Rechner für die Rendite auf eingesetztes Kapital
Schätzen Sie den jährlichen Miet Cashflow vor Steuern als Anteil der eingegebenen Anzahlung und Abschlusskosten, einschließlich Leerstand und Hypothekenzahlungen.
Wie es funktioniert
Geben Sie die Anzahlung und die Abschlusskosten ein und fügen Sie dann die Jahresmiete, den Leerstandsanteil, die jährlichen Betriebskosten und die monatliche Hypothekenzahlung hinzu. Verwenden Sie eine Währung und konsistente jährliche oder monatliche Zeiträume, wie angegeben.
Der Leerstandsverlust ist die Jahresmiete multipliziert mit dem Leerstandsanteil. Das effektive Bruttoeinkommen ist die Jahresmiete abzüglich dieses Verlusts. Der jährliche Cashflow vor Steuern zieht die Betriebskosten und zwölf monatliche Hypothekenzahlungen vom effektiven Bruttoeinkommen ab.
Das eingegebene Gesamtkapital ist die Anzahlung plus Abschlusskosten. Die Rendite auf das eingesetzte Kapital ergibt sich aus dem jährlichen Cashflow vor Steuern geteilt durch diesen Betrag und multipliziert mit 100. Der durchschnittliche monatliche Cashflow ist der Jahreswert geteilt durch 12.
Die Hypothekenzahlung umfasst Kapital und Zinsen. Halten Sie die Grundsteuer oder das Treuhandkonto für Versicherungen aus diesem Feld fern, wenn diese Kosten bereits in den Betriebskosten enthalten sind. Ein negativer Cashflow ist zulässig. Bei einem Bargeldnenner von Null steht der Renditeprozentsatz nicht zur Verfügung.
Schritt für Schritt
- Geben Sie die beiden Barbeitragsbeträge und die Jahresmiete ein.
- Fügen Sie den Leerstand, die jährlichen Betriebskosten und die monatliche Hypothekenzahlung hinzu.
- Überprüfen Sie den jährlichen und monatlichen Cashflow und die Rendite der eingegebenen Barmittel.
Rechenbeispiel
Geben Sie 50.000 Anzahlung, 5.000 Abschlusskosten, 36.000 Jahresmiete, 5 % Leerstand, 8.000 jährliche Betriebskosten und 1.200 monatliche Hypothekenrate ein.
Der Leerstand senkt die Miete um 1.800 auf effektive Bruttoeinnahmen von 34.200. Nach Betriebskosten und 14.400 jährlichen Hypothekenzahlungen beträgt der Cashflow vor Steuern 11.800. Das eingegebene Kapital beträgt 55.000. Daraus ergibt sich eine Rendite auf das eingesetzte Kapital von etwa 21,45 %. Der durchschnittliche monatliche Cashflow beträgt etwa 983,33.
Wann sollte dieser Rechner verwendet werden?
Verwenden Sie diesen Rechner, um zu schätzen, wie der eingegebene jährliche Miet Cashflow im Vergleich zu den für ein Szenario eingegebenen Anzahlungs und Abschlusskosten abschneidet.
Überprüfen Sie die Währung und Zeiträume für jede Eingabe. Verwenden Sie eine separate Methode für den Immobilienwert, die Ergebnisse nach Steuern, das Aktienwachstum oder die Gesamtrendite.
Häufige Interpretationsfehler
Geben Sie die Grundsteuer oder das Treuhandkonto der Versicherung nicht zweimal ein. Wenn diese Beträge in den jährlichen Betriebskosten enthalten sind, schließen Sie sie aus dem Feld für die monatliche Hypothekenzahlung aus.
Behandeln Sie diesen Prozentsatz nicht als Gesamtrendite. Ausgenommen sind Kapitalrückzahlung, Wertsteigerung, Verkaufserlös, Steuern und Kosten, die nicht eingegeben wurden.
Formel für die Rendite auf eingesetztes Kapital
Eingegebenes Gesamtkapital = Anzahlung + Abschlusskosten
Leerstandsverlust = Jahresmiete × Leerstandsquote / 100
Effektive Bruttoeinnahmen = Jahresmiete − Leerstandsverlust
Jährlicher Cashflow vor Steuern = effektive Bruttoeinnahmen − jährliche Betriebskosten − (monatliche Hypothekenrate × 12)
Rendite auf eingesetztes Kapital (%) = jährlicher Cashflow vor Steuern / eingegebenes Gesamtkapital × 100
Durchschnittlicher monatlicher Cashflow = jährlicher Cashflow vor Steuern / 12
Geldbeträge müssen endlich und nicht negativ sein. Die Leerstandsquote muss zwischen 0 und 100 liegen. Für eine Rendite in Prozent muss das eingegebene Kapital positiv sein. Ergebnisse außerhalb des unterstützten Zahlenbereichs werden nicht angezeigt.
Annahmen und Grenzen
Der Nenner umfasst nur die eingegebene Anzahlung und die Abschlusskosten. Anfangsreparaturen, Rücklagen und sonstige Anschaffungskosten werden nicht automatisch hinzugefügt. Berücksichtigen Sie diese separat, um den gesamten Kapitalbedarf einzuschätzen. Der Cashflow zieht die eingegebenen monatlichen Zins und Tilgungszahlungen ab. Die Rendite addiert nicht das durch Tilgung aufgebaute Eigenkapital, Wertsteigerungen der Immobilie, Verkaufserlöse oder Veräußerungsgewinne. Der jährliche Cashflow ist vor Steuern und basiert auf dem eingegebenen Leerstand, den Betriebskosten und den monatlichen Zins und Tilgungszahlungen. Grundsteuer oder Versicherung können in den Betriebskosten enthalten sein. Ziehen Sie dieselben Treuhandbeträge vom Hypothekenfeld ab, damit sie nicht doppelt gezählt werden. Die Einkommensteuer wird nicht modelliert. Das Ergebnis berechnet das eingegebene Szenario. Es ist weder Prognose noch Immobilienbewertung oder Anlageempfehlung.
Schlüsselbegriffe
- Jährlicher Cashflow vor Steuern
- Jahresmiete nach Leerstand abzüglich jährlicher Betriebskosten und zwölf monatlicher Hypothekenraten. Das Ergebnis ist der Cashflow vor Steuern.
- Eingegebenes Kapital
- Anzahlung plus Abschlusskosten. Nur diese Beträge bilden den Kapitalnenner dieses Rechners.
- Rendite auf eingesetztes Kapital
- Jährlicher Cashflow vor Steuern geteilt durch das eingegebene Kapital und multipliziert mit 100. Bei einem Kapitalbetrag von null ist das Verhältnis nicht definiert.
Verwandte Tools
Der Cap Rate Rechner verwendet das Nettobetriebseinkommen und den Immobilienwert vor der Finanzierung. Dieser Rechner subtrahiert die eingegebenen Hypothekenzahlungen und vergleicht den verbleibenden jährlichen Cashflow mit den beiden hier eingegebenen Geldbeträgen.
Verwenden Sie die beiden Ergebnisse, um verschiedene Teile eines Szenarios zu untersuchen. Sie enthalten nicht denselben Nenner und beantworten nicht dieselbe Frage.
FAQ
Welche Eingaben verwendet der Rechner?
Geben Sie Anzahlung, Abschlusskosten, Jahresmiete, Leerstandsprozentsatz, jährliche Betriebskosten und monatliche Hypothekenzahlung ein. Bei den Geldeingaben sollten dieselben Währungs und Periodenannahmen zugrunde gelegt werden.
Wie wird die Cash on Cash Rendite berechnet?
Der Rechner reduziert die Jahresmiete um den Leerstandsanteil, subtrahiert die jährlichen Betriebskosten und zwölf monatliche Hypothekenzahlungen und dividiert dann den verbleibenden Cashflow vor Steuern durch die Anzahlung plus Abschlusskosten. Dieses Verhältnis wird mit 100 multipliziert.
Was beinhaltet die Hypothekenzahlung?
Geben Sie die monatliche Kapital und Zinszahlung ein. Wenn Grundsteuer oder Versicherung in den jährlichen Betriebskosten enthalten sind, lassen Sie Treuhandbeträge aus diesem Hypothekenfeld weg, damit sie nicht doppelt gezählt werden.
Was ist in den insgesamt investierten Barmitteln enthalten?
Der Rechner berücksichtigt nur die in diesen Feldern eingegebene Anzahlung und Abschlusskosten. Anfangsreparaturen, Rücklagen und sonstige Anschaffungskosten werden nicht automatisch hinzugefügt. Berücksichtigen Sie diese Beträge separat, wenn Sie den gesamten Kapitalbedarf ermitteln.
Kann die Rendite auf das eingesetzte Kapital negativ sein?
Ja. Ist die Miete nach Leerstand niedriger als Betriebskosten und Hypothekenzahlungen zusammen, sind Cashflow und Rendite vor Steuern negativ. Das Ergebnis hängt von den eingegebenen Annahmen ab.
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Der Cap Rate Rechner vergleicht das Nettobetriebsergebnis mit dem Immobilienwert vor der Finanzierung. Dieser Rechner subtrahiert stattdessen die eingegebenen Hypothekenzahlungen vom Cashflow und dividiert durch die Anzahlung plus Abschlusskosten. Die beiden Kennzahlen verwenden unterschiedliche Nenner.