Dividendenrendite auf Einstand berechnen
Vergleichen Sie die Dividendenrendite auf Ihren Kaufpreis mit der Rendite zum aktuellen Kurs und modellieren Sie ein konstantes Dividendenwachstum.
So funktioniert der Renditevergleich
Die Rendite auf den Einstand teilt die aktuelle jährliche Dividende je Aktie durch den ursprünglichen Kaufpreis je Aktie. Die aktuelle Rendite teilt dieselbe Dividende durch den aktuellen Aktienkurs. Die Differenz wird in Prozentpunkten angegeben. Das jährliche Dividendeneinkommen ergibt sich aus Dividende je Aktie mal Aktienzahl.
Geben Sie den durchschnittlichen Kaufpreis je Aktie, die gehaltenen Aktien, die aktuelle jährliche Dividende je Aktie und den aktuellen Kurs ein. Bei mehreren Käufen berechnen Sie den gewichteten Durchschnitt selbst. Die Tickersuche füllt den aktuellen Kurs nur aus, wenn die Kursmeldung die Währung der Seite angibt.
Die Tabelle wendet das angegebene jährliche Wachstum auf die Dividende je Aktie an. Aktienzahl und Kaufpreis bleiben unverändert. Dividenden werden nicht reinvestiert und weitere Käufe nicht modelliert. Der Verlauf ist ein Szenario, keine Prognose.
Der Vergleich zeigt, wie die aktuelle Dividende zum angegebenen Kaufpreis und zum aktuellen Kurs steht. Eine höhere Rendite auf den Einstand misst weder die Gesamtrendite noch, ob die Position eine bessere Verwendung für neues Kapital ist.
Schritte
- Geben Sie Ticker und Positionsdaten in derselben Währung und je Aktie auf derselben Basis ein.
- Prüfen Sie Rendite auf den Einstand, aktuelle Rendite, Differenz in Prozentpunkten und jährliches Dividendeneinkommen.
- Ändern Sie die Wachstumsannahme, um ein Zukunftsszenario mit fester Aktienzahl anzusehen.
Rechenbeispiel
Angenommen, Sie besitzen 100 Aktien, gekauft zu 50 EUR je Aktie. Der aktuelle Kurs beträgt 120 EUR, die aktuelle jährliche Dividende 2,40 EUR je Aktie und das angenommene jährliche Dividendenwachstum 8%.
Die Rendite auf den Einstand beträgt 4,8%, die aktuelle Rendite 2,0% und die Differenz 2,8 Prozentpunkte. Das jährliche Dividendeneinkommen beträgt 240 EUR. Bei 8% Wachstum pro Jahr läge die modellierte jährliche Dividende je Aktie in Jahr 5 bei etwa 3,526387 EUR und in Jahr 10 bei 5,181420 EUR. Bei unverändertem Kaufpreis läge die modellierte Rendite auf den Einstand bei etwa 7,052775% und 10,362840%. Das sind Szenarien mit konstantem Wachstum, keine erwarteten Ergebnisse.
Wann der Vergleich hilfreich ist
Vergleichen Sie die Dividendenrendite einer bestehenden Position auf den Kaufpreis mit der Rendite zum aktuellen Kurs. Außerdem sehen Sie das jährliche Dividendeneinkommen für die eingegebene Aktienzahl.
Der Vergleich nutzt zwei Nenner für dieselbe aktuelle Dividende. Kursänderungen, Nachhaltigkeit der Dividende, Steuern und alternative Kapitalverwendungen sind nicht enthalten.
Vor der Interpretation prüfen
Verwenden Sie einen Kaufpreis, der den durchschnittlichen Einstand je Aktie für die eingegebenen Aktien abbildet. Kaufpreis, aktueller Kurs und jährliche Dividende je Aktie müssen dieselbe Währung und denselben splitbereinigten Stand verwenden.
Prüfen Sie, ob die Dividende ein Jahresbetrag je Aktie und keine Quartalszahlung oder Portfoliosumme ist. Ein Kurs kann veraltet sein und das Unternehmen kann seine Dividende nach der Eingabe ändern.
Formel und Annahmen
Aktuelle Rendite (%) = jährliche Dividende je Aktie ÷ aktueller Aktienkurs × 100\nRendite auf den Einstand (%) = jährliche Dividende je Aktie ÷ ursprünglicher Kaufpreis je Aktie × 100\nDifferenz (Prozentpunkte) = Rendite auf den Einstand − aktuelle Rendite\nJährliches Dividendeneinkommen = jährliche Dividende je Aktie × Aktienzahl\nModellierte Dividende je Aktie in Jahr n = aktuelle jährliche Dividende je Aktie × (1 + Wachstum ÷ 100)^n\nModellierte Rendite auf den Einstand in Jahr n = modellierte Dividende je Aktie ÷ ursprünglicher Kaufpreis je Aktie × 100
Das Wachstum wird einmal pro Jahr gemäß der gewählten Nutzerannahme verzinst. Aktienzahl und Kaufpreis bleiben fest, Dividenden werden nicht reinvestiert. Die Berechnung schätzt weder künftige Kurse noch die Gesamtrendite.
Annahmen und Grenzen
Für den Vergleich gilt die eingegebene jährliche Dividende je Aktie als aktueller Wert. Die Projektion wendet die gewählte Jahreswachstumsrate höchstens 10 Jahre an und hält Aktienzahl sowie ursprünglichen Kaufpreis fest. Wiederanlage, Kursänderungen, Dividendenkürzungen, Sonderdividenden, Aktiensplits, Gebühren, Steuern und Gesamtrendite werden nicht modelliert. Verwenden Sie dieselbe Währung und Basis je Aktie. Ein verfügbarer Kurs ist eine Momentaufnahme und möglicherweise nicht aktuell.
Begriffe
- Rendite auf den Einstand
- Aktuelle jährliche Dividende je Aktie geteilt durch den ursprünglichen Kaufpreis je Aktie und multipliziert mit 100. Sie setzt die aktuelle Dividende ins Verhältnis zu den angegebenen historischen Kosten.
- Aktuelle Rendite
- Aktuelle jährliche Dividende je Aktie geteilt durch den aktuellen Aktienkurs und multipliziert mit 100. Der heutige Kurs ist der Nenner.
- Renditedifferenz
- Rendite auf den Einstand minus aktuelle Rendite, gemessen in Prozentpunkten. Sie vergleicht zwei Verhältnisse und ist keine zusätzliche Rendite.
Ähnliche Rechner
Der Dividendensteuervergleich modelliert ein separates Steuerszenario für Dividendeneinkommen. Der Zinseszinsvergleich modelliert Kontowachstum mit Einzahlungen und einem gewählten Zinssatz. Diese Rechner ändern nicht die Dividendeneingaben dieses Tools.
Der Ex Dividendenkalender zeigt Daten zu Dividendenterminen. Jeder Rechner beantwortet eine andere Frage und verwendet eigene Eingaben.
FAQ
Was bedeutet Rendite auf den Einstand?
Die aktuelle jährliche Dividende je Aktie geteilt durch den ursprünglichen Kaufpreis je Aktie, als Prozentwert. Sie setzt die aktuelle Dividende ins Verhältnis zu den angegebenen historischen Kosten. Kursgewinne oder Verluste sind nicht enthalten.
Wie unterscheidet sie sich von der aktuellen Rendite?
Die Rendite auf den Einstand verwendet den ursprünglichen Kaufpreis je Aktie als Nenner. Die aktuelle Rendite verwendet den aktuellen Kurs. Beide nutzen hier dieselbe jährliche Dividende je Aktie, daher wird die Differenz in Prozentpunkten angegeben.
Ist eine höhere Rendite auf den Einstand besser?
Nein. Sie ist ein Verhältnis zu früheren Kaufkosten und misst weder Gesamtrendite noch Dividendenstabilität oder den Wert zum heutigen Kurs. Sie entscheidet nicht allein darüber, ob man eine Position hält, verkauft oder neues Kapital investiert.
Wie werden künftige Werte berechnet?
Die Tabelle erhöht die jährliche Dividende je Aktie jedes Jahr um die eingegebene Wachstumsrate und teilt sie durch den unveränderten Kaufpreis. Die Aktienzahl bleibt gleich und Dividenden werden nicht reinvestiert.
Sagt die Projektion künftige Dividenden voraus?
Nein. Sie wendet die gewählte konstante Wachstumsannahme an. Ein Unternehmen kann Dividenden erhöhen, beibehalten, senken oder einstellen. Die Tabelle ist eine Veranschaulichung und keine Prognose.
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Nutzen Sie den Dividendensteuervergleich für ein Steuerszenario, den Zinseszinsvergleich für Kontowachstum oder den Ex Dividendenkalender für Termine rund um Dividenden.