Calculadora de Arrasto do Imposto sobre a Riqueza
Calculadora gratuita de arrasto do imposto sobre a riqueza estima o dano de longo prazo na carteira causado por impostos anuais sobre o patrimônio líquido. Compare os valores finais tributados vs não tributados e a porcentagem de arrasto anualizado em qualquer horizonte.
Comparação Tributado vs Não Tributado
| Ano | ETF de Acumulação | ETF de Distribuição | Arrasto Total |
|---|---|---|---|
| 1 | R$ 535.000 | R$ 532.500 | R$ 2.500 |
| 6 | R$ 750.365 | R$ 729.571 | R$ 20.794 |
| 11 | R$ 1.052.426 | R$ 999.576 | R$ 52.850 |
| 16 | R$ 1.476.082 | R$ 1.369.505 | R$ 106.577 |
| 21 | R$ 2.070.281 | R$ 1.876.341 | R$ 193.940 |
| 26 | R$ 2.903.676 | R$ 2.570.750 | R$ 332.927 |
| 30 | R$ 3.806.128 | R$ 3.307.183 | R$ 498.944 |
Como Funciona
Insira valor da carteira, % anual de imposto sobre patrimônio, retorno bruto esperado e horizonte. A calculadora compõe valores tributados e não tributados lado a lado.
Revise valores finais tributados e não tributados, dólares perdidos e arrasto anualizado. A tabela ano a ano mostra a ampliação da diferença. Ajuste taxas para comparar países.
Noruega, Suíça e Espanha aplicam impostos sobre o patrimônio líquido acima de limites que variam por cantão ou comunidade autônoma. Modele cenários de realocação definindo a taxa de imposto sobre a riqueza para zero na jurisdição de destino e comparando os valores finais. Alguns países permitem deduzir a dívida hipotecária da base tributável da riqueza, reduzindo a taxa efetiva de imposto. Compare a porcentagem de arrasto anualizado do imposto sobre a riqueza com o prêmio de risco acionário esperado para avaliar se o imposto consome seu retorno real em períodos longos de detenção.
Arrasto por Imposto sobre Patrimônio. Todos os cálculos são executados no seu navegador.
Passo a passo
- Insira seus parâmetros financeiros
- Ajuste premissas para testar cenários
- Revise cartões de resumo, tabelas e projeções
Exemplo pratico
Insira valor da carteira, % anual de imposto sobre patrimônio, retorno bruto esperado e horizonte.
Arrasto por Imposto sobre Patrimônio: Revise valores finais tributados e não tributados, dólares perdidos e arrasto anualizado.
Quando usar esta calculadora
Quando usar esta calculadora: Dano à carteira a longo prazo por impostos anuais sobre o patrimônio.
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Erros comuns
Erros comuns: Insira valor da carteira, % anual de imposto sobre patrimônio, retorno bruto esperado e horizonte.
Arrasto por Imposto sobre Patrimônio. Revise valores finais tributados e não tributados, dólares perdidos e arrasto anualizado.
A Fórmula
retornoEfetivo = bruto - taxaPatrimonio (decimais)
VF_tributado = valorCarteira × (1 + retornoEfetivo)^anos
VF_naoTributado = valorCarteira × (1 + bruto)^anos
arrastoTotal = VF_naoTributado - VF_tributado
arrastoAnualPct = (1 - (1 + retornoEfetivo)/(1 + bruto)) × 100
Todos os cálculos são executados no seu navegador. Os valores nunca são enviados para um servidor.
Limitacoes e premissas
Todos os cálculos são executados no seu navegador. Os valores nunca são enviados para um servidor. Arrasto por Imposto sobre Patrimônio.
Termos chave
- Quais países têm impostos sobre patrimônio
- Espanha, Noruega, Suíça e Países Baixos tributam anualmente o valor líquido da carteira.
- Qual taxa devo inserir
- Espanha: 0.
- Premissa do modelo
- Retorno efetivo = bruto taxa.
Comparar alternativas
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Perguntas frequentes
Quais países têm impostos sobre patrimônio?
Espanha, Noruega, Suíça e Países Baixos tributam anualmente o valor líquido da carteira. 1% de imposto reduz retorno de 7% para 6% efetivo.
Qual taxa devo inserir?
Espanha: 0.2% a 3.5% conforme região. Noruega: 1% >1.7M NOK. Suíça: taxas cantonais 0.13% a 1%. Consulte autoridade fiscal local.
Quanto destrói um imposto sobre patrimônio em décadas?
Retorno efetivo = bruto taxa. Arrasto anual % = 1 (1+efetivo)/(1+bruto). 1% anual durante 30 anos destrói ~26% do valor não tributado.
O imposto aplica-se desde o primeiro dólar?
Não. Muitos países têm isenções ou limites. Subtraia a isenção do valor da carteira antes de inseri lo.
Quais ferramentas relacionadas devo combinar?
Use Accumulating vs Distributing e Inflation Erosion.
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