포트폴리오 리밸런싱 계산기
새 현금으로 포트폴리오 목표 비중에 맞는 정수 주식 매수를 추정합니다.
사용 방법
각 자산의 티커, 현재 보유 주식 수, 현재 가격, 목표 비중을 입력합니다. 새로 투입할 현금도 입력하세요. 가격은 직접 입력하거나 현재 시세를 가져올 수 있습니다. 환전 기능이 없으므로 모든 가격과 금액의 통화를 동일하게 맞추세요.
보유 자산을 평가하고 추가 현금을 더해 목표 금액을 계산합니다. 양수인 부족액을 큰 순서로 정렬하고 부족액과 잔여 현금 범위에서 정수 주식을 배분합니다. 표에는 주식 수, 예상 비용, 남은 현금이 표시됩니다.
예시에서 계산상 총액 12,000의 목표 금액은 7,200과 4,800입니다. 가격이 100과 80이면 각각 12주와 10주를 제안합니다. 정수 주식으로 내림하므로 매수 후 비중이 목표와 다를 수 있습니다.
계산 결과를 사용하기 전에 티커, 가격 통화, 보유 주식 수, 목표 비중, 추가 현금을 확인하세요. 시세가 체결 가격을 보장하지 않습니다. 주문을 실행하지 않으며 수수료, 세금, 결제 기간, 가격 변동을 반영하지 않습니다.
단계별 안내
- 보유 자산, 목표 비중, 가격, 새 현금을 입력합니다.
- 목표 합계를 확인하고 정수 주식 매수안을 살펴봅니다.
- 입력값 하나를 바꿔 다른 조건을 비교합니다.
계산 예시
STOCK을 100에 60주, BOND를 80에 50주 보유한 포트폴리오를 가정합니다. 목표 비중은 각각 60퍼센트와 40퍼센트입니다. 현재 가치는 10,000입니다. 현금 2,000을 추가하면 계산상 총액은 12,000입니다.
목표 금액은 STOCK 7,200, BOND 4,800입니다. 부족액은 각각 1,200과 800입니다. 계산 결과는 STOCK 12주와 BOND 10주를 매수하며 2,000을 모두 사용합니다. 이 입력은 테스트에서 확인한 결과와 일치합니다. 가격에 따라 정수 주식만 매수하므로 현금이 남을 수 있습니다.
이 계산기를 사용할 때
정해 둔 목표 비중에 따라 새 현금을 보유 자산에 어떻게 나눌지 추정할 때 사용하세요. 모든 가격이 같은 통화이고 정수 주식을 매수하려는 경우에 적합합니다.
목표 배분은 별도로 정하세요. 이 계산기는 위험 감수 성향, 투자 적합성, 세금 효과, 계좌의 리밸런싱 필요성을 평가하지 않습니다.
흔한 입력 오류
주식 수 입력란에는 포지션 전체 금액이 아니라 보유 주식 수를 입력하세요. 모든 행에 가격을 넣고 시세 통화가 페이지 표시 통화와 일치하는지 확인하세요. 가격이 없거나 통화가 다르면 유효한 계산을 표시할 수 없습니다.
목표 비중 합계가 허용 오차 안에서 100퍼센트인지 확인하세요. 미배분 현금과 예상 비중도 살펴보세요. 우선순위 규칙은 다른 정수 주식 조합이 더 많은 현금을 쓸 수 있어도 현금을 남길 수 있습니다.
계산 방식
현재가치 = Σ(보유주식ᵢ × 가격ᵢ)
추가후총액 = 현재가치 + 신규현금
목표금액ᵢ = 추가후총액 × 목표비중ᵢ / 100
부족액ᵢ = 목표금액ᵢ − 현재가치ᵢ
매수주식수ᵢ = min(내림(부족액ᵢ / 가격ᵢ), 내림(잔여현금 / 가격ᵢ))
양수인 부족액을 큰 순서로 정렬합니다. 각 매수는 부족액과 남은 추가 현금 범위로 제한됩니다. 정수 주식을 사용하며 거래 비용, 세금, 가격 변동, 소수점 주식은 포함하지 않습니다.
가정과 한계
이 모델은 새 현금만 배분합니다. 매도하지 않으며 모든 정수 주식 조합을 최적화하지 않고 매수 후 비중이 목표와 일치한다고 보장하지 않습니다. 모든 자산에 가격이 필요합니다. 가격 통화는 동일해야 하며 환전은 하지 않습니다. 수수료, 세금, 매수 매도 차이, 결제, 가격 변동, 소수점 주식은 계산하지 않습니다.
주요 용어
- 목표 비중
- 목표 비중은 새 현금을 더한 뒤의 포트폴리오 가치에서 차지하는 비율입니다.
- 금액 기준 부족액
- 부족액은 목표 금액에서 자산의 현재 가치를 뺀 금액입니다.
- 매수만으로 배분
- 매수 규칙은 양수인 부족액을 큰 순서로 정렬하고 추가 현금 범위에서 정수 주식을 매수합니다.
함께 살펴볼 질문
ETF Overlap으로 제안된 매수 후 펀드 간 보유 종목이 중복되는지 확인할 수 있습니다. Portfolio Beta와 Maximum Drawdown은 포트폴리오의 다른 특성을 보여줍니다. 이 계산기는 선택한 목표 비중을 정수 주식 매수안으로 바꿉니다.
새 현금으로 차이를 메울 수 없다면 다른 변경을 고려하기 전에 현재 비중과 목표 비중을 비교하세요. 이 페이지는 특정 비중이나 거래가 개인에게 적합한지 판단하지 않습니다.
FAQ
포트폴리오 리밸런싱은 무엇인가요?
리밸런싱은 현재 포트폴리오 비중을 목표 비중과 비교하는 과정입니다. 이 계산기는 새 현금을 투입한 매수를 모델링합니다. 보유 자산을 매도하거나 목표 배분이 투자자에게 적합한지 판단하지 않습니다.
매수 목록은 어떻게 계산하나요?
새 현금을 현재 포트폴리오 가치에 더하고, 각 자산의 목표 금액과 금액 기준 부족액을 계산합니다. 양수인 부족액을 큰 순서로 정렬한 뒤 부족액과 남은 현금 범위에서 정수 주식을 매수합니다.
수학적으로 목표에 가장 가까운 포트폴리오를 찾나요?
이 규칙은 매수만 하며 양수인 부족액이 가장 큰 자산을 먼저 처리합니다. 매수 후 다음으로 큰 부족액을 살펴봅니다. 모든 주식 조합을 계산하거나 목표 초과 자산을 매도하지 않으며, 가장 가까운 배분을 보장하지 않습니다.
목표 비중 합계는 얼마나 정확해야 하나요?
목표 비중 합계는 100퍼센트여야 하며 허용 오차는 0.01퍼센트포인트입니다. 예를 들어 99.995퍼센트는 허용됩니다. 현금을 포트폴리오 자산으로 취급하려면 별도 행에 목표 비중을 입력하세요.
소수점 주식도 매수할 수 있나요?
아니요. 매수 수량은 정수 주식 기준으로 내림합니다. 다음 자산을 한 주 매수할 만큼 현금이 남지 않으면 미배분 현금으로 표시합니다. 소수점 주식은 계산하지 않습니다.
관련 도구
ETF Overlap은 펀드의 보유 종목을 비교하고 Portfolio Beta와 Maximum Drawdown은 다른 포트폴리오 지표를 보여줍니다. 이 도구들은 정수 주식 매수 계산과 다른 질문에 답합니다.