Calculadora del valor de la cartera por moneda
Convierte posiciones introducidas a una moneda total seleccionada con cotizaciones manuales. Consulta el total y la participación del valor agrupada por moneda de denominación.
Cómo funciona el cálculo
Elige la moneda del total e introduce el nombre, la moneda, la cantidad y el precio unitario de cada posición. El valor local es la cantidad multiplicada por el precio unitario. Una cantidad cero deja la fila inactiva. Un precio vacío con cantidad positiva está incompleto, pero se permite un precio de cero.
Para una posición en otra moneda, introduce una cotización manual en unidades de la moneda del total por cada unidad de la moneda de la posición. Con USD como moneda del total, 1,10 para EUR significa 1 EUR = 1,10 USD. No se obtienen cotizaciones de un mercado y estas se borran al cambiar la moneda del total.
La calculadora convierte cada posición completa y suma los valores. Muestra el total en la moneda seleccionada y los porcentajes agrupados por la denominación de cada posición. Si faltan cotizaciones o hay datos activos no válidos, no se muestra el total completo.
Usa la Calculadora de rebalanceo de cartera para comparar los pesos después de introducir allí los valores convertidos. La herramienta de rentabilidad real permite aplicar una hipótesis de inflación a un valor.
Paso a paso
- Elige la moneda del total e introduce las posiciones.
- Añade cotizaciones manuales en unidades de la moneda del total por cada unidad de la moneda de la posición.
- Revisa el total y las participaciones agrupadas por denominación.
Ejemplo resuelto
Introduce una posición en USD con cantidad 10 y precio unitario 100, y otra en EUR con cantidad 5 y precio unitario 200. Usa una cotización de 1,10 USD por 1 EUR.
La posición en USD vale 1.000 USD. La posición en EUR pasa de 1.000 EUR a 1.100 USD. El total es 2.100 USD. Las participaciones por denominación son 47,62% USD y 52,38% EUR.
Cuándo usar esta calculadora
Usa esta calculadora si tienes posiciones valoradas en más de una moneda y quieres expresarlas en una moneda seleccionada mediante cotizaciones que tú proporcionas.
Interpreta el resultado como una instantánea convertida de los valores introducidos. Los grupos siguen la denominación elegida para cada posición y no muestran la exposición cambiaria subyacente de un fondo o empresa.
Errores habituales
Comprueba la dirección de la cotización. Con USD como moneda del total, la cotización de EUR indica unidades de USD por 1 EUR, no unidades de EUR por 1 USD.
Una cotización ausente no equivale a un valor cero. Introduce una cotización válida para cada moneda extranjera activa antes de consultar el total.
Cálculo
Valor local de la posición = cantidad × precio unitario
Valor convertido = valor local × cotización manual si las monedas difieren
Total de cartera = suma de los valores convertidos
Participación por denominación = valor convertido agrupado por moneda de la posición / total × 100
La cotización indica unidades de la moneda del total por 1 unidad de la moneda de la posición. Cada valor convertido se redondea a dos decimales antes de sumar por moneda, incluso para monedas que normalmente no usan decimales. Los porcentajes se redondean por separado y quizá no sumen exactamente 100%. La denominación no mide los ingresos subyacentes ni las coberturas cambiarias.
Supuestos y límites
Los precios y tipos de cambio se introducen manualmente y son hipótesis del escenario, no datos de mercado en tiempo real. La calculadora convierte valores y los agrupa según la moneda indicada para cada posición. No analiza los activos de fondos o empresas, las monedas de sus ingresos, las coberturas, las comisiones, los impuestos ni los costes de negociación.
Términos clave
- Moneda del total
- La moneda seleccionada para expresar el total convertido y el valor de cada posición.
- Cotización manual
- El número de unidades de la moneda del total que equivale a una unidad de la moneda de la posición.
- Participación por moneda de denominación
- La parte del valor convertido agrupada por la moneda elegida para cada posición. No identifica la exposición económica subyacente.
Cálculos relacionados
Después de convertir los valores, usa la Calculadora de rebalanceo de cartera para comparar las posiciones introducidas con los pesos objetivo. Debes introducir allí los valores por separado.
Para ajustar un valor por inflación, usa la herramienta de rentabilidad real e introduce una hipótesis de inflación.
Preguntas frecuentes
¿En qué dirección se introduce el tipo de cambio?
Introduce cuántas unidades de la moneda del total equivalen a una unidad de la moneda de la posición. Con USD como moneda del total, introduce 1,10 para EUR si 1 EUR equivale a 1,10 USD. No introduzcas la cotización inversa.
¿Qué ocurre si falta una cotización o no es válida?
Introduce una cotización manual para cada moneda extranjera activa con valor distinto de cero. Si falta una cotización o no es positiva, el total de la cartera no se muestra en vez de tratar la posición sin convertir como si valiera cero.
¿Qué representa el porcentaje por moneda?
El porcentaje agrupa las posiciones por la moneda que elegiste para cada una, después de convertir sus valores a la moneda del total. No mide las monedas de los ingresos de una empresa, de los activos de un fondo ni las coberturas cambiarias.
¿Los tipos de cambio son en tiempo real?
No. La calculadora no obtiene tipos de cambio ni precios de valores. Introduce los precios y las cotizaciones manuales de tu escenario.
¿Cómo se tratan las cantidades cero y los precios vacíos?
Una cantidad cero deja la posición inactiva. Una cantidad positiva con el precio unitario vacío impide mostrar el total. Un precio unitario igual a cero es válido y aporta cero valor.
Herramientas relacionadas
Convierte aquí las posiciones y, si quieres compararlas con pesos objetivo, introduce después los valores resultantes en la Calculadora de rebalanceo de cartera.