ポートフォリオ温度
セクター、国、通貨のエクスポージャーヒートマップでポートフォリオの集中リスクを可視化します。
保有銘柄を追加して集中度分析を表示します。
仕組み
ポートフォリオの保有銘柄 — それぞれに名前、配分割合、セクター、国、通貨を入力します。このツールは3つの次元でエクスポージャーを集約します：どのセクターがポートフォリオを支配しているか、どの国に最もエクスポージャーがあるか、通貨リスクがどのように分散されているか。
各次元には温度評価（緑から赤）とHHI集中度スコアが付けられます。ヒートマップグリッドはセクターと国のエクスポージャーが重なる場所を示し、同じ国に籍を置く複数のテクノロジー株を保有するなどの隠れたリスクを明らかにします。集中度警告は、ポジション、セクター、国が慎重な分散投資の閾値を超えた場合に警告します。
FAQ
Portfolio Temperatureとは？
Portfolio Temperatureは、ポートフォリオがセクター、国、通貨の面でどの程度集中しているかを可視化します。保有銘柄をヒートマップに集約し、リスクのある集中度を警告することで、セクターや国の下落が不均衡に影響する前にリバランスできます。
HHIスコアとは何で、どのように計算されますか？
ハーフィンダール・ハーシュマン指数（HHI）は市場集中度の一般的な指標です。ポートフォリオではHHI = Σ(比率²)を各次元で計算します。HHIが高いほど集中度が高いことを示します。セクターではHHI > 2500で高集中、国ではHHI > 3600で危険信号です。
温度の色をどう解釈すればよいですか？
緑（10%未満）は十分に分散されています。黄（10–20%）は中程度のエクスポージャー。オレンジ（20–30%）は集中度が高く、削減を検討してください。赤（30%超）は重度の集中 — 単一のリスク要因が支配しています。
単一のポジションに警告が出た場合、どういう意味ですか？
単一のポジションがポートフォリオの20%を超えるとオレンジの警告が表示されます。これは単一の株式やETFがポートフォリオ全体の価値に大きな影響を与えうることを意味します。そのポジションのリスクが全体的な戦略に合致しているか検討してください。
ヒートマップグリッドの読み方を教えてください。
ヒートマップはセクターと国の交点を示します。各セルは特定の国における特定のセクターにポートフォリオの何%が投資されているかを示します。濃いセルはその交点での集中度が高いことを意味し、重複するリスク（例：米国テクノロジーが支配的）を発見するのに役立ちます。
関連ツール
集中度の問題を修正するにはポートフォリオリバランスと組み合わせてください。今後追加予定：相関行列、リスクパリティアロケーター、モンテカルロシミュレーター。