Calculator voor totaalrendement
Bereken koersrendement, bijdrage van contant dividend en totaalrendement na gedateerde splitsingen.
Werking
Voer aankoopprijs, verkoopprijs, beginhoeveelheid aandelen en beide datums in. Voeg elk contant dividend per aandeel toe op de betaaldatum. Voer een splitsing in als nieuwe aandelen gedeeld door oude aandelen op de ingangsdatum.
De calculator past het aantal aandelen aan voor splitsingen binnen de periode. Elk dividend gebruikt de aandelen na splitsingen op of vóór die datum. Daarna vergelijkt de calculator eindwaarde plus contant dividend met de begininvestering. Gebeurtenissen buiten de periode worden uitgesloten en geteld.
Bijvoorbeeld: 10 aandelen gekocht voor 100 € worden er 20 na een splitsing van 2 op 1. Bij verkoop voor 60 € is de eindwaarde 1.200 €. Dividend van 2 € per aandeel vóór de splitsing en 1 € erna is samen 40 €, voor 24% totaalrendement op 1.000 € begininvestering.
Het geannualiseerde percentage vat de eindpunten samen en is geen kasstroomrendement. Dividend wordt bij de eindwaarde opgeteld, zonder rekening te houden met de betaaldatum of herbelegging.
Stap voor stap
- Voer aankoop en verkoopprijzen, beginhoeveelheid aandelen en exacte datums in.
- Voeg dividend en splitsingen toe met datum en bedrag per aandeel of aandelenverhouding.
- Bekijk koersrendement, dividendbijdrage, totaalrendement en het geannualiseerde percentage als dat beschikbaar is.
Rekenvoorbeeld
Koop 10 aandelen voor 100 € op 1 januari 2020. Op 1 januari 2021 vindt een splitsing van 2 op 1 plaats. Ontvang 2 € per aandeel op 1 juni 2020 en 1 € per aandeel op 1 juni 2021. Verkoop de 20 aangepaste aandelen voor 60 € op 1 januari 2022. De begininvestering is 1.000 €, de eindwaarde op de markt is 1.200 € en de contante dividenden bedragen 40 €.
Koersrendement is 20%, de dividendbijdrage 4% en totaalrendement 24%. Het geannualiseerde percentage gebruikt de eindwaarde plus 40 € dividend en een jaar van 365,25 dagen. Dividend wordt eenmaal als contant bedrag toegevoegd en niet herbelegd. De test controleert deze waarden.
Wanneer gebruik je deze calculator
Gebruik dit hulpmiddel voor een afgesloten positie met bekende aankoop, verkoop, contant dividend en splitsingen. Het toont koersrendement, dividendbijdrage en het gecombineerde resultaat over de periode.
Gebruik bij meerdere aankopen of opnames een berekening van de kasstromen van de portefeuille. Een vergelijkingsindex moet uitkeringen meenemen. Hier ingevoerde dividenden gelden als ontvangen geld en worden niet automatisch herbelegd.
Veelgemaakte invoerfouten
Gebruik aankoopprijs en aandelenhoeveelheid van de oorspronkelijke aankoop en voer daarna de werkelijke verkoopprijs in. Pas de historische aankoopprijs niet ook aan voor een splitsing die je apart hebt ingevoerd.
Voer dividend in als contant bedrag per aandeel op de betaaldatum, niet als het totaal ontvangen bedrag. Gebeurtenissen buiten aankoop en verkoop worden uitgesloten en getoond.
Formule en eenheden
splitsingsfactor = product van splitverhoudingen in de periode
aangepaste aandelen = beginaantal × splitsingsfactor
eindwaarde = verkoopprijs × aangepaste aandelen
totaal dividend = som van dividend per aandeel × aandelen op betaaldatum
totaalrendement % = (eindwaarde + dividend − begininvestering) ÷ begininvestering × 100
geannualiseerd percentage = ((eindwaarde + dividend) ÷ begininvestering) ^ (365,25 ÷ verstreken dagen) − 1
Datums worden gelezen als UTC kalenderdatums. De periode gebruikt verstreken dagen gedeeld door 365,25. Een splitsing op dezelfde dag gaat vooraf aan het dividend. Contant dividend wordt niet herbelegd.
Aannames en beperkingen
Het model omvat één aankoop en één verkoop in één valuta. Het verwerkt gedateerd contant dividend en splitsingen, maar geen herbelegging, extra aankopen of verkopen, belasting, kosten, wisselkoersen, afsplitsingen of andere bedrijfsacties. Het geannualiseerde percentage gebruikt 365,25 dagen per jaar en telt dividend bij de eindwaarde zonder de datum mee te wegen. Het is geen voorspelling of intern rendement. Waarden buiten het ondersteunde eindige getalbereik zijn niet beschikbaar.
Belangrijke termen
- Totaalrendement
- Gecombineerde verandering in marktwaarde en contant dividend ten opzichte van de begininvestering.
- Splitsingsverhouding
- Nieuwe aandelen gedeeld door oude aandelen bij een splitsing. Een splitsing van 2 op 1 heeft verhouding 2.
- Geannualiseerd eindpuntpercentage
- Rendement tussen eindpunten als vast jaartarief op basis van verstreken dagen en 365,25 dagen per jaar.
Verwante methoden vergelijken
Deze calculator vat één aankoop en één verkoop samen met gedateerde contante dividenden en splitsingen. Gebruik een methode voor kasstroomrendement bij extra aankopen of opnames. Vergelijk met een index die uitkeringen meeneemt.
Vergelijk waarden op dezelfde datums en in dezelfde valuta. Deze calculator wisselt geen valuta om en herbelegt geen dividenden.
FAQ
Wat telt mee in totaalrendement?
Totaalrendement combineert de verandering in marktwaarde met contante dividenden tijdens de periode. Splitsingen veranderen het aantal aandelen voor dividenden en eindwaarde, maar creëren op zichzelf geen waarde. Dividend blijft hier contant en wordt niet herbelegd.
Hoe verwerkt de calculator splitsingen en dividenddatums?
Voer een splitsing in als nieuwe aandelen gedeeld door oude aandelen, bijvoorbeeld 2 voor een splitsing van 2 op 1. De datum moet tussen aankoop en verkoop liggen, inclusief beide dagen. Valt een splitsing op dezelfde dag als een dividend, dan wordt de splitsing eerst toegepast en gebruikt het dividend het aangepaste aantal aandelen.
Hoe wordt het geannualiseerde percentage berekend?
De calculator telt contant dividend op bij de eindwaarde, deelt dit door de begininvestering en annualiseert de verhouding met verstreken dagen gedeeld door 365,25. Dit is geen intern rendement en het moment van ontvangst of herbelegging wordt niet gemodelleerd. Bij aankoop en verkoop op dezelfde datum is er geen geannualiseerd percentage. Een eindwaarde nul zonder dividend is een volledig verlies met −100% geannualiseerd rendement bij een positieve periode.
Wordt dividend herbelegd?
Nee. Elk dividend geldt als contant ontvangen op de betaaldatum en wordt eenmaal bij de eindwaarde opgeteld. Er worden geen extra aandelen gekocht en de betalingen worden niet verder samengesteld.
Kan ik fracties van aandelen invoeren?
Ja. Je kunt een deel van een aandeel invoeren. Geef het aantal aandelen bij aankoop op. Splitsingen passen dat aantal aan voor latere dividenden en de verkoopwaarde.
Verwante methoden
Gebruik een kasstroommethode voor posities met extra aankopen of opnames. Vergelijk met een totaalrendementsindex als uitkeringen deel uitmaken van de periode.