Rebalanceamento de Carteira
Calcule as ordens de compra ideais para novas contribuições e atingir sua alocação-alvo — sem necessidade de venda.
Como Funciona
O rebalanceamento de carteira é a prática de realinhar sua carteira de investimentos de volta à sua alocação-alvo de ativos. Com o tempo, os movimentos do mercado fazem com que algumas posições cresçam mais do que o pretendido enquanto outras encolhem. Em vez de vender posições acima do peso, você pode usar novos aportes em dinheiro para comprar mais dos seus ativos abaixo do peso.
A calculadora recebe suas participações atuais (ticker, cotas possuídas e preço de mercado atual), suas porcentagens de alocação-alvo desejadas e o valor que você está pronto para aportar. Em seguida, calcula quantas cotas de cada ativo comprar para que sua carteira fique o mais próxima possível da sua alocação-alvo.
A Fórmula
TotalCurrentValue = Σ (cotasᵢ × preçoᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Aporte
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (porcentagemAlvoᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (cotasᵢ × preçoᵢ)
CotasComprarᵢ = min(⌊déficitᵢ / preçoᵢ⌋, ⌊capitalRestante / preçoᵢ⌋)
As ordens são alocadas primeiro pelo maior déficit e limitadas pelo capital restante.
FAQ
O que é rebalanceamento de carteira?
Rebalanceamento de carteira é o processo de realinhar os pesos dos ativos da sua carteira de volta à sua alocação-alvo. Esta calculadora ajuda você a comprar a quantidade certa de cada ativo com novos aportes em dinheiro — sem necessidade de venda.
Por que rebalancear sem vender?
Vender gera eventos tributáveis em contas sujeitas a impostos. Ao direcionar novos aportes para ativos abaixo do peso-alvo, você pode rebalancear de forma fiscalmente eficiente enquanto permanece investido.
Como a ordem de compra é calculada?
O déficit de cada ativo é calculado como (valor-alvo - valor atual). Cotas a comprar = piso(déficit / preço). As ordens são alocadas primeiro pelo maior déficit e limitadas pelo seu capital restante, para que você nunca gaste mais do que tem.
E se meus alvos não somarem 100%?
A alocação total deve ser igual a 100%. A calculadora mostra um aviso se os alvos inseridos somarem algo diferente, e os resultados podem não refletir sua carteira pretendida.
Esta ferramenta suporta frações de cotas?
As ordens de compra são arredondadas para baixo para cotas inteiras. O capital restante após cobrir os maiores déficits é mostrado como capital não alocado.
Ferramentas Relacionadas
Mais calculadoras em breve: juros compostos, simulador de carga tributária, retirada de aposentadoria.