Calculadora de costo promedio ponderado por acción
Calcula el costo promedio ponderado por acción de las compras registradas. Compara las acciones obtenidas con una inversión única basada en el precio de la primera fila introducida.
Cómo funciona
Suma cada compra con su fecha calendario, monto invertido y precio por acción. Utilice la misma moneda para cada monto y precio, y mantenga los precios de manera consistente. La calculadora no se ajusta a las divisiones de acciones. Las fechas se registran como referencia y las filas permanecen en el orden ingresado.
La calculadora divide cada monto por su precio de compra para encontrar acciones, luego suma los montos invertidos y las acciones. El costo promedio ponderado es el total invertido dividido por el total de acciones. El precio medio simple es la media no ponderada de los precios de compra.
El contrafactual de suma global utiliza el mismo total de efectivo al precio de compra de la primera fila de entrada válida. Se supone que había efectivo disponible al principio. La diferencia mostrada compara únicamente el recuento de acciones y no selecciona una estrategia preferida.
Introduce un precio actual opcional para calcular el valor actual, la ganancia o pérdida total y el rendimiento total simple. Son totales de todo el historial y no están anualizados. Los precios de compra y el precio actual no se guardan. Las fechas válidas y los importes invertidos pueden guardarse en el navegador si está disponible.
Paso a paso
- Ingrese una fecha, monto y precio por acción para cada compra.
- Revise el total invertido, las acciones, el costo ponderado y el precio promedio simple.
- Compare los recuentos de acciones y luego, opcionalmente, ingrese un precio actual para una valoración simple.
Ejemplo resuelto
Introduce dos compras en la misma moneda: el 2025-02-01 invierte 100 a un precio de 10 por acción; el 2025-01-01 invierte 100 a un precio de 20 por acción. Introduce un precio actual de 16.
Las compras adquieren 15 acciones por un total de 200. El costo promedio ponderado es 13,333333 por acción y el promedio simple de precios es 15. La primera fila introducida fija el precio de la inversión única en 10 y permite comprar 20 acciones. La diferencia de acciones es −25%. Al precio actual introducido, las compras valen 240, con una ganancia total simple de 40 o 20%. La inversión única vale 320.
Cuándo usar esta calculadora
Utilice esta calculadora para totalizar los montos de compra y las acciones ingresadas, comparar el costo ponderado con un precio promedio simple o describir un historial de compra específico con una suma global contrafactual.
Verifique las fechas, montos, precios, moneda y base de participación antes de interpretar los resultados. Utilice otros métodos para obtener rendimientos anualizados, impuestos, tarifas o decisiones de estrategia de inversión.
Errores comunes de interpretación
No interpretes la diferencia de acciones como una recomendación de estrategia. Solo describe los precios introducidos y supone que todo el efectivo estaba disponible al precio de la primera fila.
No interpretes el rendimiento total simple como anualizado. Comprueba que los importes, los precios de compra y el precio actual usen la misma moneda y base de acciones.
Método de cálculo
Acciones de la compra i = importe invertidoᵢ / precio por acciónᵢ
Acciones totales = Σ acciones de cada compra
Total invertido = Σ importes invertidos
Costo promedio ponderado por acción = total invertido / acciones totales
Precio promedio simple = Σ precios de compra / número de compras
Acciones de la inversión única = total invertido / precio de la primera fila
Diferencia de acciones (%) = (acciones de las compras / acciones de la inversión única − 1) × 100
Valor actual = acciones totales × precio actual
Ganancia total = valor actual − total invertido
Rendimiento total simple (%) = ganancia total / total invertido × 100
Cada fila de compra iniciada debe incluir una fecha válida del calendario, un importe positivo finito y un precio positivo finito por acción. Las fechas son informativas y no cambian el orden de las filas. La inversión única usa la primera fila válida introducida, no la fecha más antigua. Los cálculos conservan la precisión disponible hasta mostrarse. Los valores fuera del rango admitido generan un error.
Supuestos y límites
La calculadora usa las filas de compra introducidas y no obtiene precios históricos ni actuales. Todos los importes y precios deben usar la misma moneda y una base de acciones coherente. Las fechas no ordenan las filas; la primera fila introducida fija el precio de referencia de la inversión única. Esta comparación supone que todo el efectivo estaba disponible desde el inicio y no incluye rendimiento del efectivo durante la espera, comisiones, impuestos ni reinversiones. La ganancia y el rendimiento actuales son totales simples, no rendimientos ponderados por dinero, ponderados por tiempo ni anualizados. No predicen resultados futuros ni recomiendan una estrategia. Las filas inválidas no se omiten y los resultados fuera del rango admitido no se muestran.
Términos clave
- Costo promedio ponderado por acción
- Monto total invertido dividido por el total de acciones fraccionarias adquiridas de las filas de compra ingresadas.
- Precio medio simple
- La media aritmética de los precios de compra, donde cada precio de compra válido se pondera por igual independientemente de la cantidad invertida.
- Comparación con una inversión única
- Las acciones que habría comprado el mismo efectivo total al precio de la primera fila válida introducida. Supone que todo el efectivo estaba disponible en ese momento.
Herramientas relacionadas
La calculadora de interés compuesto modela una tasa de crecimiento a lo largo del tiempo. La herramienta de rebalanceo de cartera modela ponderaciones objetivo. Usa la herramienta del período de tenencia de ganancias de capital para una consulta distinta sobre el plazo. Cada herramienta utiliza datos diferentes y responde a una pregunta distinta.
Estas herramientas no comparten el historial de compras. Introduzca los supuestos coincidentes por separado al comparar resultados.
Preguntas frecuentes
¿Qué entradas utiliza la calculadora?
Ingrese la fecha, el monto invertido y el precio de compra por acción para cada transacción. Cada fila iniciada debe estar completa y válida. Las fechas se registran pero no ordenan las filas ni cambian el orden de cálculo. La primera fila de entrada válida proporciona el precio de referencia para el contrafactual de suma global.
¿En qué se diferencia el costo promedio del precio promedio simple?
Para cada compra, las acciones equivalen a la cantidad invertida dividida por el precio por acción. El costo promedio ponderado es igual al monto total invertido dividido por el total de acciones. El promedio simple es la media aritmética no ponderada de los precios ingresados, por lo que puede diferir del costo ponderado.
¿Qué significa la comparación de la suma global?
Compara las acciones adquiridas en las compras introducidas con las que habría comprado el mismo efectivo total al precio de la primera fila. Un porcentaje positivo indica que las compras introducidas adquirieron más acciones; uno negativo indica que la inversión única habría adquirido más. Es una comparación del número de acciones, no una recomendación ni una comparación de rendimientos anualizados.
¿Esta comparación muestra qué estrategia es mejor?
No. El contrafactual supone que todo el mismo efectivo estaba disponible al inicio y se utilizó al precio de la primera fila de entrada. No modela el rendimiento en efectivo en espera, tarifas, impuestos, reinversiones ni un cronograma de inversiones separado. Los resultados no identifican una mejor estrategia.
¿Cómo se calculan el valor actual y el retorno?
Cuando se ingresa un precio actual, el valor actual es igual a las acciones acumuladas multiplicadas por ese precio. La ganancia es el valor actual menos el total invertido y el rendimiento total simple es la ganancia dividida por el total invertido. No es un rendimiento ponderado en dinero, un rendimiento ponderado en el tiempo ni un resultado anualizado. Un precio actual de cero representa una pérdida total.
Herramientas relacionadas
La calculadora de interés compuesto modela una tasa de crecimiento a lo largo del tiempo. La herramienta de rebalanceo de cartera modela ponderaciones objetivo. La herramienta del período de tenencia de ganancias de capital responde una pregunta sobre el plazo de tenencia. Ninguna comparte las compras registradas aquí.