투입 자본 수익률 계산기
공실과 모기지 상환액을 반영해 입력한 초기 자기자금 및 취득 부대비용 대비 연간 세전 임대 현금흐름을 추정합니다.
작동 방식
초기 자기자금 및 취득 부대비용을 입력한 다음 연간 임대료, 공실률, 연간 운영비 및 월 모기지 지불액을 추가합니다. 하나의 통화를 사용하고 레이블이 지정된 대로 일관된 연간 또는 월간 기간을 사용하십시오.
공실손실은 연간 임대료에 공실률을 곱한 금액입니다. 유효총소득은 연간 임대료에서 손실을 뺀 금액입니다. 연간 세전 현금 흐름에서는 유효 총 수입에서 운영 비용과 12개월 모기지 지불금을 뺍니다.
입력 자본 합계는 초기 자기자금과 취득 부대비용을 더한 값입니다. 투입 자본 대비 수익률은 연간 세전 현금흐름을 이 합계로 나눈 뒤 100을 곱한 값입니다. 월평균 현금흐름은 연간 현금흐름을 12로 나눈 값입니다.
모기지 상환금에는 원금과 이자가 포함됩니다. 해당 비용이 이미 운영 비용에 포함되어 있는 경우 재산세나 보험 에스크로를 해당 필드에서 제외하세요. 마이너스 현금 흐름이 허용됩니다. 현금 분모가 0이면 반환 비율을 사용할 수 없습니다.
단계별 안내
- 두 개의 현금 기여 금액과 연간 임대료를 입력합니다.
- 공실, 연간 운영비 및 월 모기지 지불금을 추가합니다.
- 연간 및 월별 현금 흐름과 입력한 현금에 대한 반환을 검토합니다.
계산 예시
초기 자기자금 50,000, 취득 부대비용 5,000, 연간 임대료 36,000, 공실률 5%, 연간 운영비 8,000, 월 모기지 상환액 1,200을 입력합니다.
공실로 임대료가 1,800 감소해 유효 총수입은 34,200입니다. 운영비와 연간 모기지 상환액 14,400을 빼면 세전 현금흐름은 11,800입니다. 입력한 자본은 55,000이므로 투입 자본 대비 수익률은 약 21.45%입니다. 월평균 현금흐름은 약 983.33입니다.
이 계산기를 사용하는 경우
이 계산기를 사용하면 입력된 연간 임대 현금 흐름이 시나리오에 입력된 초기 자기자금 및 취득 부대비용과 어떻게 비교되는지 추정할 수 있습니다.
각 입력에 대한 통화 및 기간을 확인하세요. 부동산 가치, 세후 결과, 자산 증가 또는 총 수익에 대해서는 별도의 방법을 사용하세요.
일반적인 해석 오류
재산세 또는 보험 에스크로를 두 번 입력하지 마십시오. 해당 금액이 연간 운영 비용에 포함된 경우 월 모기지 지불 필드에서 제외하세요.
이 비율을 총 수익으로 처리하지 마세요. 원금 상환, 감사, 판매 수익, 세금 및 입력되지 않은 비용은 제외됩니다.
투입 자본 수익률 공식
입력 자본 합계 = 초기 자기자금 + 취득 부대비용
공실 손실 = 연간 임대료 × 공실률 / 100
유효 총수입 = 연간 임대료 − 공실 손실
연간 세전 현금흐름 = 유효 총수입 − 연간 운영비 − (월 모기지 상환액 × 12)
투입 자본 대비 수익률 (%) = 연간 세전 현금흐름 / 입력 자본 합계 × 100
월평균 현금흐름 = 연간 세전 현금흐름 / 12
금액은 유한한 0 이상의 값이어야 합니다. 공실률은 0에서 100 사이여야 합니다. 수익률을 계산하려면 입력 자본이 양수여야 합니다. 지원되는 숫자 범위를 벗어난 결과는 표시되지 않습니다.
가정 및 제한
분모에는 입력한 초기 자기자금과 취득 부대비용만 포함됩니다. 초기 수리비, 예비비 및 기타 취득 비용은 자동으로 더하지 않으므로 총 필요 자본을 검토할 때 별도로 평가하세요. 현금흐름에서는 입력한 월별 원금 및 이자 상환액을 차감합니다. 수익률에는 원금 상환으로 쌓인 자본, 부동산 가치 상승, 매각 대금 또는 자본 이득을 더하지 않습니다. 연간 현금흐름은 세전이며 입력한 공실률과 비용, 월별 원금 및 이자 상환액을 사용합니다. 재산세나 보험료를 운영비에 포함했다면 중복 계산을 피하기 위해 동일한 에스크로 금액을 모기지 입력란에서 제외하세요. 소득세는 계산하지 않습니다. 결과는 입력한 시나리오의 계산이며 예측, 부동산 평가 또는 투자 권유가 아닙니다.
주요 용어
- 연간 세전 현금흐름
- 공실을 반영한 연간 임대료에서 연간 운영비와 월 모기지 상환액 12회분을 뺀 값입니다. 세전 현금흐름입니다.
- 입력 자본
- 초기 자기자금과 취득 부대비용의 합입니다. 이 계산의 자본 분모에는 이 두 항목만 포함됩니다.
- 투입 자본 대비 수익률
- 연간 세전 현금흐름을 입력 자본으로 나눈 뒤 100을 곱합니다. 입력 자본이 0이면 정의되지 않습니다.
관련 도구
자본환원율 계산기는 자금 조달 전 순영업소득과 자산 가치를 사용합니다. 이 계산기는 입력된 모기지 지불금을 빼고 나머지 연간 현금 흐름을 여기에 입력한 두 현금 금액과 비교합니다.
두 결과를 사용하여 시나리오의 여러 부분을 조사합니다. 동일한 분모를 포함하지 않거나 동일한 질문에 답하지 않습니다.
FAQ
계산기는 어떤 입력을 사용합니까?
초기 자기자금, 취득 부대비용, 연간 임대료, 공실률, 연간 운영비 및 월 모기지 지불액을 입력하세요. 자금 투입은 동일한 통화 및 기간 가정을 사용해야 합니다.
현금 환급은 어떻게 계산됩니까?
계산기는 공실률만큼 연간 임대료를 줄이고 연간 운영비와 12개월 모기지 지불금을 뺀 다음 남은 세전 현금 흐름을 초기 자기자금과 취득 부대비용으로 나눕니다. 해당 비율에 100을 곱합니다.
모기지 지불금에는 무엇이 포함됩니까?
월별 원금과 이자 지불액을 입력하세요. 연간 운영 비용에 재산세나 보험이 포함된 경우 두 번 계산되지 않도록 이 모기지 필드에서 에스크로 금액을 제외하세요.
투자된 총 현금에는 무엇이 포함됩니까?
계산기는 해당 입력란에 적은 초기 자기자금과 취득 부대비용만 반영합니다. 초기 수리비, 예비비 및 기타 취득 비용은 자동으로 더하지 않습니다. 총 필요 자본을 검토할 때 이 금액을 별도로 평가하세요.
투입 자본 대비 수익률이 음수가 될 수 있나요?
예. 공실을 반영한 임대료가 운영비와 모기지 상환액의 합보다 적으면 세전 현금흐름과 수익률은 음수가 됩니다. 결과는 입력한 가정에 따라 달라집니다.
관련 도구
자본환원율 계산기는 순 영업 소득을 자금 조달 전 부동산 가치와 비교합니다. 대신 이 계산기는 현금 흐름에서 입력된 모기지 지불금을 빼고 초기 자기자금과 취득 부대비용으로 나눕니다. 두 측정값은 서로 다른 분모를 사용합니다.