Rééquilibrage de Portefeuille
Calculez les ordres d'achat optimaux pour vos nouvelles contributions et atteignez votre allocation cible — sans vendre.
Comment Ça Marche
Le rééquilibrage de portefeuille consiste à réaligner votre portefeuille sur votre allocation cible. Avec le temps, les mouvements du marché font que certaines positions deviennent surpondérées. Plutôt que de vendre — ce qui déclenche des impôts — utilisez de nouvelles contributions pour acheter les actifs sous-pondérés.
Le calculateur prend vos avoirs actuels (ticker, nombre d'actions et prix de marché), vos pourcentages cibles et votre contribution en espèces. Il calcule ensuite combien d'actions acheter pour que votre portefeuille soit aussi proche que possible de votre allocation cible.
La Formule
TotalCurrentValue = Σ (actionsᵢ × prixᵢ)
TotalNewValue = TotalCurrentValue + Contribution
TargetValueᵢ = TotalNewValue × (pourcentageCibleᵢ / 100)
Shortfallᵢ = TargetValueᵢ − (actionsᵢ × prixᵢ)
ActionsÀAcheterᵢ = min(⌊déficitᵢ / prixᵢ⌋, ⌊liquiditésRestantes / prixᵢ⌋)
Les ordres sont alloués par déficit décroissant et plafonnés par les liquidités restantes.
FAQ
Qu'est-ce que le rééquilibrage de portefeuille ?
Le rééquilibrage de portefeuille est le processus de réalignement des pondérations de vos actifs vers votre allocation cible. Ce calculateur vous aide à acheter la bonne quantité de chaque actif avec de nouvelles contributions en espèces — sans vendre.
Pourquoi rééquilibrer sans vendre ?
Vendre déclenche des événements imposables dans les comptes taxables. En dirigeant les nouvelles contributions vers les actifs sous-pondérés, vous pouvez rééquilibrer de manière fiscalement efficace tout en restant investi.
Comment l'ordre d'achat est-il calculé ?
Le déficit de chaque actif est calculé comme (valeur cible - valeur actuelle). Actions à acheter = plancher(déficit / prix). Les ordres sont alloués par déficit décroissant et plafonnés par votre contribution restante.
Que se passe-t-il si mes objectifs ne totalisent pas 100 % ?
L'allocation totale doit être égale à 100 %. Le calculateur affiche un avertissement si vos objectifs saisis totalisent autre chose, et les résultats peuvent ne pas refléter votre portefeuille prévu.
Cet outil prend-il en charge les fractions d'actions ?
Les ordres d'achat sont arrondis à l'action entière inférieure. Les liquidités restantes après avoir comblé les plus grands déficits sont affichées comme liquidités non allouées.
Outils Associés
Plus de calculatrices à venir : intérêts composés, simulateur de charge fiscale, planification de retraite.