ポートフォリオリバランス
新しい資金拠出のための最適な買い注文を計算し、売却せずに目標配分を達成します。
仕組み
ポートフォリオリバランスとは、投資ポートフォリオを目標配分に再調整することです。市場の動きにより一部のポジションが過大になります。売却する代わりに、新しい資金で不足している資産を購入します。
この計算機は、現在の保有銘柄（ティッカー、保有株数、現在の市場価格）、目標配分率、現金拠出額をもとに、目標配分に最も近づけるために各資産を何株購入すべきかを計算します。
計算式
TotalCurrentValue = Σ (株数ᵢ × 価格ᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + 拠出額
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (目標率ᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (株数ᵢ × 価格ᵢ)
購入株数ᵢ = min(⌊不足額ᵢ / 価格ᵢ⌋, ⌊残り現金 / 価格ᵢ⌋)
注文は不足額の大きい順に割り当てられ、残りの現金によって制限されます。
FAQ
ポートフォリオリバランスとは何ですか？
ポートフォリオリバランスとは、ポートフォリオ資産の重み付けを目標配分に再調整するプロセスです。この計算機は、新しい現金拠出で各資産を適切な量購入するのを支援します — 売却不要です。
なぜ売却せずにリバランスするのですか？
売却は課税対象イベントを引き起こします。新しい拠出を不足している資産に向けることで、税効率的にリバランスできます。
買い注文はどのように計算されますか？
各資産の不足額は（目標値 - 現在値）として計算されます。購入株数 = 切り捨て（不足額 / 価格）。注文は不足額の大きい順に割り当てられ、残りの現金によって制限されます。
目標が100%にならない場合はどうなりますか？
合計配分は100%である必要があります。入力された目標がそれ以外の合計になる場合、計算機は警告を表示します。
このツールは端株をサポートしていますか？
買い注文は整数株に切り捨てられます。最大の不足額を満たした後の残りの現金は、未配分の現金として表示されます。
関連ツール
さらに多くの計算機が近日登場：複利計算、税負担シミュレーター、退職引き出し計画。