Résumé des flux de trésorerie
Saisissez revenus et dépenses pour voir le montant net, les principaux coûts et un tableau équilibré.
Fonctionnement
Saisissez les sources de revenus et les catégories de dépenses pour la même période budgétaire. Les montants sont en USD. Utilisez une ligne par source ou catégorie et laissez les lignes inutilisées à zéro.
Le résumé additionne revenus et dépenses, puis calcule la différence et sa part du revenu. Le tableau répartit les montants proportionnellement et équilibre l’excédent ou l’écart au centime près.
Consultez les trois dépenses principales ainsi que chaque source, destination et montant du tableau. Le tableau décrit les données saisies; il ne retrace pas les transactions et ne détermine pas comment les factures ont été payées.
Modifiez un montant pour comparer une autre période ou un autre scénario. Utilisez la même période pour chaque ligne afin de comparer directement les totaux.
Étape par étape
- Saisissez les sources de revenus et leurs montants
- Saisissez les catégories de dépenses de cette période
- Consultez le montant net, le taux, les dépenses et le tableau
Exemple chiffré
Saisissez 5 000 USD de revenus, 1 500 USD de loyer et 600 USD d’alimentation. Les dépenses totalisent 2 100 USD. Le solde net est excédentaire de 2 900 USD, soit 58 % des revenus.
Avec une seule source de revenus, le tableau attribue 1 500 USD au loyer, 600 USD à l’alimentation et 2 900 USD à l’excédent. Les totaux des sources et destinations sont tous deux de 5 000 USD.
Quand utiliser ce résumé
Utilisez ce résumé pour comparer les revenus et dépenses d’une période budgétaire. Il montre l’excédent ou le déficit net et les catégories de dépenses les plus élevées.
Utilisez les outils associés pour comparer un budget cible ou planifier un objectif d’épargne. Cette page ne projette pas les soldes futurs et ne classe pas les transactions.
Erreurs fréquentes de saisie
Ne mélangez pas des revenus mensuels et des dépenses annuelles. Utilisez la même période pour chaque ligne et vérifiez si les transferts ou versements d’épargne figurent déjà dans une autre catégorie.
L’écart n’explique pas d’où vient l’argent. Consultez vos propres relevés avant de considérer ce résumé comme un budget complet du foyer.
Calcul
Montant net = revenu total − dépenses totales. Taux = montant net ÷ revenu total × 100. Ajoutez une destination d’excédent si les revenus sont supérieurs, ou une source d’écart si les dépenses sont supérieures. Flux idéal = montant de la source × montant de la destination ÷ maximum(revenu total, dépenses totales).
Les montants sont convertis en centimes avant la répartition. L’ajustement séquentiel au centime fait correspondre exactement le total de chaque source et de chaque destination. L’écart représente les dépenses non couvertes par les revenus saisis; il ne désigne ni dette, ni épargne, ni autre source de fonds.
Limites
Les résultats dépendent des montants et de la période saisis. La répartition proportionnelle est une convention de résumé, pas un registre des paiements réels. L’écart indique uniquement la différence entre dépenses et revenus. Les transferts, dettes, impôts, versements d’épargne et dates irrégulières ne sont inclus que si vous les saisissez et les classez. Avec un revenu total nul, le taux n’est pas défini.
Termes clés
- Excédent ou déficit net
- La différence entre les revenus et dépenses saisis pour la même période. Un montant positif est un excédent; un montant négatif est un déficit.
- Taux net
- Le montant net divisé par le revenu total saisi. Il n’est pas défini lorsque le revenu total est nul.
- Écart de financement
- Une source arithmétique qui équilibre les dépenses supérieures aux revenus saisis. Elle ne précise pas comment le manque est financé.
Calculateurs associés
Comparez les montants réels à un budget cible avec l’outil de répartition budgétaire. Examinez les petits achats récurrents avec le calculateur du facteur café ou planifiez un objectif d’épargne avec le planificateur de fonds.
Pour un objectif d’épargne à long terme, utilisez un outil de planification avec des hypothèses adaptées à votre situation.
FAQ
Comment le tableau répartit les montants?
Les sources de revenus et tout écart de financement sont équilibrés avec les catégories de dépenses et tout excédent. Le flux idéal entre une source et une destination correspond au montant de la source multiplié par celui de la destination, puis divisé par le plus élevé du revenu total ou des dépenses totales. L’excédent correspond aux revenus moins les dépenses lorsque ce résultat est positif; l’écart correspond aux dépenses moins les revenus lorsque ce résultat est positif. Les montants sont ajustés centime par centime pour faire correspondre chaque total.
Que montre le tableau des dépenses principales?
Le tableau classe les trois catégories de dépenses les plus élevées. Chaque pourcentage divise une catégorie par le revenu total. Si le revenu est nul, le pourcentage est indiqué comme non défini.
Comment interpréter l’excédent ou le déficit?
L’excédent ou le déficit net correspond au revenu total moins les dépenses totales. Le taux divise ce montant par le revenu total. Une valeur positive signifie que les revenus saisis dépassent les dépenses; une valeur négative signifie l’inverse. L’écart de financement équilibre les montants, mais n’indique pas comment le manque est couvert.
Quelles données saisir?
Saisissez les revenus et les dépenses pour la même période, par exemple un mois. Utilisez une ligne distincte pour chaque source ou catégorie. Les montants nuls sont acceptés et ne modifient pas les totaux. L’outil ne classe pas automatiquement les transferts, dettes, impôts ou objectifs d’épargne.
Mes données sont conservées?
Les données sont enregistrées dans le stockage local de ce navigateur. Ce calculateur ne les transmet pas à un serveur. La suppression des données du site dans le navigateur efface aussi les éléments enregistrés.
Outils associés
Comparez les montants réels à un budget cible avec l’outil de répartition budgétaire. Examinez les petits achats récurrents avec le calculateur du facteur café ou planifiez un objectif d’épargne avec le planificateur de fonds.