Portfolio Herbalanceren
Bereken optimale kooporders voor nieuwe bijdragen om uw doelallocatie te bereiken — geen verkoop nodig.
Hoe Het Werkt
Portfolio herbalanceren betekent uw portefeuille terugbrengen naar uw doelallocatie. Marktbewegingen zorgen voor scheefgroei. In plaats van te verkopen — wat belasting kan triggeren — gebruikt u nieuwe bijdragen om onderwogen posities aan te vullen.
De calculator neemt uw huidige posities (ticker, aantal aandelen en huidige marktprijs), uw doelpercentages en contante bijdrage. Het berekent vervolgens hoeveel aandelen u moet kopen om uw doelallocatie te bereiken.
De Formule
TotalCurrentValue = Σ (aandelenᵢ × prijsᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Bijdrage
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (doelpercentageᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (aandelenᵢ × prijsᵢ)
TeKopenᵢ = min(⌊tekortᵢ / prijsᵢ⌋, ⌊resterendGeld / prijsᵢ⌋)
Orders worden toegewezen op basis van grootste tekort en begrensd door het resterende geld.
FAQ
Wat is portfolio herbalanceren?
Portfolio herbalanceren is het proces van het opnieuw uitlijnen van de wegingen van uw portfolio-assets naar uw doelallocatie. Deze calculator helpt u de juiste hoeveelheid van elk actief te kopen met nieuwe contante bijdragen — zonder te verkopen.
Waarom herbalanceren zonder te verkopen?
Verkopen veroorzaakt belastbare gebeurtenissen. Door nieuwe bijdragen naar onderwogen activa te sturen, kunt u belastingefficiënt herbalanceren terwijl u belegd blijft.
Hoe wordt de kooporder berekend?
Het tekort van elk actief wordt berekend als (doelwaarde - huidige waarde). Te kopen aandelen = naar beneden afronden(tekort / prijs). Orders worden toegewezen op basis van grootste tekort en begrensd door uw resterende contanten.
Wat als mijn doelen niet optellen tot 100%?
De totale toewijzing moet gelijk zijn aan 100%. De calculator toont een waarschuwing als uw ingevoerde doelen iets anders optellen.
Ondersteunt deze tool fracties van aandelen?
Kooporders worden naar beneden afgerond op hele aandelen. Resterend geld na het vullen van de grootste tekorten wordt getoond als niet-toegewezen geld.
Gerelateerde Tools
Meer calculators binnenkort: samengestelde interest, belastingsimulator, pensioenplanning.