Utdelningsskattejämförare Kalkylator
Jämför federal skatt för två behandlingar av ett utdelningsbelopp med en fast inkomstprofil för 2026.
Så Fungerar Det
Ange skattepliktig utdelning, skatteform och total beskattningsbar inkomst inklusive utdelningen. Övrig inkomst behandlas som vanlig. Hela beloppet jämförs som kvalificerat respektive vanligt enligt federala regler för 2026.
Kvalificerade utdelningar ligger ovanpå annan beskattningsbar inkomst och kan därför delas mellan 0%, 15% och 20%. Den vanliga jämförelsen delar också beloppet mellan vanliga skatteklasser. Resultaten visar skatt, effektiva satser, skillnad och inkomst efter modellerad skatt.
För NIIT anger du årlig MAGI och nettoinvesteringsinkomst inklusive utdelningen. Kalkylatorn jämför med och utan utdelning och lägger bara till ökningen. Värdena hämtas inte från beskattningsbar inkomst.
Använd samma årsbas för alla inkomster. Kalkylatorn avgör inte juridisk kvalificering och räknar inte andra inkomster, lokal skatt, krediter eller alternativ minimiskatt.
Steg för steg
- Ange utdelning, skatteform och total beskattningsbar inkomst.
- Aktivera NIIT om den uppskattade tilläggsskatten ska ingå.
- Jämför skatt, effektiva satser och belopp efter skatt.
Rakneexempel
För en ensamstående 2026 anger du 20 000 i skattepliktig utdelning och 60 000 i total beskattningsbar inkomst inklusive utdelningen. Stäng av NIIT. Övrig beskattningsbar inkomst är 40 000. De första 9 450 i utdelning fyller 0% klassen till 49 450; resterande 10 550 beskattas med 15%.
Beräknad skatt på kvalificerad utdelning är 1 582,50. Om samma 20 000 vore vanlig inkomst beskattas 10 400 med 12% och 9 600 med 22%, totalt 3 360. Skillnaden är 1 777,50; efter skatt återstår 18 417,50 respektive 16 640.
Nar ska du anvanda den har kalkylatorn
Jämför federal skatteeffekt av kvalificerad eller vanlig behandling med en fast inkomstprofil för 2026.
Ta med andra vinster, avdrag, krediter och lokala regler för en fullständig uppskattning. Bekräfta betalningens faktiska klassificering.
Vanliga misstag
Total beskattningsbar inkomst måste omfatta utdelningen. Bruttoinkomst, beskattningsbar inkomst och MAGI är olika mått.
Resultatet använder 2026 års gränser. Ett annat år kan ha andra gränser. Kalkylatorn avgör inte betalarens klassificering.
Formeln
Övrig beskattningsbar inkomst = Total beskattningsbar inkomst − Skattepliktig utdelning
Utdelningsskatt = summan i varje klass × klassens sats
NIIT = 3,8% × min(nettoinvesteringsinkomst, max(0, MAGI − gräns))
Extra NIIT från utdelning = NIIT med utdelning − NIIT utan utdelning
Federala gränser för 2026 används. Kvalificerade utdelningar använder 0%, 15% och 20% över annan vanlig beskattningsbar inkomst. Valfri NIIT lägger bara till den extra skatt som hör till utdelningen.
Begransningar och antaganden
Förenklad federal modell för 2026 och tre skatteformer. Övrig beskattningsbar inkomst behandlas som vanlig. Andra förmånliga vinster, lokal skatt, krediter, alternativ minimiskatt och specialregler ingår inte. Valfri NIIT lägger endast till ökningen som hör till utdelningen.
Nyckeltermer
- Kvalificerad utdelningsbehandling
- Förmånlig federal behandling av utdelningar som uppfyller kraven. Modellen placerar beloppet ovanför annan vanlig inkomst.
- Modifierad justerad bruttoinkomst
- Inkomstmått för NIIT gränsen. Det anges separat eftersom det skiljer sig från beskattningsbar inkomst.
- Effektiv utdelningsskatt
- Modellerad skatt på utdelningen delat med beloppet, med extra NIIT endast när alternativet är på.
Jamfor alternativ
Använd Tax Bracket Calculator för vanliga federala skatteklasser. Capital Gains Holding Period Calculator gäller försäljningsdatum och avgör inte om en utdelning är kvalificerad.
Använd Real Return Calculator för att se köpkraft efter skatteberäkningen. Verktygen besvarar olika frågor.
FAQ
Avgör kalkylatorn om min utdelning är kvalificerad?
Nej. Kalkylatorn jämför två skattebehandlingar av beloppet. Kvalificering beror på utbetalaren, innehavstiden och andra regler. Kontrollera betalningsuppgifterna innan du behandlar utdelningen som kvalificerad.
Varför kan min effektiva kvalificerade skattesats vara under 15%?
En utdelning kan passera flera förmånliga inkomstklasser. För ensamstående 2026 slutar 0% klassen vid 49 450 och 15% klassen vid 545 500. Bara delen över gränsen går in i nästa nivå.
Ska total beskattningsbar inkomst omfatta utdelningen?
Ja. Ange total beskattningsbar inkomst inklusive utdelningen. Övrig beskattningsbar inkomst behandlas som vanlig inkomst under utdelningen. Andra kvalificerade utdelningar eller vinster i förmånliga klasser modelleras inte separat.
Hur räknas NIIT in?
Aktivera NIIT och ange årlig MAGI och årlig nettoinvesteringsinkomst, båda inklusive utdelningen. Kalkylatorn jämför NIIT med och utan utdelningsbeloppet och lägger bara till ökningen som hör till utdelningen. NIIT tas inte ut på all investeringsinkomst bara för att en gräns passeras.
Är skillnaden hela min skattebesparing?
Det är skillnaden mellan två federala scenarier för samma utdelning. Den ändrar inte den juridiska klassificeringen och omfattar inte lokala skatter, avdrag, krediter eller andra inkomsteffekter. Med NIIT avstängt utesluts skatten.
Relaterade Verktyg
Använd Tax Bracket Calculator för vanliga klasser, Capital Gains Holding Period Calculator för försäljningsdatum och Real Return Calculator för köpkraft. Ingen avgör om utdelningen är kvalificerad.