Calculator voor gemiddelde aandelenprijs
Bereken de gewogen gemiddelde prijs van een aandelenpositie na een aankoop en vergelijk die met het oorspronkelijke gemiddelde.
Voer prijzen in EUR in. Er vindt geen valutaconversie plaats.
Zo werkt de berekening
Gemiddeld bijkopen betekent aandelen toevoegen aan een bestaande positie tegen een prijs onder het huidige gemiddelde. Het gecombineerde gemiddelde beweegt naar de prijs van de extra aandelen. Een aankoop boven het oorspronkelijke gemiddelde verhoogt het gecombineerde gemiddelde.
De berekening vermenigvuldigt elk aantal aandelen met de bijbehorende gemiddelde of aankoopprijs, telt de kosten op en deelt door het totale aantal aandelen. Dit is de rekensom voor het scenario en geen voorspelling van koersherstel.
Het percentage vergelijkt het nieuwe gewogen gemiddelde met het oorspronkelijke gemiddelde. Een positieve waarde betekent dat het nieuwe gemiddelde lager is. Een negatieve waarde betekent dat het hoger is. Bij een oorspronkelijk gemiddelde van nul is het percentage onbepaald.
Wijzig aantallen of prijzen om scenario’s te vergelijken. Een prijs van nul is als rekenwaarde toegestaan, maar hoeft geen verhandelbare koers te zijn.
Stap voor stap
- Voer het aantal aandelen in dat je al bezit en de gemiddelde prijs per aandeel.
- Voer het extra aantal aandelen en de veronderstelde aankoopprijs in.
- Bekijk het totale aantal aandelen, de gemodelleerde kosten, het gewogen gemiddelde en de getekende verandering ten opzichte van het oorspronkelijke gemiddelde.
Uitgewerkt voorbeeld
Stel dat je 100 aandelen bezit met een gemiddelde aankoopprijs van 50 EUR per aandeel en 100 aandelen bijkoopt voor 30 EUR. Alle prijzen zijn per aandeel in EUR.
De gecombineerde positie telt 200 aandelen, met gemodelleerde totale kosten van 8.000 EUR en een gewogen gemiddelde prijs van 40 EUR per aandeel. Dat gemiddelde ligt 20% onder het oorspronkelijke gemiddelde van 50 EUR.
Wanneer deze berekening nuttig is
Gebruik deze berekening om te zien hoe een specifieke extra aankoop de rekenkundige gemiddelde prijs van een bestaande positie verandert.
De berekening helpt aantallen aandelen en aankoopprijzen te vergelijken. Ze bepaalt niet of een effect geschikt is of gekocht moet worden.
Veelvoorkomende controles
Controleer of de oorspronkelijke gemiddelde prijs hoort bij het opgegeven aantal aandelen en of de extra prijs dezelfde valuta en eenheid per aandeel gebruikt. Een verouderde of afwijkende prijs verandert de uitkomst.
Een lager gewogen gemiddelde wist het oorspronkelijke beleggingsverlies niet uit en beperkt toekomstige verliezen niet. Bekijk ook het totale aantal aandelen en de gemodelleerde kosten.
Formule
Gecombineerde kosten = (oorspronkelijke aandelen × oorspronkelijke gemiddelde prijs) + (extra aandelen × extra aankoopprijs)
Totaal aantal aandelen = oorspronkelijke aandelen + extra aandelen
Nieuw gewogen gemiddelde = gecombineerde kosten ÷ totaal aantal aandelen
Verandering ten opzichte van oorspronkelijk (%) = (oorspronkelijke gemiddelde prijs − nieuw gewogen gemiddelde) ÷ oorspronkelijke gemiddelde prijs × 100
Het gewogen gemiddelde is onbepaald als het totale aantal aandelen nul is. De procentuele verandering is onbepaald als de oorspronkelijke gemiddelde prijs nul is. Invoer wordt niet afgerond voor de berekening.
Beperkingen en aannames
Beide aantallen moeten betrekking hebben op hetzelfde effect en dezelfde aandeleneenheid. Alle prijzen moeten de getoonde valuta gebruiken. Kosten, belastingen, ondernemingsacties en selectie van verkooploten zijn niet meegenomen. Het gewogen gemiddelde is mogelijk niet de fiscale kostprijs voor een verkoop. Er worden geen marktkoersen opgehaald.
Gebruikte termen
- Oorspronkelijke gemiddelde prijs
- De totale kosten van de oorspronkelijke aandelen gedeeld door het aantal, wanneer dat groter is dan nul.
- Gewogen gemiddelde prijs
- De totale gemodelleerde kosten gedeeld door het totale aantal aandelen na samenvoeging van de oorspronkelijke positie en de toegevoegde aandelen.
- Positiegemiddelde en fiscale loten
- Het gewogen gemiddelde dat de calculator toont. Fiscale administratie kan afzonderlijke aankooploten bijhouden en hangt af van lokale regels.
Verwante berekeningen
De Positiegroottecalculator helpt de omvang van een transactie te modelleren. De calculator voor rendement en risico vergelijkt de door jou ingevoerde aannames.
Dit gewogen gemiddelde is geen overzicht van fiscale aankooploten. Controleer bij verkoop de lotgegevens van je broker. Een herbalanceringscalculator vergelijkt portefeuillegewichten met doelen.
FAQ
Hoe wordt de nieuwe gemiddelde prijs berekend?
De calculator telt de gemodelleerde kosten van de oorspronkelijke en extra aandelen op en deelt dit door het gecombineerde aantal. Het voorbeeld hierboven laat de stappen met eenvoudige getallen zien.
Kan de uitkomst boven het oorspronkelijke gemiddelde liggen?
Ja. Als de extra aankoopprijs hoger is dan het oorspronkelijke gemiddelde, stijgt het gecombineerde gewogen gemiddelde. De verandering is negatief omdat het nieuwe gemiddelde hoger ligt.
Garandeert gemiddeld bijkopen dat ik quitte speel?
Nee. De calculator combineert alleen de ingevoerde aantallen en prijzen. Hij voorspelt geen toekomstige koers en garandeert geen herstel van de positie.
Is dit gewogen gemiddelde mijn fiscale kostprijs?
Niet noodzakelijk. De weergave voegt de gegevens samen tot één gemiddelde. De belastingaangifte en verkoopopbrengst kunnen afhangen van afzonderlijke loten, de rekening en toepasselijke regels. Raadpleeg brokergegevens of een gekwalificeerde belastingadviseur.
Neemt de berekening kosten of belastingen mee?
Nee. Alleen aantallen aandelen en prijzen worden gebruikt. Commissies, spreads, belastingen en andere transactiekosten vallen buiten de berekening.
Verwante hulpmiddelen
De Positiegroottecalculator modelleert een voorgestelde positieomvang. De calculator voor rendement en risico vergelijkt aannames. De herbalanceringscalculator vergelijkt portefeuillegewichten met doelen.