ETF Kostenratio Calculator

Vul een startbedrag, maandelijkse inleg, bruto jaarrendement vóór kosten, twee jaarlijkse kostenpercentages en een geheel aantal jaren in. Elk jaar past het model het bruto rendement min kosten toe op het saldo en voegt daarna twaalf maandelijkse inleggen aan het einde van het jaar toe. Een deel van een jaar wordt naar beneden afgerond.

De pagina toont het eindsaldo van elk scenario, het verschil tussen de saldi en een tabel met jaarsaldi. Het verschil is de eindwaarde van A min die van B en kan afhankelijk van de invoer positief of negatief zijn.

Een ETF kostenratio is een jaarlijkse operationele uitgave als percentage van het fondsvermogen. Fondskosten werken in de tijd door in de intrinsieke waarde, of NAV. Deze calculator modelleert dat effect door de ingevoerde kosten af te trekken van het veronderstelde bruto jaarrendement. Het verschil tussen saldi omvat ook latere groei van bedragen die in elk scenario belegd bleven.

Zie dit als een vergelijking van kostenscenario’s, niet als een volledige fondsvergelijking. Voor fondsen met andere posities of risico’s zijn aannames nodig die deze calculator niet geeft.

Vul een startbedrag van $10.000 in, zonder maandelijkse inleg, met 7% bruto jaarrendement, een looptijd van 10 jaar en kosten van 0,1% voor scenario A en 1% voor scenario B. Het model gebruikt jaarlijkse rendementen van respectievelijk 6,9% en 6%.

De berekende eindwaarde is $19.488,44 voor A en $17.908,48 voor B. Het verschil is $1.579,96. Deze waarden volgen de opgegeven jaarformule en laten zien hoe het rendementsverschil zich over tien jaar opstapelt.

Gebruik de calculator om twee kosten aannames te vergelijken met hetzelfde bruto rendement, dezelfde inleg en dezelfde looptijd. Dit is het nuttigst bij fondsen met vergelijkbare blootstellingen als je het kosteneffect wilt isoleren.

Als fondsen verschillen, bekijk dan eerst hun posities met ETF Overlap Detector en vergelijk historische koersverandering en uitkeringen met Total Return Calculator. Real Return Calculator drukt rendement uit na inflatie. Deze vergelijkingen geven context, maar historische rendementen bepalen toekomstige resultaten niet.

Een rendement na kosten invoeren en de kostenratio nogmaals aftrekken telt dezelfde uitgave dubbel. Vul bruto rendement vóór kosten in.

De jaartabel toont saldi na elke jaarlijkse stap, geen maandelijkse rekeningwaarden. In dit model worden inleggen aan het einde van het jaar samengevoegd.

Dit vereenvoudigde jaarmodel houdt bruto rendement en kosten constant. Het voegt alle twaalf maandelijkse inleggen aan het einde van het jaar toe en rondt de looptijd naar beneden af op hele jaren. Het laat veranderende rendementen en kosten, inlegdatums, uitkeringen, belastingen, transactiekosten en verschillen in fondsposities buiten beschouwing.

Gebruik Tax Bracket Calculator om de federale schijven voor gewoon inkomen te bekijken. Capital Gains Holding Period Calculator gaat over verkoopdatums van beleggingen; die houdperiode is niet de toets voor gekwalificeerde dividenden.

Gebruik Real Return Calculator om koopkracht na een belastinginschatting te bekijken. Een vergelijking van fiscale behandeling en een rendementsvergelijking beantwoorden verschillende vragen en gebruiken andere invoer.