Calculadora de custo médio ponderado por ação
Calcule o custo médio ponderado por ação das compras registadas. Compare as ações obtidas com um investimento único baseado no preço da primeira linha introduzida.
Como funciona
Adicione cada compra com sua data de calendário, valor investido e preço por ação. Use a mesma moeda para cada valor e preço e mantenha os preços em uma base consistente de ações. A calculadora não ajusta os desdobramentos de ações. As datas são registradas para referência e as linhas permanecem na ordem inserida.
A calculadora divide cada valor pelo seu preço de compra para encontrar as ações e, em seguida, adiciona os valores investidos e as ações. O custo médio ponderado é o total investido dividido pelo total de ações. O preço médio simples é a média não ponderada dos preços de compra.
O contrafactual de montante fixo usa o mesmo dinheiro total no preço de compra da primeira linha de entrada válida. Ele pressupõe que o dinheiro estava disponível no início. A diferença exibida compara apenas contagens de ações e não seleciona uma estratégia preferida.
Introduza um preço atual opcional para calcular o valor atual, o ganho ou perda total e o retorno total simples. São totais de todo o histórico, sem anualização. Os preços de compra e o preço atual não são guardados. As datas válidas e os valores investidos podem ser guardados no navegador, quando disponível.
Passo a passo
- Insira uma data, valor e preço por ação para cada compra.
- Revise o total investido, ações, custo ponderado e preço médio simples.
- Compare as contagens de ações e, opcionalmente, insira um preço atual para uma avaliação simples.
Exemplo prático
Introduza duas compras na mesma moeda: em 2025-02-01, invista 100 ao preço de 10 por ação; em 2025-01-01, invista 100 ao preço de 20 por ação. Introduza um preço atual de 16.
As compras adquirem 15 ações por um total de 200. O custo médio ponderado é 13,333333 por ação e a média simples dos preços é 15. A primeira linha introduzida define o preço do investimento único em 10, permitindo comprar 20 ações. A diferença no número de ações é −25%. Ao preço atual introduzido, as compras valem 240, com um ganho total simples de 40 ou 20%. O investimento único vale 320.
Quando usar esta calculadora
Use esta calculadora para totalizar os valores de compra e ações inseridos, comparar o custo ponderado com um preço médio simples ou descrever um histórico de compra específico em relação a um contrafactual de montante fixo.
Verifique as datas, valores, preços, moeda e base de ações antes de interpretar os resultados. Use outros métodos para retornos anualizados, impostos, taxas ou decisões de estratégia de investimento.
Erros comuns de interpretação
Não interprete a diferença no número de ações como uma recomendação de estratégia. Ela apenas descreve os preços introduzidos e pressupõe que todo o dinheiro estava disponível ao preço da primeira linha.
Não interprete o retorno total simples como anualizado. Confirme que os valores, os preços de compra e o preço atual usam a mesma moeda e a mesma base de ações.
Método de cálculo
Ações da compra i = valor investidoᵢ / preço por açãoᵢ
Total de ações = Σ ações de cada compra
Total investido = Σ valores investidos
Custo médio ponderado por ação = total investido / total de ações
Preço médio simples = Σ preços de compra / número de compras
Ações do investimento único = total investido / preço da primeira linha
Diferença de ações (%) = (ações das compras / ações do investimento único − 1) × 100
Valor atual = total de ações × preço atual
Ganho total = valor atual − total investido
Retorno total simples (%) = ganho total / total investido × 100
Cada linha de compra iniciada tem de incluir uma data válida do calendário, um valor positivo finito e um preço positivo finito por ação. As datas são apenas registos e não alteram a ordem das linhas. O investimento único usa a primeira linha válida introduzida, não a data mais antiga. Os cálculos mantêm a precisão até à apresentação. Valores fora do intervalo suportado geram um erro.
Suposições e limites
A calculadora usa as linhas de compra introduzidas e não obtém preços históricos ou atuais. Todos os valores e preços devem usar a mesma moeda e uma base de ações coerente. As datas não ordenam as linhas; a primeira linha introduzida define o preço de referência do investimento único. A comparação pressupõe que todo o dinheiro estava disponível desde o início e não inclui rendimento do dinheiro durante a espera, comissões, impostos ou reinvestimentos. O ganho e o retorno atuais são totais simples, não retornos ponderados pelo dinheiro, ponderados pelo tempo ou anualizados. Não preveem resultados futuros nem recomendam uma estratégia. Linhas inválidas não são ignoradas e resultados fora do intervalo suportado não são apresentados.
Termos principais
- Custo médio ponderado por ação
- Valor total investido dividido pelo total de frações de ações adquiridas nas linhas de compra inseridas.
- Preço médio simples
- A média aritmética dos preços de compra, com cada preço de compra válido ponderado igualmente, independentemente do valor investido.
- Comparação com investimento único
- As ações que o mesmo dinheiro total compraria ao preço da primeira linha válida introduzida. Pressupõe que todo o dinheiro estava disponível nesse momento.
Ferramentas relacionadas
A calculadora de juros compostos modela uma hipótese de crescimento ao longo do tempo. A ferramenta de rebalanceamento de carteira modela ponderações alvo. Use a ferramenta sobre o período de detenção para uma questão diferente sobre o prazo de posse. Cada ferramenta usa dados distintos e responde a uma pergunta diferente.
Essas ferramentas não compartilham histórico de compras. Insira as suposições correspondentes separadamente ao comparar os resultados.
Perguntas frequentes
Quais entradas a calculadora usa?
Insira a data, o valor investido e o preço de compra por ação para cada transação. Cada linha iniciada deve ser completa e válida. As datas são registradas, mas não classificam as linhas nem alteram a ordem de cálculo. A primeira linha de entrada válida fornece o preço de referência para o contrafactual do montante fixo.
Qual a diferença entre o custo médio e o preço médio simples?
Para cada compra, ações equivalem ao valor investido dividido pelo preço por ação. O custo médio ponderado é igual ao valor total investido dividido pelo total de ações. A média simples é a média aritmética não ponderada dos preços inseridos, portanto pode diferir do custo ponderado.
O que significa a comparação do montante fixo?
Compara as ações das compras inseridas com as ações que o mesmo dinheiro total compraria ao preço da primeira linha de entrada. Um percentual positivo significa que o caminho inserido adquiriu mais ações; uma porcentagem negativa significa que o contrafactual adquiriu mais. É uma comparação de contagem de ações, não uma recomendação ou comparação de retornos anualizados.
Esta comparação mostra qual estratégia é melhor?
Não. O cenário contrafactual pressupõe que todo o mesmo dinheiro estava disponível no início e foi usado ao preço da primeira linha de entrada. Ele não modela o rendimento de caixa durante a espera, taxas, impostos, reinvestimentos ou um cronograma de investimento separado. Os resultados não identificam uma estratégia melhor.
Como são calculados o valor atual e o retorno?
Quando um preço atual é inserido, o valor atual é igual às ações acumuladas vezes esse preço. O ganho é o valor atual menos o total investido, e o retorno total simples é o ganho dividido pelo total investido. Não é um retorno ponderado pelo dinheiro, um retorno ponderado pelo tempo ou um resultado anualizado. Um preço atual de zero representa uma perda total.
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A calculadora de juros compostos modela uma taxa de crescimento ao longo do tempo. A ferramenta de rebalanceamento de carteira modela ponderações alvo. A ferramenta sobre o período de detenção responde a uma questão de prazo. Nenhuma delas partilha as linhas de compra desta calculadora.