Calculadora de alocação principal e satélite
Converta pesos principais e satélites relativos em percentuais da carteira, com alerta de concentração claramente identificado como ilustrativo.
Como funciona
Informe cada ativo principal como percentual de toda a carteira. A soma define a alocação principal. O percentual restante é a parcela satélite.
Informe um peso relativo para cada satélite. A calculadora divide cada peso pela soma e aplica essa proporção à parcela restante. Por exemplo, 25 e 75 dividem a parcela em 25% e 75%.
Confira os percentuais efetivos da carteira e os alertas ilustrativos. Tickers repetidos na mesma parcela são agrupados antes da verificação.
Use o resultado para conferir a aritmética da alocação que você definiu. A ferramenta não avalia ativos de fundos, preços, risco, impostos ou adequação pessoal.
Passo a passo
- Informe ativos principais como percentuais da carteira
- Informe pesos satélites relativos à parcela
- Confira percentuais e alertas ilustrativos
Exemplo prático
Defina VTI principal em 80%. Informe pesos satélites de 25 para AAPL e 75 para NVDA. Os 20% restantes são divididos em 5% AAPL e 15% NVDA.
O resultado mostra VTI em 80%, AAPL em 5% e NVDA em 15%. Apenas NVDA aciona o alerta ilustrativo por superar 5% da carteira. O limite não é uma recomendação.
Quando usar esta calculadora
Use esta calculadora para converter uma alocação principal e pesos satélites relativos em percentuais da carteira.
Use outra ferramenta de ativos ou dados de mercado para analisar sobreposição, valores atuais ou risco da carteira.
Erros comuns
Não informe pesos satélites como percentuais de toda a carteira. Eles são proporções relativas da parcela satélite. Use percentuais da carteira para os ativos principais e inclua ticker em cada peso positivo.
Não trate o alerta de 5% como teste de adequação ou estimativa de risco. A calculadora não consulta ativos nem dados de mercado, então exposições semelhantes não são detectadas. O mesmo ticker nas duas parcelas aparece separado.
Fórmula
Parcela satélite = Peso satélite / Soma dos pesos satélites
% satélite efetivo = Parcela satélite × (100% − % principal)
Os pesos principais são percentuais de toda a carteira. Os pesos satélites são relativos entre si e normalizados dentro da parcela restante. Tickers repetidos dentro da mesma parcela são agrupados. O mesmo ticker nas duas parcelas aparece em linhas separadas. Sem pesos satélites positivos, a parcela restante aparece como capacidade não alocada, não como dinheiro. O alerta só aparece quando o percentual exibido, arredondado a duas casas decimais, supera 5%. O cálculo não mede sobreposição, correlação, desempenho ou adequação.
Limitações e premissas
Este é um exemplo de aritmética de alocação, não uma recomendação de investimento. Não consulta tickers, preços, ativos de fundos, sobreposição, correlação, desempenho, impostos ou risco. O alerta acima de 5% exibidos é ilustrativo, não um limite recomendado. Os ativos principais podem somar menos de 100%; o restante forma a parcela satélite. Sem pesos satélites positivos, ela fica não alocada e não é identificada como dinheiro. Tickers repetidos entre as parcelas ficam separados, então a exposição conjunta não aparece. Os percentuais são arredondados a duas casas decimais e as linhas podem diferir do total em um centésimo de ponto percentual.
Termos principais
- Alocação principal
- Os ativos principais recebem diretamente os percentuais informados. O percentual restante é a parcela satélite.
- Peso satélite relativo
- O peso satélite indica sua proporção em relação aos demais pesos satélites, não um percentual de toda a carteira.
- Alerta de concentração
- A calculadora alerta somente quando o percentual satélite exibido, arredondado a duas casas decimais, supera o limite ilustrativo de 5%.
Comparar ferramentas
Compare os pesos aqui. Use Portfolio Rebalancer para comparar metas com posições atuais ou ETF Overlap Detector para analisar posições compartilhadas.
Esta calculadora converte pesos satélites relativos em percentuais da carteira. Não consulta ativos de fundos, calcula sobreposição, mede risco nem recomenda uma alocação.
Perguntas frequentes
O que é uma alocação principal e satélite?
Uma alocação principal e satélite reserva uma parte da carteira para ativos principais e destina o restante a ativos satélites. Esta calculadora converte esses dados em percentuais da carteira.
Como informo os dados?
Informe os pesos principais como percentuais de toda a carteira. Os pesos satélites são proporções relativas dentro da parcela. Eles são normalizados e não precisam somar 100.
O que indicam os alertas de concentração?
Um alerta aparece quando o percentual satélite da carteira, arredondado a duas casas decimais, supera 5%. Esse limite é ilustrativo e não avalia adequação nem risco.
Qual parte deve ser principal?
Não existe um percentual principal adequado para todas as pessoas. A calculadora mostra o resultado dos valores informados e não recomenda metas.
O que fica salvo no navegador?
Os tickers e pesos ficam salvos no armazenamento local do navegador neste dispositivo. A calculadora não consulta preços nem ativos de fundos.
Ferramentas relacionadas
Use Portfolio Rebalancer para comparar metas com posições atuais. Use ETF Overlap Detector para analisar posições compartilhadas entre fundos compatíveis. São cálculos independentes e não alimentam esta calculadora.