Kalkylator för kärn och satellitfördelning
Omvandla kärnvikter och relativa satellitvikter till portföljandelar med en tydligt illustrativ koncentrationsvarning.
Så fungerar det
Ange varje kärninnehav som procent av hela portföljen. Summan bestämmer kärnallokeringen. Återstående procent är satellitdelen.
Ange en relativ vikt för varje satellit. Kalkylatorn delar vikten med summan och tillämpar andelen på återstående del. Vikterna 25 och 75 delar den till 25% och 75%.
Granska portföljandelarna och de illustrativa varningarna. Upprepade tickers inom samma del slås ihop före varningen.
Använd resultatet för att kontrollera matematiken för en fördelning du själv valt. Verktyget bedömer inte fondinnehav, marknadspriser, risk, skatt eller personlig lämplighet.
Steg för steg
- Ange kärninnehav som portföljandelar
- Ange relativa satellitvikter
- Granska portföljandelar och illustrativa varningar
Räkneexempel
Ange VTI som kärninnehav på 80%. Ange satellitvikterna 25 för AAPL och 75 för NVDA. Återstående 20% delas i 5% AAPL och 15% NVDA.
Resultatet visar VTI 80%, AAPL 5% och NVDA 15%. Endast NVDA utlöser den illustrativa varningen eftersom vikten överstiger 5% av portföljen. Gränsen är ingen rekommendation.
När du kan använda kalkylatorn
Använd kalkylatorn för att omvandla en kärnfördelning och relativa satellitvikter till portföljandelar.
Använd ett separat verktyg med innehav eller marknadsdata för överlapp, aktuella värden eller portföljrisk.
Vanliga misstag
Ange inte satellitvikter som procent av hela portföljen. De är relativa andelar av satellitdelen. Kärnvikter anges som portföljandelar och varje positiv vikt kräver en ticker.
Se inte 5% varningen som ett lämplighetstest eller riskmått. Verktyget läser inte innehav eller marknadsdata och upptäcker därför inte liknande exponeringar. Samma ticker i båda delarna visas separat.
Formel
Satellitandel = Satellitvikt / Summan av satellitvikter
Effektiv satellitandel % = Satellitandel × (100% − kärnandel %)
Kärnvikter är procent av hela portföljen. Satellitvikter är relativa till varandra och normaliseras inom återstående del. Dubbla tickers inom en del slås ihop. Samma ticker i båda delarna visas på separata rader. Utan positiva satellitvikter visas återstående del som oallokerad kapacitet, inte som kontanter. Varning visas bara när den visade andelen avrundad till två decimaler överstiger 5%. Beräkningen mäter inte överlapp, korrelation, avkastning eller lämplighet.
Begränsningar och antaganden
Detta är ett räkneexempel för allokering, inte investeringsråd. Verktyget söker inte efter tickers, priser, fondinnehav, överlapp, korrelation, avkastning, skatt eller risk. Varningen över visade 5% är illustrativ och ingen rekommenderad gräns. Kärninnehav kan summera till mindre än 100%; resten blir satellitdel. Utan positiva satellitvikter är delen oallokerad och betecknas inte som kontanter. Samma ticker i olika delar visas separat, så den sammanlagda exponeringen visas inte. Procenttal avrundas till två decimaler och rader kan skilja sig från totalen med en hundradels procentenhet.
Viktiga begrepp
- Kärnallokering
- Kärninnehav får de portföljandelar som anges. Återstående andel är satellitdelen.
- Relativ satellitvikt
- En satellitvikt beskriver andelen i förhållande till andra satellitvikter, inte procent av hela portföljen.
- Koncentrationsvarning
- Kalkylatorn varnar bara när den visade satellitandelen avrundad till två decimaler överstiger den illustrativa gränsen 5%.
Jämför verktyg
Jämför vikter här. Portfolio Rebalancer jämför mål med aktuella innehav och ETF Overlap Detector visar gemensamma fondinnehav.
Kalkylatorn omvandlar relativa satellitvikter till portföljandelar. Den hämtar inte fondinnehav, beräknar inte överlapp, mäter inte risk och rekommenderar ingen fördelning.
FAQ
Vad är en kärna och satellitfördelning?
En kärna och satellitfördelning placerar en bestämd andel av portföljen i kärninnehav och resten i satelliter. Kalkylatorn räknar om indata till portföljandelar.
Hur anger jag värdena?
Ange kärnvikter som procent av hela portföljen. Satellitvikter är relativa andelar inom satellitdelen. De normaliseras och behöver inte summera till 100.
Vad betyder koncentrationsvarningarna?
En varning visas när satellitens portföljandel, avrundad till två decimaler, överstiger 5%. Det är en illustrativ gräns som inte bedömer lämplighet eller risk.
Hur stor del bör vara kärna?
Det finns ingen kärnandel som passar alla. Kalkylatorn visar resultatet för dina värden och rekommenderar inget mål.
Vad sparas i webbläsaren?
Tickers och vikter sparas i webbläsarens lokala lagring på den här enheten. Kalkylatorn hämtar inte kurser eller fondinnehav.
Relaterade verktyg
Använd Portfolio Rebalancer för att jämföra mål med aktuella innehav. Använd ETF Overlap Detector för att granska gemensamma innehav i fonder som stöds. De verktygen gör separata beräkningar och ger inga indata till denna kalkylator.