Calculator voor portefeuilleherweging
Schat aankopen van hele aandelen om nieuw geld volgens de doelgewichten van een portefeuille te verdelen.
Zo werkt het
Voer voor elke positie de ticker, het huidige aantal aandelen, de actuele prijs en het doelpercentage in. Voeg de nieuwe storting toe. U kunt prijzen handmatig invoeren of actuele koersen ophalen. Alle prijzen en bedragen moeten dezelfde valuta gebruiken, omdat de tool geen valuta omzet.
De calculator waardeert de posities, telt de storting erbij op en berekent de doelwaarden. Positieve tekorten worden van groot naar klein gesorteerd. Daarna worden hele aandelen toegewezen zolang de aankoop binnen het tekort en het resterende geld past. De tabel toont aantallen, geschatte kosten en overgebleven geld.
In het voorbeeld heeft de berekende portefeuille van 12.000 doelwaarden van 7.200 en 4.800. Bij prijzen van 100 en 80 stelt de tool respectievelijk 12 en 10 aandelen voor. Door afronding op hele aandelen kunnen de gewichten van de doelen afwijken.
Controleer tickers, prijsvaluta, aantallen aandelen, doelen en storting voordat u de schatting gebruikt. Koersen garanderen geen uitvoeringsprijs. De calculator plaatst geen orders en houdt geen rekening met kosten, belasting, afwikkeling of prijswijzigingen.
Stap voor stap
- Voer posities, doelgewichten, prijzen en nieuw geld in.
- Controleer het doeltotaal en bekijk de voorgestelde aankopen van hele aandelen.
- Wijzig een invoer om een ander scenario te vergelijken.
Uitgewerkt voorbeeld
Stel dat een portefeuille 60 aandelen STOCK tegen 100 en 50 aandelen BOND tegen 80 bevat. De doelgewichten zijn 60 en 40 procent. De huidige waarde is 10.000. Voer een nieuwe storting van 2.000 in, zodat de berekende portefeuillewaarde 12.000 wordt.
De doelwaarden zijn 7.200 voor STOCK en 4.800 voor BOND. De tekorten zijn 1.200 en 800. Het model stelt aankopen van 12 STOCK aandelen en 10 BOND aandelen voor en gebruikt zo de volledige 2.000. Deze invoer komt overeen met de geteste berekening. Andere prijzen kunnen geld overhouden, omdat alleen hele aandelen worden gekocht.
Wanneer u deze calculator gebruikt
Gebruik deze calculator om te schatten hoe een nieuwe storting kan worden verdeeld over posities met vastgelegde doelgewichten. Dit werkt wanneer alle prijzen dezelfde valuta hebben en aankopen in hele aandelen plaatsvinden.
Bepaal de doelverdeling apart. Deze calculator beoordeelt geen risicotolerantie, geschiktheid van beleggingen, belastingeffecten of de vraag of een rekening moet worden herwogen.
Veelgemaakte invoerfouten
Voer het aantal aandelen in dat u bezit, niet de totale positiewaarde. Geef elke rij een prijs en controleer of koersen de getoonde valuta gebruiken. Een ontbrekende prijs of afwijkende valuta maakt een geldige schatting onmogelijk.
Controleer of de doelen binnen de genoemde tolerantie samen 100 procent zijn. Bekijk het niet toegewezen geld en de geschatte gewichten. De prioriteitsregel kan geld overhouden terwijl een andere combinatie van hele aandelen meer zou gebruiken.
Berekening
HuidigeWaarde = Σ(aandelenᵢ × prijsᵢ)
PortefeuilleNaStorting = HuidigeWaarde + NieuweStorting
Doelwaardeᵢ = PortefeuilleNaStorting × Doelgewichtᵢ / 100
Tekortᵢ = Doelwaardeᵢ − HuidigeWaardeᵢ
TeKopenAandelenᵢ = min(vloer(Tekortᵢ / Prijsᵢ), vloer(Restgeld / Prijsᵢ))
Positieve tekorten worden van groot naar klein gesorteerd. Elke aankoop wordt begrensd door het tekort en de resterende storting. Het model gebruikt hele aandelen en rekent geen kosten, belasting, prijswijzigingen of fracties mee.
Aannames en beperkingen
Dit model verdeelt alleen nieuw geld. Het verkoopt niets, optimaliseert niet alle combinaties van hele aandelen en garandeert niet dat de uiteindelijke gewichten gelijk zijn aan de doelen. Elke positie heeft een prijs nodig. Alle prijzen gebruiken dezelfde valuta; er is geen omzetting. Kosten, belasting, spreads, afwikkeling, prijswijzigingen en fractionele aandelen zijn niet opgenomen.
Belangrijke termen
- Doelgewicht
- Doelgewichten zijn percentages van de portefeuillewaarde nadat de nieuwe storting is toegevoegd.
- Geldtekort
- Het tekort is de doelwaarde in geld min de huidige waarde van een positie.
- Verdeling met alleen aankopen
- De aankoopregel sorteert positieve tekorten van groot naar klein en koopt hele aandelen binnen de storting.
Andere vragen vergelijken
Vergelijk de voorgestelde aankopen met ETF Overlap om dubbele fondsposities te vinden. Portfolio Beta en Maximum Drawdown tonen andere kenmerken van een portefeuille. Deze calculator zet gekozen doelen alleen om in aankopen van hele aandelen.
Als de nieuwe storting een afwijking niet opvangt, vergelijk dan de huidige en gewenste verdeling voordat u andere wijzigingen overweegt. Deze pagina bepaalt niet of een verdeling of transactie geschikt is voor iemand.
FAQ
Wat betekent een portefeuille herwegen?
Herwegen vergelijkt de huidige portefeuillegewichten met de doelgewichten. Deze calculator modelleert aankopen met een nieuwe storting. Er worden geen posities verkocht en de calculator bepaalt niet of de doelverdeling geschikt is voor een belegger.
Hoe werkt de aankooplijst?
Het model telt de storting op bij de huidige waarde, berekent de doelwaarde per positie en bepaalt het geldbedrag van elk tekort. Positieve tekorten worden van groot naar klein gesorteerd. Daarna koopt het model hele aandelen die binnen het tekort en het resterende geld passen.
Vindt de berekening de wiskundig dichtstbijzijnde portefeuille?
Dit is een prioriteitsregel die alleen aankopen doet. Na elke aankoop wordt het volgende grootste tekort bekeken. Het model probeert niet alle mogelijke combinaties van aandelen, verkoopt geen overgewogen positie en garandeert niet de best mogelijke benadering.
Hoe nauwkeurig moeten de doelgewichten samen 100 procent zijn?
De doelen moeten samen 100 procent zijn, met een tolerantie van 0,01 procentpunt. Een totaal van 99,995 procent wordt bijvoorbeeld geaccepteerd. Neem contanten als aparte positie op als ze deel uitmaken van de portefeuille.
Kan de calculator fractionele aandelen kopen?
Nee. Elke aankoop wordt naar beneden afgerond op hele aandelen. Als het resterende geld geen aandeel van de volgende positie kan kopen, wordt het als niet toegewezen geld getoond. Fractionele aandelen worden niet gemodelleerd.
Gerelateerde tools
ETF Overlap vergelijkt fondsposities, terwijl Portfolio Beta en Maximum Drawdown andere portefeuillemetingen tonen. Deze tools beantwoorden andere vragen dan deze schatting van aankopen van hele aandelen.