Portföljombalansering
Beräkna optimala köpordrar för nya bidrag för att nå din målallokering — ingen försäljning krävs.
Så Fungerar Det
Portföljombalansering innebär att återställa din portfölj till din målallokering. Marknadsrörelser orsakar obalans. Istället för att sälja — vilket kan utlösa skatt — använder du nya insättningar för att köpa underviktade tillgångar.
Kalkylatorn tar dina nuvarande innehav (ticker, antal andelar och aktuellt marknadspris), dina målprocent och kontantinsats. Den beräknar sedan hur många andelar du ska köpa för att nå din målallokering.
Formeln
TotalCurrentValue = Σ (andelarᵢ × prisᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Insats
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (målprocentᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (andelarᵢ × prisᵢ)
Köpᵢ = min(⌊underskottᵢ / prisᵢ⌋, ⌊kvarvarandeKontanter / prisᵢ⌋)
Order prioriteras efter störst underskott och begränsas av kvarvarande kontanter.
FAQ
Vad är portföljombalansering?
Portföljombalansering är processen att omjustera viktningen av dina portföljtillgångar tillbaka till din målallokering. Denna kalkylator hjälper dig att köpa rätt mängd av varje tillgång med nya kontantinsatser — utan att sälja.
Varför ombalansera utan att sälja?
Försäljning utlöser skattepliktiga händelser. Genom att styra nya bidrag till underviktade tillgångar kan du ombalansera skatteeffektivt.
Hur beräknas köpordern?
Varje tillgångs underskott beräknas som (målvärde - aktuellt värde). Köp = golv(underskott / pris). Order prioriteras efter störst underskott och begränsas av dina kvarvarande kontanter.
Vad händer om mina mål inte summerar till 100%?
Den totala allokeringen måste vara 100%. Kalkylatorn visar en varning om dina angivna mål summerar till något annat.
Stöder detta verktyg fraktioner av aktier?
Köporder avrundas nedåt till hela aktier. Resterande kontanter efter att de största underskotten fyllts visas som otilldelade kontanter.
Relaterade Verktyg
Fler kalkylatorer kommer snart: ränta-på-ränta, skattesimulator, pensionsplanering.