben Sie 10.000 Kaufpreis, 15.000 Verkaufspreis, Kauf am 1. Januar 2024, Verkauf am 31. Dezember 2024 und die voreingestellten Sätze von 24% und 15% ein.
Der Gewinn beträgt 5.000. Die kurzfristige Schätzung beträgt 1.200, die langfristige 750, die Differenz 450. Der Verkauf liegt zwei Tage vor dem ersten langfristigen Datum am 2. Januar 2025.
Wann dieser Rechner sinnvoll ist
Prüfen Sie, ob das Verkaufsdatum vor oder nach dem Kaufjahrestag liegt, und vergleichen Sie zwei Steuerszenarien für einen positiven Gewinn.
Für eine umfassendere Steuerschätzung berücksichtigen Sie weitere Einkünfte, Gewinne, Verluste und Regeln Ihrer Steuererklärung.
Typische Fehler
Verlassen Sie sich nicht nur auf eine Tageszahl oder den Jahrestag. Geben Sie die tatsächlichen Daten ein; nach der allgemeinen Regel beginnt die langfristige Einstufung am Tag nach dem Jahrestag.
Die vorgegebenen Sätze müssen nicht Ihren tatsächlichen Sätzen entsprechen. Prüfen Sie die geltenden Sätze und weiteren Steuerangaben.
Die Formel
Gewinn = Verkaufspreis − Kaufpreis\nKurzfristige Schätzung = max(0, Gewinn) × gewählter Satz\nLangfristige Schätzung = max(0, Gewinn) × gewählter Satz\nDifferenz = kurzfristige Schätzung − langfristige Schätzung\nLangfristiges Datum = Tag nach dem Kaufjahrestag
Die Sätze sind Vergleichsannahmen, keine Steuertabelle und keine Berechnung der gesamten Steuerschuld. Für bestimmte Anlagen und Vorgänge gelten Ausnahmen von der allgemeinen Regel.
Grenzen und Annahmen
Vereinfachter Vergleich für ein Los. Er berechnet keine Steuerschuld und berücksichtigt keine Sonderregeln, angepasste Einstandskosten, Verlustverkäufe, lokalen Steuern, anderen Gewinne und Verluste, Abzüge, Gutschriften oder Zuschläge.
Schlusselbegriffe
- Unterschied zwischen kurzfristigen und langfristigen Kapitalgewinnen
- Nach der allgemeinen Regel ist die Haltedauer nur bei mehr als einem Jahr langfristig. Der Tag nach dem Kaufjahrestag ist der erste Tag über einem Jahr.
- Wann gilt ein Kapitalgewinn als langfristig
- Das Datum ein Kalenderjahr nach dem Kauf. Der Rechner behandelt den Folgetag als ersten langfristigen Tag.
- Modellannahme
- Ein Szenario, das vorgegebene Satzpaare zum Vergleich der geschätzten Steuer auf einen positiven Gewinn auswählt.
Alternativen vergleichen
Vergleichen Sie einen Verkauf kurz vor dem ersten Tag mit langfristiger Haltedauer mit einem Verkauf an diesem Tag, also am Tag nach dem Kaufjahrestag. Das gewählte voreingestellte Satzpaar wird auf den positiven Gewinn angewandt; dies ist keine vollständige Steuerschätzung.
Mit Tax Bracket Calculator können Sie die gewöhnlichen US Bundessteuerstufen prüfen. Dividend Tax Comparator vergleicht qualifizierte und gewöhnliche Dividendenszenarien. Die Tools beantworten unterschiedliche Fragen; ihre Ergebnisse werden hier nicht kombiniert.
FAQ
Was ist der Unterschied zwischen kurzfristigen und langfristigen Kapitalgewinnen?
Nach der allgemeinen Bundesregel ist ein Gewinn kurzfristig, wenn ein Vermögenswert höchstens ein Jahr gehalten wird, und langfristig bei mehr als einem Jahr. Der Rechner vergleicht das Verkaufsdatum mit dem kalendarischen Kaufjahrestag. Für manche Vorgänge gelten Ausnahmen.
Wann gilt ein Kapitalgewinn als langfristig?
Der erste langfristige Tag ist der Tag nach dem Kaufjahrestag. Ein Kauf am 1. Januar 2024 erreicht den Jahrestag am 1. Januar 2025; der 2. Januar ist der erste Folgetag. Der Kauftag wird nicht mitgezählt.
Wie funktioniert der Steuervergleich?
Das Tool multipliziert einen positiven Gewinn mit den Sätzen des gewählten Szenarios und zeigt die Differenz. Das ist ein Vergleich, keine vollständige Steuerberechnung. Es ermittelt weder das zu versteuernde Einkommen noch Abzüge, Gutschriften oder lokale Steuern.
Sind diese Beträge meine gesamte Steuer?
Die Differenz ist eine Schätzung mit den gewählten Sätzen und einem positiven Gewinn, nicht zwingend die geschuldete Steuer. Andere Gewinne und Verluste, Abzüge, Gutschriften, Landessteuern und Zuschläge fehlen. Bei Verlusten sind die Schätzwerte null.
Sind dies aktuelle Steuersätze?
Das Menü bietet vorgegebene Satzpaare für Szenarien. Es berechnet weder Ihren Steuerstatus noch das zu versteuernde Einkommen oder den anwendbaren Satz und ist keine aktuelle Steuertabelle.
Verwandte Tools
Mit Tax Bracket Calculator können Sie gewöhnliche US Bundessteuerstufen prüfen und mit Dividend Tax Comparator qualifizierte und gewöhnliche Dividendenszenarien vergleichen. Real Return Calculator zeigt Renditen nach Inflation. Jedes Tool verwendet eigene Eingaben und keines bestimmt den für Ihre Steuererklärung geltenden Satz.