Calcolatore del rendimento sul capitale investito
Stima il flusso di cassa annuo ante imposte di un affitto come percentuale dell’anticipo e delle spese di chiusura inseriti, includendo sfitto e rate del mutuo.
Come funziona
Inserisci l'acconto e i costi di chiusura, quindi aggiungi l'affitto annuale, la percentuale di posti vacanti, le spese operative annuali e la rata mensile del mutuo. Utilizza una valuta e periodi annuali o mensili coerenti come indicato.
La perdita di posti vacanti è pari al canone annuo moltiplicato per la percentuale di posti vacanti. Il reddito lordo effettivo è pari all’affitto annuo meno la perdita. Il flusso di cassa annuale al lordo delle imposte sottrae le spese operative e dodici rate mensili del mutuo dal reddito lordo effettivo.
Il capitale totale inserito è dato dall’anticipo più le spese di chiusura. Il rendimento sul capitale investito è il flusso di cassa annuale ante imposte diviso per questo totale e moltiplicato per 100. Il flusso di cassa mensile medio è il flusso annuale diviso per 12.
La rata del mutuo comprende capitale e interessi. Mantenere le tasse sulla proprietà o il deposito a garanzia dell'assicurazione fuori da questo campo quando tali costi sono già inclusi nelle spese operative. È consentito un flusso di cassa negativo. Un denominatore di cassa pari a zero lascia la percentuale di rendimento non disponibile.
Passo dopo passo
- Inserisci i due importi dei contributi in contanti e l'affitto annuale.
- Aggiungi il tasso di sfitto, le spese operative annuali e la rata mensile del mutuo.
- Rivedi il flusso di cassa annuale e mensile e il rendimento sul denaro immesso.
Esempio di calcolo
Inserisci un anticipo di 50.000, spese di chiusura di 5.000, affitto annuo di 36.000, sfitto del 5%, spese operative annue di 8.000 e una rata mensile del mutuo di 1.200.
Lo sfitto riduce l’affitto di 1.800, lasciando un reddito lordo effettivo di 34.200. Dopo le spese operative e 14.400 di rate annuali del mutuo, il flusso di cassa ante imposte è 11.800. Il capitale inserito è 55.000, quindi il rendimento sul capitale investito è circa 21,45%. Il flusso di cassa mensile medio è circa 983,33.
Quando utilizzare questa calcolatrice
Utilizzare questo calcolatore per stimare il confronto tra il flusso di cassa annuale dell'affitto immesso e l'acconto e i costi di chiusura immessi per uno scenario.
Controllare la valuta e i periodi per ciascun input. Utilizza un metodo separato per il valore della proprietà, al netto dei risultati fiscali, della crescita del capitale o del rendimento totale.
Errori di interpretazione comuni
Non inserire due volte l'imposta sulla proprietà o il deposito a garanzia dell'assicurazione. Se tali importi sono inclusi nelle spese operative annuali, escluderli dal campo del pagamento mensile del mutuo.
Non considerare questa percentuale come un rendimento totale. Sono esclusi il pagamento del capitale, la rivalutazione, i proventi della vendita, le tasse e i costi che non sono stati inseriti.
Formula del rendimento sul capitale investito
Capitale totale inserito = anticipo + spese di chiusura
Perdita per sfitto = affitto annuo × percentuale di sfitto / 100
Reddito lordo effettivo = affitto annuo − perdita per sfitto
Flusso di cassa annuale ante imposte = reddito lordo effettivo − spese operative annuali − (rata mensile del mutuo × 12)
Rendimento sul capitale investito (%) = flusso di cassa annuale ante imposte / capitale totale inserito × 100
Flusso di cassa mensile medio = flusso di cassa annuale ante imposte / 12
Gli importi devono essere finiti e non negativi. La percentuale di sfitto deve essere compresa tra 0 e 100. Il capitale inserito deve essere positivo per calcolare il rendimento percentuale. I risultati fuori dall’intervallo numerico supportato non vengono mostrati.
Presupposti e limiti
Il denominatore comprende solo l’anticipo e le spese di chiusura inseriti. Riparazioni iniziali, riserve e altri costi di acquisto non vengono aggiunti automaticamente. Valutali separatamente per stimare il fabbisogno complessivo di capitale. Il flusso di cassa sottrae le rate mensili inserite di capitale e interessi. Il rendimento non aggiunge il capitale accumulato con il rimborso del mutuo, la rivalutazione dell’immobile, i proventi della vendita o le plusvalenze. Il flusso annuale è ante imposte e usa sfitto, spese e rate mensili di capitale e interessi inseriti. L’imposta sulla proprietà o l’assicurazione possono essere incluse nelle spese operative; escludi dal campo del mutuo gli stessi importi di deposito a garanzia per evitare doppi conteggi. L’imposta sul reddito non è modellata. Il risultato calcola lo scenario inserito, non è una previsione, una valutazione dell’immobile o una raccomandazione d’investimento.
Termini chiave
- Flusso di cassa annuale ante imposte
- Affitto annuale al netto dello sfitto, meno le spese operative annuali e dodici rate mensili del mutuo. Il risultato è il flusso di cassa ante imposte.
- Capitale inserito
- Anticipo più spese di chiusura. Solo questi importi formano il denominatore del capitale inserito.
- Rendimento sul capitale investito
- Flusso di cassa annuale ante imposte diviso per il capitale inserito e moltiplicato per 100. È indefinito se il capitale inserito è zero.
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Il calcolatore del tasso di capitalizzazione utilizza il reddito operativo netto e il valore della proprietà prima del finanziamento. Questa calcolatrice sottrae le rate del mutuo immesse e confronta il flusso di cassa annuale rimanente con i due importi in contanti immessi qui.
Utilizza i due risultati per esaminare parti diverse di uno scenario. Non includono lo stesso denominatore né rispondono alla stessa domanda.
FAQ
Quali input utilizza la calcolatrice?
Inserisci l'acconto, i costi di chiusura, l'affitto annuale, la percentuale di posti vacanti, le spese operative annuali e la rata mensile del mutuo. Gli input di denaro dovrebbero utilizzare le stesse ipotesi di valuta e periodo.
Come viene calcolato il rendimento in contanti?
La calcolatrice riduce l'affitto annuale in base alla percentuale di posti vacanti, sottrae le spese operative annuali e dodici pagamenti mensili del mutuo, quindi divide il flusso di cassa rimanente prima delle imposte per l'acconto più i costi di chiusura. Moltiplica tale rapporto per 100.
Cosa comprende la rata del mutuo?
Inserisci il pagamento mensile del capitale e degli interessi. Se l'imposta sulla proprietà o l'assicurazione è inclusa nelle spese operative annuali, lascia gli importi del deposito a garanzia fuori da questo campo del mutuo in modo che non vengano conteggiati due volte.
Cosa è incluso nel denaro totale investito?
Il calcolo considera solo l’anticipo e le spese di chiusura inseriti in questi campi. Riparazioni iniziali, riserve e altri costi di acquisto non vengono aggiunti automaticamente. Valuta separatamente questi importi per stimare il fabbisogno complessivo di capitale.
La rendimento sul capitale investito può essere negativa?
Sì. Se l’affitto al netto dello sfitto è inferiore alle spese operative più le rate del mutuo, il flusso di cassa e il rendimento ante imposte sono negativi. Il risultato dipende dai dati inseriti.
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