Kalkylator för totalavkastning
Beräkna kursavkastning, kontantutdelningens bidrag och totalavkastning efter daterade aktiesplittar under en innehavstid.
Så fungerar det
Ange köppris, försäljningspris, antal aktier vid start samt köp och försäljningsdatum. Lägg till varje kontantutdelning per aktie på betalningsdagen. Ange varje split som nya aktier delat med gamla aktier på dess datum.
Kalkylatorn justerar aktieantalet för splittar inom perioden. Varje utdelning räknas med aktier efter splittar på eller före dess datum. Sedan jämförs slutvärde plus kontantutdelningar med startinvesteringen. Händelser utanför perioden utesluts och räknas.
Till exempel blir 10 aktier köpta för 100 kr till 20 aktier efter en split två till en. Vid försäljning för 60 kr är slutvärdet 1 200 kr. Utdelningar på 2 kr per aktie före spliten och 1 kr efter ger 40 kr och totalavkastning på 24 % av startinvesteringen på 1 000 kr.
Den annualiserade takten sammanfattar ändpunkterna och beräknar inte avkastning på kassaflöden. Utdelningar läggs till slutvärdet utan hänsyn till tidpunkt eller återinvestering.
Steg för steg
- Ange köp och försäljningspris, antal aktier och exakta datum.
- Lägg till varje utdelning och split med datum och belopp per aktie eller aktiekvot.
- Granska kursavkastning, utdelningens bidrag, totalavkastning och annualiserad takt om den finns.
Räkneexempel
Köp 10 aktier för 100 kr den 1 januari 2020. En split två till en gäller från den 1 januari 2021. Få 2 kr per aktie den 1 juni 2020 och 1 kr per aktie den 1 juni 2021. Sälj de 20 justerade aktierna för 60 kr den 1 januari 2022. Startinvesteringen är 1 000 kr, slutvärdet 1 200 kr och kontantutdelningarna totalt 40 kr.
Kursavkastningen är 20 %, utdelningens bidrag 4 % och totalavkastningen 24 %. Den annualiserade takten använder slutvärdet plus 40 kr i utdelningar och ett år på 365,25 dagar. Utdelningar läggs till som kontanter en gång och återinvesteras inte. Testet kontrollerar dessa värden.
När passar kalkylatorn
Använd verktyget för en avslutad position med känt köp, försäljning, kontantutdelningar och splittar. Det skiljer kursavkastning från utdelningens bidrag och visar periodens sammanlagda resultat.
Använd en kassaflödesberäkning för portföljen vid flera köp eller uttag. Ett jämförelseindex bör inkludera utdelningar. Utdelningar som anges här behandlas som mottagna pengar och återinvesteras inte automatiskt.
Vanliga inmatningsfel
Ange pris och antal aktier från det ursprungliga köpet och sedan det faktiska försäljningspriset. Justera inte också det historiska priset för en split som du lagt in separat.
Ange varje utdelning som kontanter per aktie på betalningsdagen, inte som totalt mottaget belopp. Händelser utanför köp och försäljningsdatum utesluts och visas.
Formel och enheter
splitfaktor = produkt av splitkvoter inom perioden
justerade aktier = ursprungliga aktier × splitfaktor
slutvärde = försäljningspris × justerade aktier
total utdelning = summa av utdelning per aktie × aktier på betalningsdagen
totalavkastning % = (slutvärde + utdelning − startinvestering) ÷ startinvestering × 100
annualiserad takt = ((slutvärde + utdelning) ÷ startinvestering) ^ (365,25 ÷ förflutna dagar) − 1
Datum tolkas som kalenderdatum i UTC. Perioden använder förflutna dagar delat med 365,25. En split samma dag tillämpas före utdelningen. Kontantutdelningar återinvesteras inte.
Antaganden och begränsningar
Modellen omfattar ett köp och en försäljning i en valuta. Den hanterar daterade kontantutdelningar och splittar, men inte återinvestering, fler köp eller försäljningar, skatt, avgifter, valutaväxling, avknoppningar eller andra bolagshändelser. Den annualiserade takten använder 365,25 dagar per år och lägger kontantutdelningar till slutvärdet utan att väga in tidpunkten. Den är ingen prognos eller internränta. Resultat utanför det ändliga numeriska intervall som stöds är inte tillgängliga.
Viktiga begrepp
- Totalavkastning
- Samlad förändring i marknadsvärde och kontantutdelningar i förhållande till startinvesteringen.
- Splitkvot
- Nya aktier delat med gamla aktier vid en split. En split två till en har kvoten 2.
- Annualiserad takt mellan ändpunkterna
- Avkastningen mellan ändpunkterna uttryckt som en fast årstakt med förflutna dagar och 365,25 dagar per år.
Jämför relaterade metoder
Kalkylatorn sammanfattar ett köp och en försäljning med daterade kontantutdelningar och aktiesplittar. Använd en kassaflödesmetod om ytterligare köp eller uttag förekom. Jämför med ett index som inkluderar utdelningar.
Jämför värden för samma datum och i samma valuta. Kalkylatorn växlar inte valuta och återinvesterar inte utdelningar.
FAQ
Vad ingår i totalavkastningen?
Totalavkastning kombinerar förändringen i marknadsvärde med kontantutdelningar under perioden. Splittar ändrar antalet aktier som används för utdelningar och slutvärde, men skapar inte värde i sig. Utdelningar behandlas som kontanter och återinvesteras inte.
Hur hanteras splittar och utdelningsdatum?
Ange en split som nya aktier delat med gamla aktier, till exempel 2 för en split två till en. Den ingår om datumet ligger på eller mellan köp och försäljning. Om split och utdelning har samma datum tillämpas spliten först, så utdelningen använder det justerade antalet aktier.
Hur beräknas den annualiserade takten?
Kalkylatorn lägger kontantutdelningar till slutvärdet, delar med startinvesteringen och annualiserar förhållandet med förflutna dagar delat med 365,25. Det är inte internränta och tidpunkten för mottagna eller återinvesterade utdelningar modelleras inte. Om köp och försäljning sker på samma datum finns ingen annualiserad avkastning. Ett slutvärde på noll utan utdelningar är en total förlust med −100 % annualiserad takt om perioden är längre än noll.
Återinvesteras utdelningar?
Nej. Varje utdelning räknas som kontanter på betalningsdagen och läggs till slutvärdet en gång. Kalkylatorn köper inga fler aktier och räntar inte dessa betalningar vidare.
Kan jag ange delar av aktier?
Ja. Du kan ange delar av en aktie. Ange antalet aktier vid köpet. Splittar justerar sedan antalet för senare utdelningar och försäljningsvärdet.
Relaterade metoder
Använd en kassaflödesmetod för positioner med fler köp eller uttag. Jämför med ett totalavkastningsindex när utdelningar ingår i perioden.