현금 소진액 및 기간 계산기
직접 입력한 순현금소진액 또는 총지출에서 현금유입을 뺀 기준으로 현금 소진 기간을 비교합니다. 네 가지 시나리오와 최대 60개월의 현금 추이를 확인하세요.
현금 소진 시나리오 작동 방식
가용 현금을 입력하고 소진액 모드를 선택하세요. 총액 모드에서는 월간 지출과 유입을 입력합니다. 직접 순액 모드에서는 양수, 0, 음수일 수 있는 월간 순현금소진액을 직접 입력합니다.
순현금소진액이 양수이면 가용 현금을 소진액으로 나누어 현금 소진 기간을 계산합니다. 0이면 잔액이 그대로 유지됩니다. 음수이면 입력한 유입이 지출보다 많아 모델상 현금이 증가합니다.
네 가지 배수와 월별 현금 잔액 표를 확인하세요. 현금 소진 기간은 가용 현금을 월간 순현금소진액으로 나누므로 소수 개월일 수 있습니다. 추이 표는 최대 60개월이며 모델상 고갈 뒤에는 0으로 표시됩니다.
각 월의 금액이 변하지 않는다고 가정합니다. 입력한 조건을 비교하는 계산이며 실제 입금, 청구액, 자금조달 또는 조달 시점을 예측하지 않습니다.
단계별 안내
- 가용 현금을 입력하고 총지출 또는 직접 순현금소진액을 선택합니다.
- 총액 모드에서는 월간 지출과 유입을 입력합니다. 직접 순액 모드에서는 부호가 있는 순현금소진액을 입력합니다.
- 현금 소진 기간, 시나리오 표, 모델상 현금 추이를 비교합니다.
계산 예시
총액 모드를 선택하고 보유 현금 100,000 KRW, 월간 현금지출 20,000 KRW, 실제 수령 현금 15,000 KRW를 입력합니다.
순현금소진액은 월 5,000 KRW입니다. 따라서 100,000 KRW를 5,000 KRW로 나누면 모델상 현금 소진까지 20개월입니다. 입력한 지출과 같아지는 현금유입은 20,000 KRW입니다. 월별 금액은 일정하다고 가정합니다.
이 계산기를 사용할 때
가용 현금을 입력한 월간 순현금소진액으로 나누거나 총지출과 현금유입으로 순현금소진액을 계산할 때 사용하세요.
일정한 순현금소진액을 다르게 입력해 시나리오를 비교하세요. 실제 현금 계획에는 지급일과 입금일, 자금조달, 잔액 변동도 고려해야 합니다.
자주 하는 입력 및 해석 오류
같은 달에 현금을 받지 않았다면 회계상 매출을 현금유입으로 입력하지 마세요. 외상매출과 실제 입금 시점은 다를 수 있습니다.
순현금소진액이 0 또는 음수일 때 유한한 소진 기간을 읽지 마세요. 입력이 일정하면 현금은 그대로이거나 증가하므로 유한한 고갈 시점이 없습니다.
현금 소진 기간 계산식
총액 모드:
순현금소진액 = 월간 총현금지출 − 월간 현금유입
직접 순액 모드:
순현금소진액 = 입력한 월간 순현금소진액
순현금소진액 > 0이면: 현금 소진 기간 = 가용 현금 ÷ 순현금소진액
순현금소진액 = 0이면: 현금은 일정하며 유한한 고갈 시점이 없음
순현금소진액 < 0이면: 모델상 현금이 증가하며 유한한 고갈 시점이 없음
시나리오는 순현금소진액에 75%, 100%, 125%, 150%를 적용합니다.
입력한 월간 금액은 일정하게 유지된다고 가정합니다. 현금유입은 해당 월에 받은 금액이며 회계상 매출과 반드시 같지는 않습니다. 직접 순액 모드에서는 순현금소진액만으로 총지출을 알아낼 수 없습니다. 따라서 해당 모드에서는 총액 기준 현금유입 목표를 표시하지 않습니다.
범위와 한계
이 계산기는 월간 금액이 일정하다고 가정합니다. 변동 비용, 입금 지연, 자금조달, 사용 제한 현금, 개별 지급 시점은 모델링하지 않습니다. 현금유입은 회계상 매출이 아닐 수 있습니다. 직접 순액 모드에서는 총지출과 총액 기준 유입 목표를 추정할 수 없습니다. 배수는 설명을 위한 비교이며 권장안이 아닙니다. 현금 추이는 60개월로 제한되며 모델상 고갈 뒤에는 0으로 표시됩니다. 은행 잔액 예측이나 자금조달 일정이 아닙니다. 모든 금액은 유한하고 지원되는 숫자 범위 안에 있어야 합니다.
주요 용어
- 총현금지출
- 현금유입을 빼기 전의 월간 현금지출입니다. 이 도구에서 총지출은 총액 모드에서만 입력합니다.
- 순현금소진액
- 총액 모드에서는 월간 지출에서 유입을 뺀 금액이고, 직접 순액 모드에서는 부호와 함께 입력한 월간 금액입니다.
- 현금 소진 기간
- 가용 현금을 양수인 순현금소진액으로 나눈 값입니다. 일정한 입력에서 순현금소진액이 0 이하이면 유한한 고갈 시점이 없습니다.
관련 분석
이 현금 시나리오를 고정비를 충당하는 데 필요한 매출을 살펴보는 별도의 손익분기점 분석과 비교해 보세요. 두 도구는 서로 다른 질문에 답합니다.
MRR Runrate는 자체 성장 가정에 따라 반복 매출을 추정합니다. 이 계산기는 선택한 순현금소진액 또는 총현금지출과 현금유입으로 잔액을 모델링합니다.
FAQ
현금 소진 기간은 어떻게 계산하나요?
현금 소진 기간은 가용 현금을 양수인 순현금소진액으로 나눈 값입니다. 총액 모드에서는 월간 총지출에서 같은 달의 현금유입을 뺍니다. 직접 순액 모드에서는 입력한 금액을 그대로 사용합니다.
총액 소진액과 순액 소진액은 어떻게 다른가요?
총지출은 현금유입을 빼기 전의 월간 현금지급액입니다. 순현금소진액은 유입을 반영한 부호 있는 차액입니다. 순현금소진액이 음수이면 모델상 잔액은 해당 월에 증가합니다.
현금 소진 시나리오는 무엇을 보여주나요?
표는 선택한 순현금소진액에 75%, 100%, 125%, 150% 배수를 적용합니다. 비교용 시나리오이며 권장 비용절감안이 아닙니다. 순현금소진액이 0 이하이면 어느 시나리오에도 유한한 현금 고갈 시점이 없습니다.
현금유입 목표는 무엇을 뜻하나요?
총액 모드에서는 입력한 총지출과 같아지는 월간 현금유입을 보여줍니다. 직접 순액 모드에서는 총지출을 알 수 없어 이 값을 표시할 수 없습니다.
현금 추이는 몇 개월까지 표시되나요?
표는 최대 60개월의 모델상 잔액을 보여줍니다. 월간 지출과 유입은 일정하다고 가정하며, 모델상 현금이 고갈된 뒤에는 0으로 표시합니다. 실제 지급일이나 향후 자금조달을 예측하지 않습니다.
관련 도구
비용을 충당하는 매출을 별도로 추정하려면 손익분기점 분석을 사용하세요. MRR Runrate는 반복 매출 성장 시나리오용이며 현금 소진 기간은 계산하지 않습니다.