Calcolatore del rendimento totale
Calcola rendimento del prezzo, contributo dei dividendi in contanti e rendimento totale dopo frazionamenti datati.
Come funziona
Inserisci prezzo di acquisto, prezzo di vendita, azioni iniziali e le date. Aggiungi ogni dividendo in contanti per azione alla data di pagamento. Indica ogni frazionamento come azioni nuove divise per quelle precedenti alla data di efficacia.
Il calcolo rettifica le azioni per i frazionamenti nel periodo. Ogni dividendo usa le azioni dopo i frazionamenti della sua data o precedenti. Poi confronta il valore finale più i dividendi in contanti con l’investimento iniziale. Gli eventi fuori dal periodo sono esclusi e conteggiati.
Per esempio, 10 azioni acquistate a 100 € diventano 20 dopo un frazionamento 2 a 1. Vendute a 60 €, valgono 1.200 €. Dividendi di 2 € per azione prima e 1 € dopo il frazionamento totalizzano 40 €, per un rendimento totale del 24% sui 1.000 € investiti.
Il tasso annualizzato riassume gli estremi, non calcola il rendimento dei flussi di cassa. Somma i dividendi al valore finale senza considerarne la data o il reinvestimento.
Passo dopo passo
- Inserisci prezzi di acquisto e vendita, azioni iniziali e date esatte.
- Aggiungi ogni dividendo e frazionamento con data e importo per azione o rapporto tra azioni.
- Esamina rendimento del prezzo, contributo dei dividendi, rendimento totale e tasso annualizzato quando disponibile.
Esempio di calcolo
Acquista 10 azioni a 100 € il 1 gennaio 2020. Un frazionamento 2 a 1 avviene il 1 gennaio 2021. Ricevi 2 € per azione il 1 giugno 2020 e 1 € per azione il 1 giugno 2021. Vendi le 20 azioni rettificate a 60 € il 1 gennaio 2022. L’investimento iniziale è 1.000 €, il valore finale di mercato è 1.200 € e i dividendi in contanti sono 40 €.
Il rendimento del prezzo è 20%, il contributo dei dividendi è 4% e il rendimento totale è 24%. Il tasso annualizzato usa il valore finale più 40 € di dividendi e un anno di 365,25 giorni. I dividendi vengono aggiunti una volta come contanti e non sono reinvestiti. Il test verifica questi valori.
Quando usare questo calcolatore
Usa questo calcolatore per rivedere una posizione chiusa con acquisto, vendita, dividendi in contanti e frazionamenti noti. Separa il rendimento del prezzo dal contributo dei dividendi e mostra il risultato complessivo del periodo.
Usa un calcolo dei flussi di cassa del portafoglio per più acquisti o prelievi. I confronti con un indice devono includere le distribuzioni e i dividendi inseriti qui sono trattati come denaro ricevuto, senza reinvestimento automatico.
Errori frequenti nell’inserimento
Inserisci prezzo e numero di azioni dell’acquisto originale, poi il prezzo reale di vendita. Non rettificare anche il prezzo storico per un frazionamento che hai già inserito separatamente.
Inserisci ogni dividendo come contante per azione alla data di pagamento, non come totale ricevuto. Gli eventi fuori dalle date di acquisto e vendita sono esclusi e indicati.
Formula e unità
fattore di frazionamento = prodotto dei rapporti nel periodo
azioni rettificate = azioni iniziali × fattore di frazionamento
valore finale = prezzo di vendita × azioni rettificate
dividendi totali = somma del dividendo per azione × azioni alla data di pagamento
rendimento totale % = (valore finale + dividendi − investimento iniziale) ÷ investimento iniziale × 100
tasso annualizzato = ((valore finale + dividendi) ÷ investimento iniziale) ^ (365,25 ÷ giorni trascorsi) − 1
Le date sono interpretate come giorni di calendario UTC. Il periodo usa i giorni trascorsi divisi per 365,25. Un frazionamento dello stesso giorno si applica prima del dividendo. I dividendi in contanti non vengono reinvestiti.
Ipotesi e limiti
Il modello copre un acquisto e una vendita in una sola valuta. Include dividendi in contanti e frazionamenti datati, ma non reinvestimento, acquisti o vendite aggiuntivi, imposte, costi, cambio valuta, scorpori o altre operazioni societarie. Il tasso annualizzato usa 365,25 giorni per anno e somma i dividendi al valore finale senza considerarne la data. Non è una previsione né un tasso interno di rendimento. I risultati fuori dall’intervallo numerico finito non sono disponibili.
Termini principali
- Rendimento totale
- Variazione combinata del valore di mercato e dei dividendi in contanti rispetto all’investimento iniziale.
- Rapporto di frazionamento
- Azioni nuove divise per quelle precedenti in un frazionamento. Un rapporto 2 a 1 ha valore 2.
- Tasso annualizzato degli estremi
- Rendimento tra gli estremi espresso come tasso annuo costante con giorni trascorsi e anno di 365,25 giorni.
Confronta metodi correlati
Questo calcolatore riassume un acquisto e una vendita con dividendi in contanti e frazionamenti datati. Usa un metodo basato sui flussi di cassa in presenza di altri acquisti o prelievi. Confronta con un indice che include le distribuzioni.
Confronta valori nelle stesse date e nella stessa valuta. Il calcolatore non converte valute e non reinveste i dividendi.
FAQ
Che cosa comprende il rendimento totale?
Il rendimento totale combina la variazione del valore di mercato con i dividendi in contanti ricevuti nel periodo. I frazionamenti modificano il numero di azioni usato per dividendi e valore finale, ma da soli non creano valore. Qui i dividendi restano contanti e non vengono reinvestiti.
Come vengono gestiti i frazionamenti e le date dei dividendi?
Inserisci ogni frazionamento come nuove azioni divise per quelle precedenti, per esempio 2 per un frazionamento 2 a 1. È incluso se la data è compresa tra acquisto e vendita. Se cade nello stesso giorno di un dividendo, il frazionamento si applica prima e il dividendo usa le azioni rettificate.
Come si calcola il tasso annualizzato?
Il calcolo somma i dividendi in contanti al valore finale, divide per l’investimento iniziale e annualizza il rapporto in base ai giorni trascorsi divisi per 365,25. Non è un tasso interno di rendimento e non modella quando i dividendi sono stati ricevuti o reinvestiti. Se acquisto e vendita avvengono nella stessa data, il tasso annualizzato non è disponibile. Valore finale zero senza dividendi significa perdita totale e tasso −100% se il periodo è positivo.
I dividendi vengono reinvestiti?
No. Ogni dividendo è trattato come contante ricevuto alla data di pagamento e viene aggiunto una volta al valore finale. Il calcolo non compra altre azioni e non capitalizza questi pagamenti.
Posso inserire frazioni di azione?
Sì. Puoi inserire frazioni di azione. Indica le azioni possedute all’acquisto. I frazionamenti rettificano poi la quantità per i dividendi successivi e il valore di vendita.
Metodi correlati
Usa un metodo basato sui flussi per posizioni con acquisti o prelievi aggiuntivi. Confronta con un indice di rendimento totale se le distribuzioni fanno parte del periodo.