Calculadora de reequilibrio de cartera
Estima compras de acciones enteras para asignar efectivo nuevo según los pesos objetivo de una cartera.
Cómo funciona
Introduce un ticker, las acciones actuales, un precio actual y un porcentaje objetivo para cada posición. Añade la aportación nueva. Puedes introducir precios manualmente u obtener cotizaciones actuales. Todos los precios y cantidades deben usar la misma moneda, ya que la herramienta no convierte divisas.
La calculadora valora las posiciones, suma la aportación y calcula los valores objetivo. Ordena las diferencias positivas de mayor a menor y asigna acciones enteras mientras la compra quepa en la diferencia y en el efectivo restante. La tabla muestra acciones, costes estimados y efectivo sobrante.
En el ejemplo, la cartera modelada de 12.000 tiene valores objetivo de 7.200 y 4.800. A precios de 100 y 80, la herramienta propone 12 y 10 acciones. El redondeo a acciones enteras puede dejar la cartera alejada de sus objetivos.
Comprueba el ticker, la moneda de los precios, las acciones, los objetivos y la aportación antes de usar la estimación. Las cotizaciones no garantizan el precio de ejecución. La calculadora no opera ni contempla comisiones, impuestos, liquidación o cambios de precio.
Paso a paso
- Introduce posiciones, objetivos, precios y efectivo nuevo.
- Comprueba la suma de objetivos y revisa las compras de acciones enteras.
- Cambia un dato para comparar otro escenario.
Ejemplo calculado
Supón que una cartera tiene 60 acciones de STOCK a 100 y 50 acciones de BOND a 80. Sus pesos objetivo son 60 y 40 por ciento. El valor actual es 10.000. Introduce una aportación nueva de 2.000, con lo que el total modelado será 12.000.
Los valores objetivo son 7.200 para STOCK y 4.800 para BOND. Sus diferencias son 1.200 y 800. El modelo propone comprar 12 acciones de STOCK y 10 de BOND, usando los 2.000. Estos datos reproducen el cálculo de las pruebas. Otros precios pueden dejar efectivo sin asignar porque solo se compran acciones enteras.
Cuándo usar esta calculadora
Usa esta calculadora para estimar cómo repartir una aportación nueva entre posiciones con pesos objetivo definidos. Es útil si todos los precios están en la misma moneda y se desean compras de acciones enteras.
Define la asignación objetivo por separado. Esta calculadora no evalúa tolerancia al riesgo, idoneidad de inversiones, efectos fiscales ni si conviene reequilibrar una cuenta.
Errores de entrada comunes
Introduce el número de acciones que posees, no el valor total de la posición, en el campo de acciones. Añade un precio para cada fila y confirma que las cotizaciones coincidan con la moneda mostrada. Si falta un precio o no coincide la moneda, no habrá una estimación válida.
Comprueba que los objetivos sumen 100 por ciento dentro de la tolerancia indicada. Revisa el efectivo sin asignar y los pesos estimados. La regla de prioridad puede dejar efectivo aunque otra combinación de acciones enteras lo utilizara mejor.
Cálculo
ValorActual = Σ(accionesᵢ × precioᵢ)
CarteraTrasAportación = ValorActual + EfectivoNuevo
ValorObjetivoᵢ = CarteraTrasAportación × PesoObjetivoᵢ / 100
Diferenciaᵢ = ValorObjetivoᵢ − ValorActualᵢ
AccionesAComprarᵢ = min(suelo(Diferenciaᵢ / Precioᵢ), suelo(EfectivoRestante / Precioᵢ))
Las diferencias positivas se ordenan de mayor a menor. Cada compra se limita por la diferencia y la aportación restante. El modelo usa acciones enteras y excluye costes, impuestos, cambios de precio y fracciones.
Supuestos y límites
Este modelo solo asigna efectivo nuevo. Nunca vende, no optimiza todas las combinaciones de acciones enteras y no garantiza que los pesos finales coincidan con los objetivos. Cada posición necesita un precio. Todos los precios deben usar la misma moneda y no se convierte divisa. La estimación excluye comisiones, impuestos, diferenciales, liquidación, cambios de precio y acciones fraccionarias.
Términos clave
- Peso objetivo
- Los pesos objetivo son porcentajes del valor de la cartera tras añadir la aportación nueva.
- Diferencia en dinero
- La diferencia es el valor objetivo en dinero menos el valor actual de una posición.
- Asignación solo con compras
- La regla de compra ordena las diferencias positivas de mayor a menor y compra acciones enteras dentro del importe disponible.
Compara otras preguntas
Compara las compras propuestas con ETF Overlap para revisar posiciones duplicadas entre fondos. Portfolio Beta y Maximum Drawdown muestran otras características de una cartera, mientras esta calculadora solo convierte los objetivos elegidos en compras de acciones enteras.
Si el efectivo nuevo no cubre una diferencia, compara la asignación actual con la objetivo antes de valorar otros cambios. Esta página no decide si una asignación o transacción es adecuada para una persona.
Preguntas frecuentes
¿Qué significa reequilibrar una cartera?
Reequilibrar compara los pesos actuales de la cartera con los objetivos. Esta calculadora modela compras financiadas con una nueva aportación de efectivo. No vende posiciones ni determina si la asignación objetivo es adecuada para alguien.
¿Cómo funciona la lista de compras?
El modelo suma la aportación al valor actual, calcula el valor objetivo de cada posición y obtiene su diferencia en dinero. Ordena las diferencias positivas de mayor a menor y compra las acciones enteras que caben en esa diferencia y en el efectivo restante.
¿Encuentra la cartera matemáticamente más cercana?
Es una regla de prioridad que solo compra. Tras cada compra considera la siguiente mayor diferencia. No prueba todas las combinaciones posibles de acciones, no vende posiciones por encima del objetivo y no garantiza la asignación más cercana posible.
¿Cuánto deben sumar los pesos objetivo?
Los objetivos deben sumar 100 por ciento, con una tolerancia de 0,01 puntos porcentuales. Por ejemplo, se acepta una suma de 99,995 por ciento. Si el efectivo forma parte de la cartera, añádelo como una posición con su propio peso objetivo.
¿Puede comprar acciones fraccionarias?
No. La calculadora redondea cada compra hacia abajo a acciones enteras. Si el efectivo restante no alcanza para otra acción de la siguiente posición, se muestra como efectivo sin asignar. No se modelan acciones fraccionarias.
Herramientas relacionadas
ETF Overlap compara posiciones de fondos, mientras Portfolio Beta y Maximum Drawdown muestran otras medidas de cartera. Estas herramientas responden a preguntas distintas de esta estimación de compras enteras.