Calculateur de trésorerie et de burn
Comparez la durée de trésorerie selon le burn net direct ou les sorties brutes moins les entrées. Consultez quatre scénarios et une trajectoire limitée à 60 mois.
Fonctionnement du scénario de trésorerie
Saisissez la trésorerie disponible et choisissez un mode de burn. En mode brut, indiquez les sorties et les entrées mensuelles. En mode net direct, saisissez le burn net mensuel lui même, qui peut être positif, nul ou négatif.
Avec un burn net positif, la durée correspond à la trésorerie divisée par le burn net. Un burn nul maintient le solde stable. Un burn négatif signifie que les entrées saisies dépassent les sorties et que la trésorerie modélisée augmente.
Consultez les quatre multiplicateurs et le tableau mensuel de trésorerie. La durée peut être fractionnaire, car elle divise la trésorerie par le burn net mensuel. La trajectoire affiche 60 mois au maximum et reste à zéro après l’épuisement modélisé.
Le calcul suppose que chaque montant mensuel se répète sans changement. Il compare les hypothèses saisies, mais ne prévoit ni encaissements, ni factures, ni financement, ni date de levée de fonds.
Étape par étape
- Saisissez la trésorerie disponible et choisissez les sorties brutes ou le burn net direct.
- En mode brut, saisissez les sorties et entrées mensuelles. En mode net direct, saisissez le burn net avec son signe.
- Comparez la durée, les scénarios et la trajectoire de trésorerie modélisée.
Exemple calculé
Choisissez le mode brut et saisissez 100 000 EUR de trésorerie, 20 000 EUR de sorties mensuelles et 15 000 EUR d’entrées encaissées.
Le burn net est de 5 000 EUR par mois. Ainsi, 100 000 EUR divisés par 5 000 EUR donnent 20 mois de trésorerie modélisée. Les entrées nécessaires pour égaler les sorties saisies sont de 20 000 EUR. Les montants mensuels sont supposés constants.
Quand utiliser ce calculateur
Utilisez ce calculateur pour diviser la trésorerie disponible par un burn net mensuel indiqué ou pour le déduire des sorties brutes et des entrées.
Comparez les scénarios en testant différents montants constants de burn net. Pour planifier la trésorerie réelle, tenez aussi compte des dates de paiement et d’encaissement, du financement et de l’évolution du solde.
Erreurs fréquentes de saisie et d’interprétation
Ne saisissez pas des revenus comptables comme entrées de trésorerie, sauf si l’argent a été reçu pendant le même mois. Les créances et les encaissements peuvent survenir à des dates différentes.
N’interprétez pas une durée finie lorsque le burn net est nul ou négatif. Avec des hypothèses constantes, la trésorerie reste stable ou augmente et ne s’épuise pas à un mois fini.
Formules de trésorerie disponible
Mode brut :
burn net = sorties brutes mensuelles − entrées de trésorerie mensuelles
Mode net direct :
burn net = burn net mensuel saisi
Si burn net > 0 : durée en mois = trésorerie disponible ÷ burn net
Si burn net = 0 : trésorerie stable et aucun mois d’épuisement fini
Si burn net < 0 : trésorerie modélisée en hausse et aucun mois d’épuisement fini
Les scénarios appliquent 75 %, 100 %, 125 % et 150 % × burn net.
Le modèle maintient constants les montants mensuels saisis. Les entrées désignent les sommes reçues pendant le mois, pas nécessairement les revenus comptables. Le mode net direct ne permet pas de retrouver les sorties brutes à partir du burn net. L’objectif brut d’entrées est donc indisponible dans ce mode.
Portée et limites
Le calculateur applique des montants mensuels constants. Il ne modélise pas les dépenses changeantes, les retards d’encaissement, le financement, la trésorerie bloquée ou le calendrier des paiements. Les entrées ne sont pas nécessairement des revenus comptables. Le mode net direct ne permet pas d’inférer les sorties brutes ni l’objectif brut d’entrées. Les multiplicateurs sont des comparaisons descriptives, pas des recommandations. La trajectoire est limitée à 60 mois et affiche zéro après l’épuisement modélisé. Ce n’est ni une prévision du solde bancaire ni un calendrier de financement. Les montants doivent être finis et rester dans la plage numérique prise en charge.
Termes clés
- Sorties brutes de trésorerie
- Sorties mensuelles de trésorerie avant déduction des entrées. Dans cet outil, les sorties brutes ne sont saisies qu’en mode brut.
- Burn net
- Sorties mensuelles moins entrées en mode brut, ou montant mensuel signé saisi directement en mode net.
- Durée de trésorerie
- Trésorerie disponible divisée par un burn net positif. Un burn net nul ou négatif n’a pas de mois d’épuisement fini avec des hypothèses constantes.
Analyses associées
Comparez ce scénario de trésorerie avec un calcul distinct du seuil de rentabilité pour estimer le revenu nécessaire aux coûts fixes. Les outils répondent à des questions différentes.
MRR Runrate projette les revenus récurrents selon ses propres hypothèses de croissance. Cet outil modélise la trésorerie avec un burn net choisi ou avec des sorties et entrées de fonds brutes.
FAQ
Comment la durée de trésorerie est elle calculée ?
La durée est la trésorerie disponible divisée par un burn net positif. En mode brut, le burn net correspond aux sorties mensuelles moins les entrées du même mois. En mode net direct, le montant saisi est utilisé tel quel.
Quelle est la différence entre burn brut et net ?
Les sorties brutes sont les paiements mensuels avant déduction des entrées. Le burn net est leur différence signée après les entrées. Un burn net négatif signifie que la trésorerie modélisée augmente pendant le mois.
Que montrent les scénarios de burn ?
Le tableau applique des multiplicateurs de 75 %, 100 %, 125 % et 150 % au burn net choisi. Ce sont des scénarios de comparaison, pas des réductions recommandées. Avec un burn net nul ou négatif, aucun n’a de date d’épuisement finie.
Que représente l’objectif d’entrées de trésorerie ?
En mode brut, le montant mensuel des entrées qui égalerait les sorties brutes saisies est affiché. En mode net direct, les sorties brutes sont inconnues et cette valeur est indisponible.
Jusqu’où va la trajectoire de trésorerie ?
Le tableau affiche les soldes modélisés pendant 60 mois au maximum. Il suppose des sorties et entrées mensuelles constantes et affiche zéro après l’épuisement modélisé. Il ne prévoit ni dates de paiement ni financement futur.
Outils associés
Utilisez une analyse du seuil de rentabilité pour estimer séparément les revenus nécessaires à la couverture des coûts. MRR Runrate sert aux scénarios de croissance des revenus récurrents, pas au calcul de trésorerie disponible.