Rechner für Mittelabfluss und Liquiditätsreichweite
Vergleichen Sie die Liquiditätsreichweite mit direktem Nettoabfluss oder Bruttoauszahlungen abzüglich Geldeingängen. Sehen Sie vier Szenarien und einen auf 60 Monate begrenzten Kassenverlauf.
So funktioniert das Reichweitenszenario
Geben Sie verfügbare Mittel ein und wählen Sie einen Abflussmodus. Im Bruttomodus geben Sie monatliche Auszahlungen und Eingänge ein. Im direkten Nettomodus geben Sie den monatlichen Nettoabfluss selbst ein, der positiv, null oder negativ sein kann.
Bei positivem Nettoabfluss ergibt sich die Reichweite aus Kassenbestand geteilt durch Nettoabfluss. Null hält den Bestand unverändert. Ein negativer Nettoabfluss bedeutet, dass die eingegebenen Geldeingänge die Auszahlungen übersteigen und der modellierte Kassenbestand wächst.
Prüfen Sie die vier Faktoren und die Tabelle zum monatlichen Kassenbestand. Die Reichweite kann anteilige Monate umfassen, da sie den Bestand durch den monatlichen Nettoabfluss teilt. Die Tabelle zeigt bis zu 60 Monate und bleibt nach der modellierten Erschöpfung bei null.
Die Berechnung nimmt an, dass sich jeder Monatsbetrag unverändert wiederholt. Sie vergleicht die eingegebenen Annahmen, prognostiziert aber weder Zahlungseingänge noch Rechnungen, Finanzierung oder einen Kapitalbeschaffungszeitpunkt.
Schritt für Schritt
- Geben Sie verfügbare Mittel ein und wählen Sie Bruttoauszahlungen oder direkten Nettoabfluss.
- Im Bruttomodus geben Sie monatliche Auszahlungen und Eingänge ein. Im direkten Nettomodus geben Sie den vorzeichenbehafteten Nettoabfluss ein.
- Vergleichen Sie Reichweite, Szenariotabelle und modellierten Kassenverlauf.
Rechenbeispiel
Wählen Sie den Bruttomodus und geben Sie 100.000 EUR verfügbares Geld, 20.000 EUR monatliche Auszahlungen und 15.000 EUR Geldeingänge ein.
Der Nettoabfluss beträgt 5.000 EUR pro Monat. Daher ergeben 100.000 EUR geteilt durch 5.000 EUR eine modellierte Reichweite von 20 Monaten. Geldeingänge von 20.000 EUR würden die eingegebenen Auszahlungen ausgleichen. Die Monatswerte gelten als konstant.
Wann Sie diesen Rechner verwenden
Nutzen Sie den Rechner, um verfügbare Mittel durch einen angegebenen monatlichen Nettoabfluss zu teilen oder den Nettoabfluss aus Bruttoauszahlungen und Geldeingängen abzuleiten.
Vergleichen Sie Szenarien mit unterschiedlichen konstanten Nettoabflüssen. Planen Sie tatsächliche Liquidität zusätzlich anhand von Zahlungsterminen, Finanzierung und Bestandsänderungen.
Häufige Eingabe und Interpretationsfehler
Geben Sie buchhalterische Umsätze nur dann als Geldeingänge ein, wenn das Geld im selben Monat eingegangen ist. Forderungen und Zahlungseingänge können zeitlich auseinanderliegen.
Interpretieren Sie keine endliche Reichweite, wenn der Nettoabfluss null oder negativ ist. Bei konstanten Annahmen bleibt der Kassenbestand gleich oder wächst, daher gibt es keinen endlichen Erschöpfungsmonat.
Formeln zur Liquiditätsreichweite
Bruttomodus:
Nettoabfluss = monatliche Bruttoauszahlungen − monatliche Geldeingänge
Direkter Nettomodus:
Nettoabfluss = eingegebener monatlicher Nettoabfluss
Wenn Nettoabfluss > 0: Reichweite in Monaten = verfügbares Geld ÷ Nettoabfluss
Wenn Nettoabfluss = 0: Bestand bleibt gleich und es gibt keinen endlichen Erschöpfungsmonat
Wenn Nettoabfluss < 0: modellierter Kassenbestand wächst und es gibt keinen endlichen Erschöpfungsmonat
Szenarien verwenden 75%, 100%, 125% und 150% × Nettoabfluss.
Das Modell hält die eingegebenen Monatsbeträge konstant. Geldeingänge sind Beträge, die im Monat eingehen, und nicht zwingend buchhalterische Umsätze. Aus einem direkten Nettoabfluss lassen sich Bruttoauszahlungen nicht ableiten. Deshalb ist das Ziel für Bruttoeingänge in diesem Modus nicht verfügbar.
Umfang und Grenzen
Der Rechner verwendet konstante Monatsbeträge. Er modelliert weder wechselnde Kosten, verzögerte Zahlungseingänge, Finanzierung, gesperrte Mittel noch den Zeitpunkt einzelner Zahlungen. Geldeingänge sind nicht unbedingt buchhalterische Umsätze. Im direkten Nettomodus lassen sich weder Bruttoauszahlungen noch das Ziel für Bruttoeingänge ableiten. Die Szenariofaktoren sind beschreibende Vergleiche und keine Empfehlungen. Der Kassenverlauf ist auf 60 Monate begrenzt und zeigt nach der modellierten Erschöpfung null. Er ist weder eine Bankbestandsprognose noch ein Finanzierungsplan. Alle Beträge müssen endlich und im unterstützten Zahlenbereich liegen.
Begriffe
- Bruttoauszahlungen
- Monatliche Mittelabflüsse vor Abzug der Geldeingänge. In diesem Rechner werden Bruttoauszahlungen nur im Bruttomodus eingegeben.
- Nettoabfluss
- Monatliche Auszahlungen abzüglich Eingänge im Bruttomodus oder der vorzeichenbehaftete Monatsbetrag im direkten Nettomodus.
- Liquiditätsreichweite
- Verfügbare Mittel geteilt durch positiven Nettoabfluss. Bei null oder negativem Nettoabfluss gibt es unter konstanten Annahmen keinen endlichen Erschöpfungsmonat.
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FAQ
Wie wird die Liquiditätsreichweite berechnet?
Die Reichweite entspricht dem verfügbaren Geld geteilt durch einen positiven Nettoabfluss. Im Bruttomodus sind Nettoabflüsse die monatlichen Auszahlungen abzüglich Geldeingängen. Im direkten Nettomodus gilt der eingegebene Betrag.
Was ist der Unterschied zwischen Brutto und Nettoabfluss?
Bruttoauszahlungen sind die monatlichen Geldabflüsse vor Abzug der Eingänge. Der Nettoabfluss ist die vorzeichenbehaftete Differenz nach den Eingängen. Ein negativer Nettoabfluss bedeutet, dass der modellierte Kassenbestand im Monat wächst.
Was zeigen die Abflussszenarien?
Die Tabelle wendet Faktoren von 75%, 100%, 125% und 150% auf den gewählten Nettoabfluss an. Das sind Vergleichsszenarien und keine empfohlenen Kostensenkungen. Bei einem Nettoabfluss von null oder weniger gibt es keinen endlichen Erschöpfungsmonat.
Was zeigt der Zielwert für Geldeingänge?
Im Bruttomodus wird der monatliche Geldeingang angezeigt, der die eingegebenen Bruttoauszahlungen ausgleichen würde. Im direkten Nettomodus sind Bruttoauszahlungen unbekannt, daher ist dieser Wert nicht verfügbar.
Wie weit reicht die Kassenverlaufstabelle?
Die Tabelle zeigt modellierte Kassenbestände für höchstens 60 Monate. Sie hält monatliche Auszahlungen und Eingänge konstant und zeigt nach der modellierten Erschöpfung null. Sie sagt weder Zahlungszeitpunkte noch künftige Finanzierung voraus.
Verwandte Tools
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