Skatteplanerings Kalkylator
Jämför ett angivet vinstutrymme med realiserade vinster och granska teoretiskt värde och fördelning av positiva lotvinster.
Tillgängligt utrymme eller tilldelad vinst
$2,500.00
Teoretiskt värde av utrymmet
$500.00
| Ticker | Vinst | Tillgängligt utrymme eller tilldelad vinst |
|---|---|---|
| AAPL | $4,000.00 | $2,500.00 |
Så Fungerar Det
Ange vinstutrymme, realiserade vinster och marginalskatt. För varje lot anger du ticker, antal aktier, anskaffningsvärde per aktie och aktuellt pris per aktie. Kalkylatorn drar av realiserade vinster från utrymmet och sorterar lotter med positiv vinst fallande.
Resultaten visar tillgängligt utrymme och teoretiskt värde. Tabellen visar varje positiv lotvinst och tilldelat belopp. En lot kan delvis tilldelas; tabellen beräknar inte antal aktier att sälja.
Endast lotter med positiv vinst visas. Förluster ingår inte och beräkningen avgör inte om en lot omfattas av någon skattebehandling.
Använd värdena för att granska ett generellt scenario för vinstutrymme. Inmatningen fastställer inte vilka skatteregler som gäller.
Steg för steg
- Ange utrymme, realiserade vinster, marginalskatt och lotuppgifter
- Granska återstående utrymme, teoretiskt värde och positiva lotvinster
- Läs varje lotbelopp som en vinstfördelning, inte antal aktier att sälja
Genomräknat exempel
Ange 3 000 $ i vinstutrymme, 500 $ i redan realiserade vinster och 20 % marginalskatt. Lägg till en lot med 10 aktier, anskaffningsvärde 100 $ per aktie och aktuellt pris 120 $. Lotten har en vinst på 200 $.
Återstående utrymme är 2 500 $ och det teoretiska värdet är 500 $. Tabellen visar vinsten på 200 $ och tilldelar 200 $ till utrymmet. Det teoretiska värdet använder hela återstående utrymmet trots att lotvinsten bara är 200 $. Det tilldelade beloppet är en vinstfördelning, inte ett antal aktier eller en genomförbar order.
Nar ska du anvanda den har kalkylatorn
Använd planeraren för att jämföra ett angivet vinstutrymme med realiserade vinster och se hur positiva lotvinster tilldelas det återstående utrymmet.
Använd en separat källa eller beräkning för din jurisdiktion för att avgöra gällande skatteregler. Se sidan som generell matematik, inte en handlingsplan.
Vanliga misstag
Att läsa teoretiskt värde som faktiskt sparad skatt övertolkar resultatet. Det kan vara positivt utan vinstlotter eftersom hela outnyttjade utrymmet används.
Om du anger hela lottens kostnad i stället för anskaffningsvärde per aktie ändras den beräknade vinsten. Värdet per aktie multipliceras med angivet antal aktier.
Formeln
Utrymme = max(0, vinstutrymme − realiserade vinster). Teoretiskt värde = utrymme × (marginalskatt / 100). Lotvinst = (aktuellt pris − anskaffningsvärde per aktie) × antal aktier. Tilldela positiva vinster fallande upp till utrymmet.
Rader sorteras efter lotvinst från högst till lägst. Varje tilldelning begränsas av lotens hela vinst och återstående utrymme.
Begransningar och antaganden
Detta är generell matematik för ett vinstutrymme, inte en skatteberäkning för en viss jurisdiktion. Behörighet, innehavstid, förluster, återköp, transaktionskostnader och skatterapportering modelleras inte. Tabellen tilldelar valutabelopp och beräknar inte antal aktier att sälja eller begränsningar för delaktier.
Nyckeltermer
- Vinstutrymme
- Vinstbeloppet som anges för den förenklade beräkningen. Kalkylatorn avgör inte om det är tillgängligt enligt lokala skatteregler.
- Realiserade vinster
- Beloppet som anges som redan realiserad vinst. Det dras av från utrymmet för att beräkna återstående belopp.
- Teoretiskt värde av utrymmet
- Återstående utrymme multiplicerat med angiven marginalskatt. Det beräknas oberoende av lotvinster och är inte faktiskt sparad skatt.
Jamfor alternativ
Den här planeraren använder ett angivet vinstutrymme och en skattesats. Kalkylatorn för innehavstid för kapitalvinst jämför antaganden om innehavstid, skatteintervallkalkylatorn visar vanliga federala inkomstskikt i USA och ETF jämförelse för utdelande och återinvesterande jämför fondtyper. Wash Sale Alert gäller försäljning med förlust; den här planeraren tillämpar inte dessa regler.
Granska tillgängligt utrymme och teoretiskt värde, därefter positiva lotvinster sorterade från högst till lägst och beloppet som tilldelas varje lot. Beräkningen avgör inte om en vinst omfattas av ett avdrag enligt regler i någon jurisdiktion.
FAQ
Vad beräknar planeraren?
Ange vinstutrymme, realiserade vinster, marginalskatt och lotter med antal aktier, anskaffningsvärde per aktie och aktuellt pris per aktie. Kalkylatorn visar återstående utrymme, teoretiskt värde och positiva lotvinster sorterade fallande med tilldelat belopp.
Beror det teoretiska värdet på lotter med vinst?
Nej. Hela det outnyttjade utrymmet multipliceras med angiven marginalskatt även om inga lotter har vinst. Det är ett teoretiskt värde, inte sparad skatt eller en prognos av skattebeloppet.
Hur beräknas lotvinster och tilldelningar?
För varje lot multiplicerar kalkylatorn aktuellt pris minus anskaffningsvärde per aktie med antalet aktier. Positiva vinster sorteras fallande och tilldelas upp till återstående utrymme. En rad kan visa en partiell beloppstilldelning utan att beräkna hur många aktier som ska säljas.
Använder verktyget skattereglerna i mitt land?
Nej. Verktyget använder generell matematik för det angivna utrymmet och skattesatsen. Det modellerar inte skatteregler, behörighetskrav, innehavstid, förlustkvittning, återköpsregler eller deklarationskrav i någon viss jurisdiktion.
Visar tabellen hur många aktier jag ska sälja?
Nej. Tabellen tilldelar ett penningbelopp av vinst till återstående utrymme. Beloppet omvandlas inte till aktier att sälja och ingen order skapas. Antalet aktier beskriver hela lotten i vinstberäkningen.
Relaterade Verktyg
Använd kalkylatorn för innehavstid för kapitalvinst för antaganden om innehav, skatteintervallkalkylatorn för vanliga federala inkomstskikt i USA och ETF jämförelsen för fondtyper. Wash Sale Alert gäller försäljning med förlust, inte denna modell för vinstutrymme.