Calculadora de asignación núcleo satélite
Convierta pesos núcleo y satélite relativos en porcentajes de cartera, con un aviso de concentración claramente identificado como ilustrativo.
Cómo funciona
Introduzca cada posición núcleo como porcentaje de toda la cartera. La suma determina la asignación núcleo. El porcentaje restante es el segmento satélite.
Introduzca un peso relativo para cada satélite. La calculadora divide cada peso entre la suma de los pesos y aplica esa proporción al segmento restante. Por ejemplo, 25 y 75 dividen el segmento en 25% y 75%.
Revise los porcentajes efectivos de la cartera y los avisos ilustrativos. Los tickers repetidos dentro de un mismo segmento se combinan antes de comprobar el aviso.
Use el resultado para revisar la aritmética de una asignación que usted define. No evalúa posiciones de fondos, precios, riesgo, impuestos ni idoneidad personal.
Paso a paso
- Introduzca posiciones núcleo como porcentajes de cartera
- Introduzca pesos satélite relativos a su segmento
- Revise porcentajes y avisos ilustrativos
Ejemplo práctico
Fije VTI núcleo en 80%. Introduzca pesos satélite de 25 para AAPL y 75 para NVDA. El 20% restante se reparte en 5% AAPL y 15% NVDA.
El resultado muestra VTI al 80%, AAPL al 5% y NVDA al 15%. Solo NVDA activa el aviso ilustrativo porque supera el 5% de la cartera. El umbral no es una recomendación.
Cuándo usar esta calculadora
Use esta calculadora para convertir una asignación núcleo y pesos satélite relativos en porcentajes de cartera.
Use otra herramienta de posiciones o datos de mercado para consultar solapamientos, valores actuales o riesgo de cartera.
Errores frecuentes
No introduzca los pesos satélite como porcentajes de toda la cartera. Son proporciones relativas del segmento satélite. Use porcentajes de cartera para el núcleo y añada un ticker a cada peso positivo.
No interprete el aviso del 5% como una prueba de idoneidad o una medición de riesgo. No se consultan posiciones ni datos de mercado, por lo que no se detectan exposiciones similares. El mismo ticker en ambos segmentos aparece por separado.
Fórmula
Participación satélite = Peso satélite / Suma de pesos satélite
% satélite efectivo = Participación satélite × (100% − % núcleo)
Los pesos núcleo son porcentajes de toda la cartera. Los pesos satélite son relativos entre sí y se normalizan dentro del segmento restante. Los tickers duplicados dentro de un segmento se combinan. El mismo ticker en ambos segmentos aparece en filas separadas. Si no hay pesos satélite positivos, el segmento restante aparece como capacidad sin asignar, no como efectivo. El aviso solo aparece si el porcentaje mostrado, redondeado a dos decimales, supera el 5%. No se miden solapamiento, correlación, rendimiento ni idoneidad.
Limitaciones y supuestos
Este es un ejemplo de aritmética de asignación, no asesoramiento de inversión. No consulta tickers, precios, posiciones de fondos, solapamiento, correlación, rendimiento, impuestos ni riesgo. El aviso por encima del 5% mostrado es ilustrativo, no un límite recomendado. El núcleo puede sumar menos del 100%; el resto forma el segmento satélite. Sin pesos satélite positivos, queda sin asignar y no se presenta como efectivo. Los tickers duplicados entre segmentos quedan separados, por lo que no se muestra su exposición combinada. Los porcentajes se redondean a dos decimales y las filas pueden diferir del total en una centésima de punto porcentual.
Términos clave
- Asignación núcleo
- Las posiciones núcleo reciben directamente los porcentajes introducidos. El porcentaje restante es el segmento satélite.
- Peso satélite relativo
- El peso satélite indica su proporción frente a otros pesos satélite, no un porcentaje de toda la cartera.
- Aviso de concentración
- La calculadora avisa solo si el porcentaje satélite mostrado, redondeado a dos decimales, supera el umbral ilustrativo del 5%.
Comparar herramientas
Compare aquí las ponderaciones. Use Portfolio Rebalancer para comparar objetivos con posiciones actuales o ETF Overlap Detector para revisar posiciones compartidas.
Esta calculadora convierte ponderaciones satélite relativas en porcentajes de cartera. No consulta posiciones de fondos, calcula solapamientos, mide riesgo ni recomienda una asignación.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una asignación núcleo satélite?
Una asignación núcleo satélite reserva una parte de la cartera para posiciones núcleo y asigna el resto a posiciones satélite. Esta calculadora convierte esos datos en porcentajes de cartera.
¿Cómo introduzco los datos?
Introduzca los pesos núcleo como porcentajes de toda la cartera. Los pesos satélite son proporciones relativas dentro de su segmento. Se normalizan y no tienen que sumar 100.
¿Qué indican los avisos de concentración?
Se muestra un aviso cuando el porcentaje satélite de la cartera, redondeado a dos decimales, supera el 5%. Es un umbral ilustrativo y no evalúa idoneidad ni riesgo.
¿Qué proporción debería ser núcleo?
No existe un porcentaje núcleo adecuado para todos. La calculadora muestra el resultado de los valores introducidos y no recomienda objetivos.
¿Qué se guarda en el navegador?
Los tickers y pesos se guardan en el almacenamiento local del navegador en este dispositivo. La calculadora no consulta precios ni posiciones de fondos.
Herramientas relacionadas
Use Portfolio Rebalancer para comparar objetivos con posiciones actuales. Use ETF Overlap Detector para revisar posiciones compartidas entre fondos compatibles. Son cálculos independientes y no se usan como datos de entrada aquí.