Portefeuille Temperatuur
Visualiseer het concentratierisico van uw portefeuille met een heatmap van sector-, land- en valutablootstelling.
Voeg posities toe om de concentratieanalyse te zien.
Hoe Het Werkt
Voer uw portefeuilleposities in — elk met naam, allocatiepercentage, sector, land en valuta. De tool aggregeert uw blootstelling in drie dimensies: welke sectoren uw portefeuille domineren, aan welke landen u het meest bent blootgesteld en hoe het valutarisico is verdeeld.
Elke dimensie krijgt een temperatuurbeoordeling (groen tot rood) en een HHI-concentratiescore. Het heatmap-raster toont waar uw sectorale en geografische blootstellingen overlappen, waardoor verborgen risico's zichtbaar worden, zoals meerdere technologieaandelen die allemaal in hetzelfde land zijn gevestigd. Concentratievlaggen waarschuwen u wanneer een positie, sector of land de prudente diversificatiedrempels overschrijdt.
FAQ
Wat is Portfolio Temperature?
Portfolio Temperature visualiseert hoe geconcentreerd uw portefeuille is in sectoren, landen en valuta's. Het aggregeert uw posities in een heatmap en signaleert risicovolle concentratieniveaus, zodat u kunt herbalanceren voordat een sector- of landdaling u onevenredig hard treft.
Wat is de HHI-score en hoe wordt deze berekend?
De Herfindahl-Hirschman Index (HHI) is een veelgebruikte maatstaf voor marktconcentratie. Voor portefeuilles geldt HHI = Σ(gewicht²) per dimensie. Een hogere HHI betekent meer concentratie. Voor sectoren signaleert HHI > 2500 hoge concentratie. Voor landen is HHI > 3600 een alarmsignaal.
Hoe interpreteer ik de temperatuurkleuren?
Groen (<10%) betekent goed gespreid. Geel (10–20%) matige blootstelling. Oranje (20–30%) verhoogde concentratie — overweeg te verminderen. Rood (>30%) zware concentratie — één enkele risicofactor domineert.
Wat betekent het als een enkele positie wordt gemarkeerd?
Een enkele positie die meer dan 20% van uw portefeuille uitmaakt, activeert een oranje vlag. Dit betekent dat één enkel aandeel of ETF de totale waarde van uw portefeuille aanzienlijk kan beïnvloeden. Overweeg of het risico van die positie past bij uw algehele strategie.
Hoe lees ik het heatmap-raster?
De heatmap toont sector-land-kruispunten. Elke cel toont welk percentage van uw portefeuille zich in een bepaalde sector binnen een bepaald land bevindt. Donkerdere cellen betekenen hogere concentratie op dat kruispunt, wat u helpt overlappende risico's te identificeren (bijv. dominante Amerikaanse technologie).
Gerelateerde Tools
Combineer met de Portefeuille Herbalanceren om concentratieproblemen op te lossen. Meer tools binnenkort: correlatiematrix, risk parity allocator, Monte Carlo-simulator.