Calculator voor rendement op ingelegd kapitaal
Schat de jaarlijkse huurcashflow vóór belasting als percentage van de ingevoerde aanbetaling en afsluitkosten, inclusief leegstand en hypotheekbetalingen.
Hoe het werkt
Voer de aanbetaling en afsluitkosten in en vul daarna de jaarlijkse huur, het leegstandspercentage, de jaarlijkse bedrijfskosten en de maandelijkse hypotheekbetaling in. Gebruik de aangegeven perioden en overal dezelfde valuta.
Het leegstandsverlies is de jaarhuur vermenigvuldigd met het leegstandspercentage. Het effectieve bruto inkomen is de jaarhuur minus dit verlies. De jaarlijkse cashflow vóór belasting is het effectieve bruto inkomen minus de bedrijfskosten en twaalf maandelijkse hypotheekbetalingen.
De totale ingevoerde inleg is de aanbetaling plus afsluitkosten. Het rendement op de ingevoerde inleg is de jaarlijkse cashflow vóór belasting gedeeld door dit totaal en vermenigvuldigd met 100. De gemiddelde maandelijkse cashflow is de jaarcashflow gedeeld door 12.
De hypotheekbetaling omvat hoofdsom en rente. Laat onroerendgoedbelasting of verzekeringsbedragen buiten dit veld als deze kosten al in de bedrijfskosten zijn opgenomen. Negatieve cashflow is toegestaan. Bij een ingevoerd kapitaal van nul is het rendementspercentage niet beschikbaar.
Stap voor stap
- Voer de twee bedragen aan ingebracht kapitaal en de jaarlijkse huur in.
- Vul leegstand, jaarlijkse bedrijfskosten en de maandelijkse hypotheekbetaling in.
- Bekijk de jaarlijkse en maandelijkse cashflow en het rendement op de ingevoerde inleg.
Rekenvoorbeeld
Vul een aanbetaling van 50.000 in, afsluitkosten van 5.000, jaarlijkse huur van 36.000, 5% leegstand, jaarlijkse bedrijfskosten van 8.000 en een maandelijkse hypotheekbetaling van 1.200.
Leegstand verlaagt de huur met 1.800 tot effectieve bruto inkomsten van 34.200. Na bedrijfskosten en 14.400 aan jaarlijkse hypotheekbetalingen bedraagt de cashflow vóór belasting 11.800. Het ingevoerde kapitaal is 55.000. Het rendement op het ingevoerde kapitaal is dus ongeveer 21,45%. De gemiddelde maandelijkse cashflow is ongeveer 983,33.
Wanneer gebruik je deze calculator?
Gebruik deze calculator om de ingevoerde jaarlijkse huurcashflow te vergelijken met de aanbetaling en afsluitkosten van een scenario.
Controleer de valuta en perioden van elke invoer. Gebruik een andere methode voor vastgoedwaarde, resultaten na belasting, vermogensgroei of totaalrendement.
Veel voorkomende interpretatiefouten
Voer de onroerendgoedbelasting of verzekeringswaarborg niet tweemaal in. Als deze bedragen zijn opgenomen in de jaarlijkse bedrijfskosten, sluit u ze uit van het veld voor de maandelijkse hypotheekbetaling.
Behandel dit percentage niet als een totaalrendement. Het is exclusief aflossing van de hoofdsom, waardering, verkoopopbrengsten, belastingen en kosten die niet zijn ingevoerd.
Formule voor rendement op ingevoerd kapitaal
Totale ingevoerde inleg = aanbetaling + afsluitkosten
Leegstandsverlies = jaarlijkse huur × leegstandspercentage / 100
Effectieve bruto inkomsten = jaarlijkse huur − leegstandsverlies
Jaarlijkse cashflow vóór belasting = effectieve bruto inkomsten − jaarlijkse bedrijfskosten − (maandelijkse hypotheekbetaling × 12)
Rendement op ingevoerd kapitaal (%) = jaarlijkse cashflow vóór belasting / totale ingevoerde inleg × 100
Gemiddelde maandelijkse cashflow = jaarlijkse cashflow vóór belasting / 12
Geldbedragen moeten eindig en niet negatief zijn. Het leegstandspercentage moet tussen 0 en 100 liggen. Voor een retourpercentage is positief ingelegd contant geld nodig. Resultaten buiten het ondersteunde numerieke bereik worden niet weergegeven.
Aannames en limieten
De noemer bevat alleen de ingevoerde aanbetaling en afsluitkosten. Beginreparaties, reserves en andere aankoopkosten worden niet automatisch toegevoegd. Beoordeel deze apart om de totale benodigde inleg te bepalen. De cashflow trekt de ingevoerde maandelijkse rente en aflossing af. Het rendement telt het door aflossing opgebouwde eigen vermogen, waardestijging, verkoopopbrengst of vermogenswinst niet mee. De jaarlijkse cashflow is vóór belasting en gebruikt de ingevoerde leegstand, kosten en maandelijkse rente en aflossing. Onroerendgoedbelasting of verzekering kan in de bedrijfskosten zijn opgenomen. Trek dezelfde escrowbedragen af van het hypotheekveld om dubbeltelling te voorkomen. Inkomstenbelasting wordt niet berekend. Het resultaat is een berekening van het ingevoerde scenario, geen prognose, taxatie of beleggingsadvies.
Belangrijkste termen
- Jaarlijkse cashflow vóór belasting
- Jaarlijkse huur na leegstand, minus jaarlijkse bedrijfskosten en twaalf maandelijkse hypotheekbetalingen. Het resultaat is cashflow vóór belasting.
- Ingelegd kapitaal
- Aanbetaling plus afsluitkosten. Alleen deze bedragen vormen de noemer voor ingelegd kapitaal.
- Rendement op ingelegd kapitaal
- Jaarlijkse cashflow vóór belasting gedeeld door het ingelegde kapitaal en vermenigvuldigd met 100. Bij nul ingelegd kapitaal is de verhouding ongedefinieerd.
Gerelateerde tools
De kapitalisatiegraad vergelijkt het netto bedrijfsresultaat met de vastgoedwaarde vóór financiering. Deze calculator trekt de ingevoerde hypotheekbetalingen af en deelt de resterende jaarlijkse cashflow door de twee hier ingevoerde kapitaalbedragen.
Gebruik de twee resultaten om verschillende delen van een scenario te onderzoeken. Ze hebben niet dezelfde noemer en beantwoorden niet dezelfde vraag.
FAQ
Welke invoergegevens gebruikt de rekenmachine?
Voer de aanbetaling, de afsluitingskosten, de jaarlijkse huur, het leegstandspercentage, de jaarlijkse exploitatiekosten en de maandelijkse hypotheekbetaling in. Bij geldinputs moeten dezelfde valuta en periodeaannames worden gebruikt.
Hoe berekent de calculator het rendement op ingelegd kapitaal?
De calculator verlaagt de jaarlijkse huur met het leegstandspercentage, trekt de jaarlijkse bedrijfskosten en twaalf maandelijkse hypotheekbetalingen af en deelt de resterende cashflow vóór belasting door de aanbetaling plus afsluitkosten. De verhouding wordt vermenigvuldigd met 100.
Wat omvat de hypotheekbetaling?
Voer de maandelijkse hoofdsom en rentebetaling in. Als onroerendgoedbelasting of verzekering is inbegrepen in de jaarlijkse bedrijfskosten, laat dan de borgbedragen buiten dit hypotheekveld, zodat ze niet tweemaal worden meegeteld.
Wat is inbegrepen in het totale geïnvesteerde geld?
De calculator telt alleen de aanbetaling en afsluitkosten die in deze velden zijn ingevoerd. Beginreparaties, reserves en andere aankoopkosten worden niet automatisch toegevoegd. Beoordeel deze bedragen apart om de totale benodigde inleg te bepalen.
Kan het rendement op ingelegd kapitaal negatief zijn?
Ja. Als de huur na leegstand lager is dan de bedrijfskosten plus hypotheekbetalingen, zijn de cashflow en het rendement vóór belasting negatief. De uitkomst hangt af van de ingevoerde aannames.
Gerelateerde hulpmiddelen
De kapitalisatiegraad vergelijkt het netto bedrijfsresultaat met de vastgoedwaarde vóór financiering. Deze calculator trekt daarentegen de ingevoerde hypotheekbetalingen van de cashflow af en deelt die door de aanbetaling plus afsluitkosten. De maatstaven gebruiken verschillende noemers.