Calculadora do valor da carteira por moeda
Converta posições introduzidas para uma moeda do total selecionada com cotações manuais. Consulte o total e a parcela do valor agrupada pela moeda de denominação.
Como funciona o cálculo
Escolha a moeda do total e introduza o nome, a moeda, a quantidade e o preço unitário de cada posição. O valor local é a quantidade multiplicada pelo preço unitário. Uma quantidade igual a zero deixa a linha inativa. Um preço vazio com quantidade positiva está incompleto, mas é permitido um preço igual a zero.
Para uma posição noutra moeda, introduza uma cotação manual em unidades da moeda do total por cada unidade da moeda da posição. Com USD como moeda do total, 1,10 para EUR significa 1 EUR = 1,10 USD. As cotações não são obtidas num mercado e são apagadas quando muda a moeda do total.
A calculadora converte cada posição completa e soma os valores. Apresenta o total na moeda selecionada e as percentagens agrupadas pela denominação de cada posição. Se faltarem cotações ou houver dados ativos inválidos, o total completo não é apresentado.
Use a Calculadora de Rebalanceamento de Carteira para comparar pesos depois de introduzir aí os valores convertidos. A ferramenta de rendibilidade real permite aplicar uma hipótese de inflação a um valor.
Passo a passo
- Escolha a moeda do total e introduza as posições.
- Adicione cotações manuais em unidades da moeda do total por cada unidade da moeda da posição.
- Consulte o total e as parcelas agrupadas por denominação.
Exemplo resolvido
Introduza uma posição em USD com quantidade 10 e preço unitário 100, e uma posição em EUR com quantidade 5 e preço unitário 200. Use uma cotação de 1,10 USD por 1 EUR.
A posição em USD vale 1 000 USD. A posição em EUR passa de 1 000 EUR para 1 100 USD. O total é 2 100 USD. As parcelas por denominação são 47,62% USD e 52,38% EUR.
Quando usar esta calculadora
Use esta calculadora quando tiver posições avaliadas em mais de uma moeda e quiser apresentar os valores numa moeda selecionada através de cotações fornecidas por si.
Interprete o resultado como uma conversão pontual dos valores introduzidos. Os grupos seguem a denominação escolhida para cada posição e não mostram a exposição cambial subjacente de um fundo ou empresa.
Erros frequentes
Confirme o sentido da cotação. Com USD como moeda do total, a cotação de EUR indica unidades de USD por 1 EUR, não unidades de EUR por 1 USD.
Uma cotação em falta não é tratada como valor zero. Introduza uma cotação válida para cada moeda estrangeira ativa antes de consultar o total.
Cálculo
Valor local da posição = quantidade × preço unitário
Valor convertido = valor local × cotação manual se as moedas forem diferentes
Total da carteira = soma dos valores convertidos
Parcela por denominação = valor convertido agrupado pela moeda da posição / total × 100
A cotação indica unidades da moeda do total por 1 unidade da moeda da posição. Cada valor convertido é arredondado a duas casas decimais antes da soma por moeda, incluindo moedas que normalmente não usam casas decimais. As percentagens são arredondadas separadamente e podem não somar exatamente 100%. A denominação não mede as receitas subjacentes nem as coberturas cambiais.
Hipóteses e limites
Os preços e as taxas de câmbio são introduzidos manualmente como hipóteses de cenário, não são dados de mercado em tempo real. A calculadora converte valores e agrupa cada posição pela moeda indicada. Não analisa os ativos de fundos ou empresas, as moedas das receitas, as coberturas, as comissões, os impostos nem os custos de negociação.
Termos principais
- Moeda do total
- A moeda selecionada para expressar o total convertido e o valor de cada posição.
- Cotação de câmbio manual
- O número de unidades da moeda do total equivalente a uma unidade da moeda da posição.
- Parcela por moeda de denominação
- A parcela do valor convertido agrupada pela moeda selecionada para cada posição. Não identifica a exposição económica subjacente.
Cálculos relacionados
Depois de converter os valores, use a Calculadora de Rebalanceamento de Carteira para comparar as posições introduzidas com os pesos pretendidos. Terá de introduzir esses valores nessa ferramenta.
Para ajustar um valor à inflação, use a ferramenta de rendibilidade real e introduza uma hipótese de inflação.
Perguntas frequentes
Em que sentido devo introduzir a taxa de câmbio?
Introduza quantas unidades da moeda do total equivalem a uma unidade da moeda da posição. Com USD como moeda do total, introduza 1,10 para EUR se 1 EUR equivaler a 1,10 USD. Não introduza a cotação inversa.
O que acontece se faltar uma cotação ou se for inválida?
Introduza uma cotação manual para cada moeda estrangeira ativa com valor diferente de zero. Se faltar uma cotação ou se esta não for positiva, o total da carteira não é apresentado. A posição sem conversão não é tratada como se tivesse valor zero.
O que representa a percentagem por moeda?
A percentagem agrupa as posições pela moeda que selecionou para cada uma, depois de converter os valores para a moeda do total. Não mede as moedas das receitas de uma empresa, dos ativos de um fundo ou de qualquer cobertura cambial.
As taxas de câmbio são atualizadas em tempo real?
Não. A calculadora não obtém taxas de câmbio nem preços de ativos. Introduza os preços e as cotações manuais do seu cenário.
Como são tratadas quantidades zero e preços vazios?
Uma quantidade igual a zero deixa a posição inativa. Uma quantidade positiva sem preço unitário impede a apresentação do total. Um preço unitário igual a zero é válido e contribui com zero valor.
Ferramentas relacionadas
Converta aqui as posições e introduza os valores resultantes na Calculadora de Rebalanceamento de Carteira se quiser comparar os pesos com os pretendidos.