자본 이득 보유 기간 계산기

미국 세법은 자산을 얼마나 오래 보유했는지에 따라 자본 이득을 다르게 취급합니다. 1년(365일) 미만 보유 후 투자를 매도하면 이익은 단기 자본 이득으로 간주되어 최대 37%까지 일반 소득세율로 과세됩니다. 그러나 최소 1년 1일 동안 투자를 보유하면 이익은 장기 자본 이득으로 인정되어 과세 소득에 따라 0%, 15%, 20%의 인하된 세율로 과세됩니다. 350일 된 포지션을 입력하여 카운트다운과 2주 더 기다림으로써 예상 절감액을 확인하세요. RSU 및 ESPP 로트는 명세서에 표시된 매수일과 다른 취득일을 가질 수 있습니다. 로트의 특정 식별을 통해 전체 포지션에서 장기 상태를 기다릴 수 없을 때 더 높은 원가 주식을 먼저 매도할 수 있습니다.

이 계산기는 투자가 장기 상태에 도달할 때까지 기다림으로써 얻을 수 있는 세금 절감을 추정합니다. 매수 가격(원가 기준), 현재 또는 예상 매도 가격, 자산을 보유한 일수, 소득세 구간을 입력하세요. 이 도구는 단기 세금 청구액, 예상 장기 세금, 절대 달러 절감액을 즉시 표시합니다. 카운트다운은 더 낮은 장기 세율 자격을 얻기까지 남은 일수를 보여주거나 이미 장기임을 확인합니다.

더 낮은 장기 세율 자격을 얻기까지 남은 일수를 보여주거나 이미 장기임을 확인합니다. 순전히 세금 상태 때문에 매도를 연기하기 전에 예상 가격 움직임과 절감액을 비교하세요. 장기 날짜 전에 10% 하락할 수 있는 변동성 있는 주식은 기다려서 절약하는 세금보다 더 많은 비용이 들 수 있습니다. 일찍 매도해야 하는 경우 다른 로트의 세금 손실 수확이 이익을 상쇄할 수 있습니다.

시장 변동, 새로운 납입, 또는 개인 가정이 변경될 때마다 자본 이득 보유 기간을 사용하세요. 소프트웨어 설치 없이 빠르게 재실행하려면 페이지를 북마크하세요.

미국 세법은 자산을 얼마나 오래 보유했는지에 따라 자본 이득을 다르게 취급합니다. 작동 방식에 설명된 샘플 입력값을 입력하여 시나리오를 단계별로 재현해 보세요.

한 번에 하나의 입력값을 조정하여 민감도를 확인하세요. 자본 이득 보유 기간은 즉시 업데이트되므로 낙관적 및 보수적 가정을 실행하기 전에 스트레스 테스트할 수 있습니다.

투자를 1년 이상 보유함으로써 얻는 세금 절감을 추정하려면 자본 이득 보유 기간을 사용하세요: 단기 대 장기 자본 이득 세율 비교. 거래, 할당 변경, 계획 업데이트 전 빠른 가정 분석에 적합합니다.

세금, 유동성, 또는 하나의 공식이 포착할 수 없는 다년 투영에 걸친 결정일 때 관련 도구와 함께 사용하세요.

입력 단위나 오래된 시장 가격을 확인하지 않고 결과를 복사하는 것은 자본 이득 보유 기간에서 자주 발생하는 오류입니다. 실행하기 전에 티커, 비율, 날짜를 확인하세요.

단일 기준 시나리오만 실행하면 꼬리 위험을 무시하게 됩니다. 중요한 결정일 때는 보수적인 입력값으로 스트레스 테스트하고 아래 나열된 관련 도구와 비교하세요.

미국 연방 세율이 표시됩니다. 순투자소득세(3.8%)가 기준 이상에서 적용될 수 있습니다. 주세는 추가적입니다. 보유 기간은 거래일 기준으로 측정됩니다. 암호화폐 및 수집품은 여기서 모델링되지 않은 다른 세율 일정을 따를 수 있습니다. 장기 세율 계층은 이득 자체를 포함한 총 과세 소득에 따라 달라집니다. 자본 이득 보유 기간은 개인화된 조언을 대체하지 않습니다. 수수료, 슬리피지, 계좌별 규정, 행동적 제약이 실제 결과를 바꿀 수 있습니다.

낮은 구간 연도에 인출 자금을 조달하기 위해 평가된 증권사 로트를 매도할 때 은퇴 후 세금 최적화기를 사용하세요. 자본 이득 보유 기간만으로는 전체 의사결정을 포착할 수 없을 때 위 계산기를 활용하세요.

portfolios.tools의 내부 링크를 통해 계산기를 연쇄적으로 사용할 수 있습니다. 먼저 자본 이득 보유 기간을 실행한 다음, 아래 관련 도구 섹션에서 특화된 도구로 경계 조건을 검증하세요.