Calculadora de alocação central e satélite
Converta pesos centrais e satélite relativos em percentagens da carteira, com um aviso de concentração identificado como ilustrativo.
Como funciona
Introduza cada posição central como percentagem de toda a carteira. A soma define a alocação central. A percentagem restante é o segmento satélite.
Introduza um peso relativo para cada satélite. A calculadora divide cada peso pela soma dos pesos e aplica essa proporção ao segmento restante. Por exemplo, 25 e 75 dividem o segmento em 25% e 75%.
Analise as percentagens efetivas da carteira e os avisos ilustrativos. Tickers repetidos no mesmo segmento são agrupados antes da verificação do aviso.
Use o resultado para analisar a aritmética da alocação que definiu. Não avalia posições de fundos, preços de mercado, risco, impostos ou adequação pessoal.
Passo a passo
- Introduza posições centrais como percentagens da carteira
- Introduza pesos satélite relativos ao segmento
- Analise percentagens e avisos ilustrativos
Exemplo prático
Defina VTI central em 80%. Introduza ponderações satélite de 25 para AAPL e 75 para NVDA. Os 20% restantes dividem se em 5% AAPL e 15% NVDA.
O resultado mostra VTI a 80%, AAPL a 5% e NVDA a 15%. Só NVDA ativa o aviso ilustrativo por exceder 5% da carteira. O limiar não é uma recomendação.
Quando usar esta calculadora
Use esta calculadora para converter uma alocação central e pesos satélite relativos em percentagens da carteira.
Use outra ferramenta de posições ou dados de mercado para analisar sobreposição, valores atuais ou risco da carteira.
Erros comuns
Não introduza pesos satélite como percentagens de toda a carteira. São proporções relativas do segmento satélite. Use percentagens da carteira para o núcleo e indique um ticker em cada peso positivo.
Não interprete o aviso de 5% como teste de adequação ou estimativa de risco. A calculadora não consulta posições nem dados de mercado, pelo que não deteta exposições semelhantes. O mesmo ticker nos dois segmentos aparece em separado.
Fórmula
Quota satélite = Peso satélite / Soma dos pesos satélite
% satélite efetiva = Quota satélite × (100% − % central)
As ponderações centrais são percentagens de toda a carteira. As ponderações satélite são relativas entre si e normalizadas no segmento restante. Tickers repetidos no mesmo segmento são agrupados. O mesmo ticker nos dois segmentos fica em linhas separadas. Sem ponderações satélite positivas, o segmento restante surge como capacidade por alocar, não como dinheiro. O aviso só aparece quando a percentagem apresentada, arredondada a duas casas decimais, excede 5%. O cálculo não mede sobreposição, correlação, desempenho ou adequação.
Limitações e pressupostos
Este é um exemplo de aritmética de alocação, não aconselhamento de investimento. Não consulta tickers, preços, posições de fundos, sobreposição, correlação, desempenho, impostos ou risco. O aviso acima de 5% apresentado é ilustrativo, não um limite recomendado. As posições centrais podem somar menos de 100%; o restante é o segmento satélite. Sem pesos satélite positivos, fica por alocar e não é apresentado como dinheiro. Tickers repetidos entre segmentos ficam separados, pelo que a exposição conjunta não é apresentada. As percentagens são arredondadas a duas casas decimais e as linhas podem diferir do total em uma centésima de ponto percentual.
Termos principais
- Alocação central
- As posições centrais recebem diretamente as percentagens introduzidas. A percentagem restante é o segmento satélite.
- Peso satélite relativo
- O peso satélite indica a sua proporção face aos outros pesos satélite, não uma percentagem de toda a carteira.
- Aviso de concentração
- A calculadora assinala apenas percentagens satélite apresentadas, arredondadas a duas casas decimais, acima do limiar ilustrativo de 5%.
Comparar ferramentas
Compare aqui as ponderações. Use Portfolio Rebalancer para comparar metas com posições atuais ou ETF Overlap Detector para analisar posições partilhadas.
Esta calculadora converte ponderações satélite relativas em percentagens da carteira. Não consulta posições de fundos, calcula sobreposição, mede risco nem recomenda uma alocação.
Perguntas frequentes
O que é uma alocação central e satélite?
Uma alocação central e satélite reserva uma parte da carteira para posições centrais e atribui o restante a posições satélite. Esta calculadora converte os dados em percentagens da carteira.
Como introduzo os dados?
Introduza as ponderações centrais como percentagens de toda a carteira. As ponderações satélite são proporções relativas dentro do segmento. São normalizadas e não têm de somar 100.
O que indicam os avisos de concentração?
Surge um aviso quando a percentagem satélite da carteira, arredondada a duas casas decimais, excede 5%. É um limiar ilustrativo e não avalia adequação nem risco.
Que proporção deve ser central?
Não existe uma percentagem central adequada para todos. A calculadora apresenta o resultado dos valores introduzidos e não recomenda metas.
O que fica guardado no navegador?
Os tickers e as ponderações ficam guardados no armazenamento local do navegador neste dispositivo. A calculadora não consulta preços nem posições de fundos.
Ferramentas relacionadas
Use Portfolio Rebalancer para comparar metas com posições atuais. Use ETF Overlap Detector para analisar posições partilhadas entre fundos suportados. São cálculos independentes e não servem de dados de entrada nesta calculadora.