Gesamtrenditerechner
Berechnen Sie Kursrendite, Bardividendenbeitrag und Gesamtrendite nach datierten Aktiensplits während einer Haltedauer.
Funktionsweise
Geben Sie Kaufpreis, Verkaufspreis, Anfangsaktien sowie Kauf und Verkaufsdatum ein. Ergänzen Sie jede Bardividende je Aktie mit ihrem Zahlungstag. Geben Sie jeden Split als neue Aktien geteilt durch alte Aktien mit Wirksamkeitsdatum ein.
Der Rechner passt die Aktienzahl für Splits innerhalb des Zeitraums an. Jede Dividende verwendet die Aktien nach Splits am oder vor ihrem Datum. Dann werden Endmarktwert plus Bardividenden mit der Anfangsinvestition verglichen. Ereignisse außerhalb des Zeitraums werden ausgeschlossen und gezählt.
Zum Beispiel werden zehn zu 100 € gekaufte Aktien durch einen Split im Verhältnis 2 zu 1 zu 20 Aktien. Bei 60 € Verkaufspreis beträgt der Endwert 1.200 €. Dividenden von 2 € je Aktie vor und 1 € nach dem Split ergeben 40 € und eine Gesamtrendite von 24 % auf 1.000 € Anfangsinvestition.
Die annualisierte Rate fasst nur die Endpunkte zusammen und berechnet keine Zahlungsstromrendite. Sie addiert Dividenden zum Endwert, berücksichtigt aber weder ihren Zeitpunkt noch eine Wiederanlage.
Schritt für Schritt
- Geben Sie Kauf und Verkaufspreis, Anfangsaktien und genaue Daten ein.
- Fügen Sie jede Dividende und jeden Split mit Datum und Betrag je Aktie oder Aktienverhältnis hinzu.
- Prüfen Sie Kursrendite, Dividendenbeitrag, Gesamtrendite und verfügbare annualisierte Rate.
Rechenbeispiel
Kaufen Sie am 1. Januar 2020 zehn Aktien zu je 100 €. Am 1. Januar 2021 erfolgt ein Split im Verhältnis 2 zu 1. Sie erhalten am 1. Juni 2020 2 € je Aktie und am 1. Juni 2021 1 € je Aktie. Verkaufen Sie die 20 angepassten Aktien am 1. Januar 2022 für je 60 €. Die Anfangsinvestition beträgt 1.000 €, der Endmarktwert 1.200 € und die Bardividenden betragen insgesamt 40 €.
Die Kursrendite beträgt 20 %, der Dividendenbeitrag 4 % und die Gesamtrendite 24 %. Die annualisierte Rate nutzt den Endwert plus 40 € Bardividenden und ein Jahr mit 365,25 Tagen. Dividenden werden einmal als Bargeld addiert und nicht reinvestiert. Der Test prüft diese Werte.
Wann dieser Rechner passt
Prüfen Sie mit diesem Rechner eine abgeschlossene Position mit bekanntem Kauf, Verkauf, Bardividenden und Splits. Er trennt Kursrendite und Dividendenbeitrag und zeigt das Gesamtergebnis des Zeitraums.
Verwenden Sie bei mehreren Käufen oder Entnahmen eine Berechnung der Zahlungsströme des Portfolios. Ein Vergleichsindex sollte Ausschüttungen einbeziehen. Hier eingegebene Dividenden gelten als erhaltenes Geld und werden nicht automatisch wiederangelegt.
Häufige Eingabefehler
Verwenden Sie Kaufpreis und Aktienzahl aus dem ursprünglichen Kauf und danach den tatsächlichen Verkaufspreis. Passen Sie den historischen Kaufpreis nicht zusätzlich für einen separat eingetragenen Split an.
Geben Sie jede Dividende als Bargeld je Aktie am Zahlungstag ein, nicht als erhaltenen Gesamtbetrag. Ereignisse außerhalb der Kauf und Verkaufsdaten werden ausgeschlossen und angezeigt.
Formel und Einheiten
Splitfaktor = Produkt der Splitverhältnisse im Zeitraum
angepasste Aktien = Anfangsaktien × Splitfaktor
Endwert = Verkaufspreis × angepasste Aktien
Dividenden gesamt = Summe aus Dividende je Aktie × Aktien am Zahlungstag
Gesamtrendite % = (Endwert + Dividenden − Anfangsinvestition) ÷ Anfangsinvestition × 100
annualisierte Rate = ((Endwert + Dividenden) ÷ Anfangsinvestition) ^ (365,25 ÷ verstrichene Tage) − 1
Daten werden als UTC Kalendertage interpretiert. Die Haltedauer entspricht den verstrichenen Tagen geteilt durch 365,25. Ein Split am selben Tag gilt vor der Dividende. Bardividenden werden nicht reinvestiert.
Annahmen und Grenzen
Das Modell umfasst einen Kauf und einen Verkauf in einer Währung. Es berücksichtigt datierte Bardividenden und Splits, aber keine Wiederanlage, weiteren Käufe oder Verkäufe, Steuern, Gebühren, Wechselkurse, Abspaltungen oder sonstigen Kapitalmaßnahmen. Die annualisierte Rate nutzt 365,25 Tage pro Jahr und zählt Dividenden zum Endwert, ohne ihren Zeitpunkt zu berücksichtigen. Sie ist weder Prognose noch interne Rendite. Werte außerhalb des endlichen Zahlenbereichs sind nicht verfügbar.
Begriffe
- Gesamtrendite
- Gemeinsame Veränderung von Marktwert und Bardividenden im Verhältnis zur Anfangsinvestition.
- Splitverhältnis
- Neue Aktien geteilt durch alte Aktien bei einem Split. Ein Split im Verhältnis 2 zu 1 hat den Faktor 2.
- Annualisierte Rate der Endpunkte
- Rendite zwischen den Endpunkten als konstante Jahresrate anhand verstrichener Tage und 365,25 Tagen pro Jahr.
Verwandte Methoden vergleichen
Dieser Rechner fasst einen Kauf und einen Verkauf mit datierten Bardividenden und Aktiensplits zusammen. Bei weiteren Käufen oder Entnahmen eignet sich eine Methode mit Zahlungsströmen. Vergleichen Sie mit einem Index, der Ausschüttungen enthält.
Vergleichen Sie Werte für dieselben Daten und in derselben Währung. Dieser Rechner rechnet keine Währungen um und reinvestiert keine Dividenden.
FAQ
Was umfasst die Gesamtrendite?
Die Gesamtrendite verbindet die Marktwertänderung mit den während des Zeitraums erhaltenen Bardividenden. Splits ändern die Aktienzahl für Dividenden und Endmarktwert, schaffen für sich genommen aber keinen Wert. Dieser Rechner hält Dividenden als Bargeld und reinvestiert sie nicht.
Wie werden Splits und Dividendendaten behandelt?
Geben Sie einen Split als neue Aktien geteilt durch alte Aktien ein, zum Beispiel 2 für einen Split im Verhältnis 2 zu 1. Er wird berücksichtigt, wenn sein Datum zwischen Kauf und Verkauf liegt, einschließlich beider Tage. Fällt ein Split auf denselben Tag wie eine Dividende, wird der Split zuerst angewendet und die Dividende nutzt die angepasste Aktienzahl.
Wie wird die annualisierte Rate berechnet?
Der Rechner addiert Bardividenden zum Endmarktwert, teilt durch die Anfangsinvestition und annualisiert das Verhältnis anhand der verstrichenen Tage geteilt durch 365,25. Es ist keine interne Rendite und bildet weder den Zeitpunkt der Dividenden noch ihre Wiederanlage ab. Liegen Kauf und Verkauf am selben Datum, gibt es keine annualisierte Rate. Ein Endwert von null ohne Dividenden bedeutet bei positiver Haltedauer einen Gesamtverlust und eine Rate von −100 %.
Werden Dividenden reinvestiert?
Nein. Jede Dividende gilt als Bargeld am Zahlungstag und wird einmal zum Endwert addiert. Der Rechner kauft keine zusätzlichen Aktien und verzinst diese Zahlungen nicht weiter.
Kann ich Bruchteile von Aktien eingeben?
Ja. Sie können Bruchteile von Aktien eingeben. Geben Sie die beim Kauf gehaltene Anzahl ein. Splits passen diese Anzahl für spätere Dividenden und den Verkaufserlös an.
Verwandte Methoden
Nutzen Sie bei weiteren Käufen oder Entnahmen eine Methode mit Zahlungsströmen. Vergleichen Sie mit einem Gesamtrenditeindex, wenn Ausschüttungen zum Zeitraum gehören.