Kalkylator för avkastning på investerat kapital
Uppskatta årligt kassaflöde från hyra före skatt som andel av angiven kontantinsats och avslutningskostnader, inklusive vakans och bolånebetalningar.
Hur det fungerar
Ange handpenningen och stängningskostnaderna, lägg sedan till årshyra, vakansprocent, årliga driftskostnader och den månatliga bolånebetalningen. Använd en valuta och konsekventa års eller månadsperioder enligt etiketten.
Vakansförlust är årshyran multiplicerad med vakansprocenten. Effektiv bruttoinkomst är årshyra minus den förlusten. Årligt kassaflöde före skatt subtraherar driftskostnader och tolv månatliga betalningar av bolån från effektiv bruttoinkomst.
Totalt angivet kapital är kontantinsatsen plus avslutningskostnaderna. Avkastningen på investerat kapital är årligt kassaflöde före skatt delat med detta belopp och multiplicerat med 100. Genomsnittligt månadskassaflöde är årskassaflödet delat med 12.
Bolånebetalningen inkluderar kapitalbelopp och ränta. Håll fastighetsskatt eller försäkringsdeposition utanför det fältet när dessa kostnader redan ingår i driftskostnaderna. Negativt kassaflöde är tillåtet. En noll kontantnämnare gör att avkastningsprocenten inte är tillgänglig.
Steg för steg
- Ange de två kontantinsatsbeloppen och årshyran.
- Lägg till vakans, årliga driftskostnader och månatlig bolånebetalning.
- Se över det årliga och månatliga kassaflödet och avkastningen på inlagda kontanter.
Räkneexempel
Ange en kontantinsats på 50 000, avslutningskostnader på 5 000, årshyra på 36 000, vakansgrad på 5 %, årliga driftskostnader på 8 000 och en månatlig bolånebetalning på 1 200.
Vakansen minskar hyran med 1 800, vilket ger effektiva bruttointäkter på 34 200. Efter driftskostnader och 14 400 i årliga bolånebetalningar är kassaflödet före skatt 11 800. Den angivna insatsen är 55 000, vilket ger en avkastning på investerat kapital på cirka 21,45 %. Det genomsnittliga månatliga kassaflödet är cirka 983,33.
När du ska använda denna kalkylator
Använd den här kalkylatorn för att uppskatta hur inmatat årligt hyreskassaflöde jämförs med handpenningen och stängningskostnaderna som anges för ett scenario.
Kontrollera valutan och perioderna för varje ingång. Använd en separat metod för fastighetsvärde, resultat efter skatt, aktietillväxt eller totalavkastning.
Vanliga tolkningsfel
Ange inte fastighetsskatt eller försäkringsdeposition två gånger. Om dessa belopp ingår i de årliga driftskostnaderna, exkludera dem från fältet för månatlig bolånebetalning.
Behandla inte denna procentsats som en totalavkastning. Det exkluderar kapitalutbetalning, värdeökning, försäljningsintäkter, skatter och kostnader som inte har angetts.
Formel för avkastning på investerat kapital
Totalt angivet kapital = kontantinsats + avslutningskostnader
Vakansförlust = årshyra × vakansgrad / 100
Effektiv bruttointäkt = årshyra − vakansförlust
Årligt kassaflöde före skatt = effektiv bruttointäkt − årliga driftskostnader − (månatlig bolånebetalning × 12)
Avkastning på investerat kapital (%) = årligt kassaflöde före skatt / totalt angivet kapital × 100
Genomsnittligt månatligt kassaflöde = årligt kassaflöde före skatt / 12
Beloppen måste vara ändliga och inte negativa. Vakansgraden ska vara mellan 0 och 100. Angivet kapital måste vara positivt för att beräkna en avkastningsprocent. Resultat utanför det numeriska intervall som stöds visas inte.
Antaganden och gränser
Nämnaren omfattar endast den angivna kontantinsatsen och avslutningskostnaderna. Inledande reparationer, reserver och andra anskaffningskostnader läggs inte till automatiskt. Bedöm dem separat när du uppskattar det totala kapitalbehovet. Kassaflödet drar av de angivna månatliga ränte och amorteringsbetalningarna. Avkastningen lägger inte till det egna kapital som byggs upp genom amortering, värdeökning, försäljningsintäkter eller kapitalvinster. Det årliga kassaflödet är före skatt och använder angiven vakans, kostnader samt månatliga ränte och amorteringsbetalningar. Fastighetsskatt eller försäkring kan ingå i driftskostnaderna. Ta då bort samma spärrade belopp från bolånefältet så att de inte räknas två gånger. Inkomstskatt modelleras inte. Resultatet räknar på det angivna scenariot. Det är ingen prognos, värdering eller investeringsrekommendation.
Nyckeltermer
- Årligt kassaflöde före skatt
- Årshyra efter vakans, minus årliga driftskostnader och tolv månatliga bolånebetalningar. Resultatet är kassaflöde före skatt.
- Angiven insats
- Kontantinsats plus avslutningskostnader. Endast dessa belopp ingår i kalkylatorns kapitalnämnare.
- Avkastning på investerat kapital
- Årligt kassaflöde före skatt delat med angiven insats och multiplicerat med 100. Kvoten är odefinierad när den angivna insatsen är noll.
Relaterade verktyg
kalkylatorn för direktavkastning använder nettodriftsintäkter och fastighetsvärde före finansiering. Den här kalkylatorn subtraherar de angivna bolånebetalningarna och jämför det återstående årliga kassaflödet med de två kontantbeloppen som anges här.
Använd de två resultaten för att undersöka olika delar av ett scenario. De innehåller inte samma nämnare eller svarar på samma fråga.
FAQ
Vilka indata använder kalkylatorn?
Ange handpenning, stängningskostnader, årshyra, vakansprocent, årliga driftskostnader och månatlig betalning av bolån. Pengar bör använda samma valuta och periodantaganden.
Hur beräknas kontantavkastning?
Kalkylatorn minskar årshyran med vakansprocenten, subtraherar årliga driftskostnader och tolv månatliga bolånebetalningar och dividerar sedan det återstående kassaflödet före skatt med handpenning plus avslutande kostnader. Den multiplicerar det förhållandet med 100.
Vad omfattar bolånebetalningen?
Ange den månatliga kapitalbeloppet och räntebetalningen. Om fastighetsskatt eller försäkring ingår i de årliga driftskostnaderna, lämna spärrade belopp utanför detta bolånefält så att de inte räknas två gånger.
Vad ingår i totala investerade kontanter?
Kalkylatorn räknar endast kontantinsatsen och avslutningskostnaderna som anges i dessa fält. Inledande reparationer, reserver och andra anskaffningskostnader läggs inte till automatiskt. Bedöm dessa belopp separat när du uppskattar det totala kapitalbehovet.
Kan kontantavkastningen vara negativ?
Ja. Om hyran efter vakans är lägre än driftskostnaderna plus bolånebetalningarna blir kassaflödet och avkastningen före skatt negativa. Resultatet beror på de angivna antagandena.
Relaterade verktyg
kalkylatorn för direktavkastning jämför driftsnetto med fastighetsvärde före finansiering. Denna kalkylator subtraherar istället inmatade bolånebetalningar från kassaflödet och dividerar med handpenning plus stängningskostnader. De två måtten använder olika nämnare.