Temperatura da Carteira
Visualize o risco de concentração da carteira com um mapa de calor de exposição setorial, geográfica e cambial.
Adicione posições para ver a análise de concentração.
Como Funciona
Insira as posições da sua carteira — cada uma com nome, porcentagem de alocação, setor, país e moeda. A ferramenta agrega sua exposição em três dimensões: quais setores dominam sua carteira, a quais países você está mais exposto e como o risco cambial está distribuído.
Cada dimensão recebe uma classificação de temperatura (verde a vermelho) e uma pontuação de concentração HHI. A grade do mapa de calor mostra onde suas exposições setoriais e geográficas se sobrepõem, revelando riscos ocultos como possuir várias ações de tecnologia todas domiciliadas no mesmo país. As bandeiras de concentração alertam quando uma posição, setor ou país excede os limites prudentes de diversificação.
FAQ
O que é o Portfolio Temperature?
O Portfolio Temperature visualiza o quão concentrada está sua carteira em setores, países e moedas. Ele agrega suas posições em um mapa de calor e sinaliza níveis de concentração arriscados para que você possa rebalancear antes que uma queda de setor ou país atinja desproporcionalmente.
O que é a pontuação HHI e como é calculada?
O Índice Herfindahl-Hirschman (HHI) é uma medida comum de concentração de mercado. Para carteiras, HHI = Σ(peso²) em cada dimensão. Um HHI mais alto significa mais concentração. Para setores, HHI > 2500 sinaliza alta concentração. Para países, HHI > 3600 é um alerta vermelho.
Como devo interpretar as cores de temperatura?
Verde (<10%) significa bem diversificado. Amarelo (10–20%) exposição moderada. Laranja (20–30%) concentração elevada — considere reduzir. Vermelho (>30%) concentração pesada — um único fator de risco domina.
O que significa quando uma única posição é sinalizada?
Uma única posição excedendo 20% da sua carteira aciona uma bandeira laranja. Isso significa que uma única ação ou ETF pode mover significativamente o valor total da sua carteira. Considere se o risco dessa posição corresponde à sua estratégia geral.
Como leio a grade do mapa de calor?
O mapa de calor mostra interseções setor-país. Cada célula mostra qual porcentagem da sua carteira está em um dado setor dentro de um dado país. Células mais escuras significam maior concentração naquela interseção, ajudando você a identificar riscos sobrepostos (ex., Tecnologia dos EUA dominando).
Ferramentas Relacionadas
Combine com o Rebalanceamento de Carteira para corrigir problemas de concentração. Mais ferramentas em breve: matriz de correlação, alocador de paridade de risco, simulador Monte Carlo.