Calculadora de Planificador de Cosecha Fiscal
Compare una asignación de ganancias introducida con las ganancias realizadas y revise su valor teórico y las asignaciones a ganancias positivas por lote.
Margen disponible o ganancia asignada
2500,00 €
Valor teórico de la asignación
500,00 €
| Ticker | Ganancia | Margen disponible o ganancia asignada |
|---|---|---|
| AAPL | 4000,00 € | 2500,00 € |
Cómo Funciona
Introduzca la asignación de ganancias, las ganancias realizadas y el tipo marginal. Para cada lote, introduzca su ticker, número de acciones, coste por acción y precio actual por acción. La calculadora resta las ganancias realizadas de la asignación y después lista los lotes con ganancias positivas en orden descendente.
Los resultados muestran el margen disponible y el valor teórico de la asignación. La tabla lista cada ganancia positiva y el importe asignado. Un lote puede asignarse parcialmente; la tabla no calcula cuántas acciones vender.
La tabla solo incluye lotes con ganancias positivas. El cálculo no incluye pérdidas ni determina si un lote reúne los requisitos para un tratamiento fiscal.
Use las cifras para revisar un escenario genérico de asignación. Los datos introducidos no determinan qué reglas fiscales se aplican.
Paso a paso
- Introduzca asignación, ganancias realizadas, tipo marginal y datos de los lotes
- Revise el margen restante, el valor teórico y las ganancias positivas
- Interprete cada importe del lote como una asignación de ganancia, no como acciones que vender
Ejemplo desarrollado
Introduzca una asignación de ganancias de 3.000 $, 500 $ de ganancias ya realizadas y un tipo marginal del 20 %. Añada un lote de 10 acciones, con coste de 100 $ por acción y precio actual de 120 $. El lote tiene una ganancia de 200 $.
El margen restante es 2.500 $ y su valor teórico es 500 $. La tabla muestra la ganancia de 200 $ y asigna 200 $ a la asignación. El valor teórico usa todo el margen aunque la ganancia del lote sea solo 200 $. El importe asignado es una asignación de ganancias, no una cantidad de acciones ni una orden ejecutable.
Cuando usar esta calculadora
Use este planificador para comparar una asignación de ganancias introducida con ganancias ya realizadas y ver cómo se asignan ganancias positivas de los lotes contra el margen restante.
Use una fuente o cálculo separado y específico de su jurisdicción para determinar las reglas fiscales aplicables. Trate esta página como cálculo genérico, no como un plan de ejecución.
Errores comunes
Interpretar el valor teórico de la asignación como ahorro fiscal realizado exagera el significado del resultado. Puede ser positivo aunque no se introduzcan lotes con ganancias porque usa toda la asignación sin utilizar.
Introducir el coste total del lote en vez del coste por acción cambia la ganancia calculada. El coste por acción se multiplica por el número de acciones introducido.
La Fórmula
Margen disponible = max(0, asignación de ganancias − ganancias realizadas). Valor teórico de la asignación = margen disponible × (tipo marginal / 100). Ganancia del lote = (precio actual − coste por acción) × acciones. Asigne ganancias positivas de mayor a menor, hasta el margen disponible.
Las filas se ordenan por ganancia del lote, de mayor a menor. Cada asignación se limita a la ganancia total del lote y al margen restante.
Limitaciones y supuestos
Es un cálculo genérico de asignación, no un cálculo fiscal de una jurisdicción concreta. No modela elegibilidad, períodos de tenencia, pérdidas, recompras, costes de transacción ni declaraciones fiscales. La tabla asigna importes monetarios y no calcula cantidades de acciones para vender ni restricciones de acciones fraccionarias.
Terminos clave
- Asignación de ganancias
- Importe de ganancias introducido para este cálculo simplificado. La calculadora no determina si está disponible según las reglas fiscales locales.
- Ganancias realizadas
- Importe de ganancias introducido como ya realizado. Se resta de la asignación para calcular el margen restante.
- Valor teórico de la asignación
- Margen restante multiplicado por el tipo marginal introducido. Se calcula independientemente de las ganancias de los lotes y no representa ahorro fiscal realizado.
Comparar alternativas
Este planificador usa una asignación de ganancias y un tipo introducidos por el usuario. La Calculadora del Período de Tenencia de Ganancias de Capital compara supuestos sobre el período de tenencia, la Calculadora de Tramos Fiscales muestra tramos federales ordinarios de Estados Unidos y la Calculadora de ETF de Acumulación frente a Distribución compara estructuras de fondos. Wash Sale Alert trata las ventas con pérdidas; este planificador no aplica esas reglas.
Revise el margen disponible y su valor teórico; después consulte las ganancias positivas de los lotes, ordenadas de mayor a menor, y el importe asignado a cada una. El cálculo no determina si una ganancia reúne los requisitos para una asignación según las reglas de una jurisdicción.
Preguntas frecuentes
¿Qué calcula el planificador?
Introduzca una asignación de ganancias, ganancias ya realizadas, un tipo marginal y lotes con número de acciones, coste por acción y precio actual por acción. La calculadora muestra el margen restante, su valor teórico y las ganancias positivas de los lotes, ordenadas de mayor a menor, con un importe asignado contra el margen.
¿El valor teórico depende de los lotes con ganancias?
No. Multiplica toda la asignación sin usar por el tipo marginal introducido, incluso si no hay lotes con ganancias. Es un valor teórico de la asignación, no impuestos ahorrados ni una previsión de la factura fiscal.
¿Cómo se calculan las ganancias y asignaciones por lote?
Para cada lote, la calculadora multiplica el precio actual menos el coste por acción por el número de acciones. Conserva las ganancias positivas, las ordena de mayor a menor y asigna hasta el margen disponible. Una fila puede mostrar una asignación parcial en dólares sin calcular cuántas acciones vender.
¿Aplica las reglas fiscales de mi país?
No. Aplica cálculos genéricos a la asignación y al tipo que introduzca. No modela las reglas fiscales, pruebas de elegibilidad, períodos de tenencia, compensación de pérdidas, reglas de recompra ni obligaciones de información de una jurisdicción concreta.
¿La tabla indica cuántas acciones vender?
No. La tabla asigna un importe de ganancia en dinero al margen restante. No lo convierte en acciones para vender ni genera una orden. El número de acciones introducido describe el lote completo usado para calcular la ganancia.
Herramientas Relacionadas
Para otras preguntas, use la Calculadora del Período de Tenencia de Ganancias de Capital para comparar supuestos del período, la Calculadora de Tramos Fiscales para tramos federales ordinarios de Estados Unidos y la Calculadora de ETF de Acumulación frente a Distribución para comparar fondos. Wash Sale Alert trata ventas con pérdidas, que este modelo de asignación de ganancias no contempla.